نرخ بهره شبانه (سواپ)


شما می‌توانید جهت محاسب سود و زیان ناشی از معامله در فارکس از ماشین حساب فارکس دنیای ترید استفاده کنید.

معرفی بروکرهای معتبر فارکس

البته این موضوعات در صنعت امروزی که در بازار معاملات فارکس در جریان است زیاد مورد توجه نبوده سایت بروکر فارکس و موضوعیت ندارد. زمان اعمال سوآپ بر معامله ساعت 5:00 بعد از ظهر به وقت ایالات متحده (EST) است، یعنی هر شب حدود ساعت 1:00 به وقت ایران سواپ به معاملات اضافه یا کم می شود. بنابراین اگر معامله چندین روز باز باشد، هر شب حدود ساعت 1:00 بامداد شاهد اعمال سوآپ برآن خواهیم بود و از آنجایی که مارکاپ امکان دارد چندین بار در طول روز تغییر کند سوآپ در شب اول با دوم می تواند متفاوت باشد. در اینجا، معامله گر یورو را خریده که نرخ بهره بالاتری نسبت به هر دلار دارد، بنابراین وقتی موقعیت خرید (پوزیشن) با حجم 100000 واحد EURUSD معامله گر به روز بعد منتقل می شود، مبلغ 1.71 دلار به حساب معامله گر افزوده می شود. معامله گران مطرح بسیاری در سطح جهانی وجود دارند که توانسته اند میلیون ها دلار از این بازار کسب کنند. بنابراین حساب های اسلامی ایجاد شده است تا مسلمانان بتوانند از خدمات کارگزاران فارکس استفاده کنند.

مهمترین پارامتر این فرمول نرخ بانک های مرکزی یا بهتر بگوییم تفاوت در نرخ سود ارزهای پایه و متقابل است، بنابراین مبنای سوآپ تفاوت نرخ بهره بانک های مرکزی دو کشور است. نرخ بهره کوتاه مدت یا (نرخ پایه) توسط بانک مرکزی یک کشور مانند فدرال رزرو ایالات متحده برای (USD) و یا بانک انگلستان برای (GBP) تعیین می شود. صرافی های متعددی برای شارژ حساب فارکس در دنیا ایجاد شده اند که با توجه به این که کشور ایران در وضعیت تحریم قرار دارد امکان استفاده از همه آن ها برای ایرانیان مقدور نیست. میتوانید از دادههای آنها برای اطلاع از ارزش کل بازار تتر در برابر سایر ارزهای دیجیتال از سال ۲۰۱۳ استفاده کنید.

مسئله: اگر با حجم یک لات در جفت ارز EURUSD با نرخ 1.2500 قصد معامله فروش داشته باشیم و نرخ بهره بانکی این دو ارز به ترتیب برای یورو 3.25% و برای دلار 2.5% باشد، سواپ شورت چفدر خواهد بود؟ این مقادیر در ستون های Long و Short مقدار سواپ را به ازای هر یک لات کامل نشان می دهد که در صورت وجود موقعیت باز به حساب تریدر واریز یا از آن کم می شود. پس از انجام احراز هویت شما به عنوان معامله گر می تواند در ازای هر لات معامله تا ۱۴ دلار بونس قابل ضرر دریافت نمایید. 5-برای دریافت پاداش 30 دلاری ثبت نام کد gajs را در قسمت Affiliate code وارد کنید. قطعا با ثبت نام کاربران بیشتر در دنیا، بروکر ارانته قدرتمندتر عمل خواهد کرد.

بزارید یک مثال بزنیم براتون تا بهتر متوجه بشید: شما اگر مبلغ 10 هزار دلار در این حساب سرمایه گذاری داشته باشید حداقل 15 درصد سالیانه و بصورت روزانه سود دریافت خواهید کرد. 3-بهره شبانه یا سوآپ (Swap)که به ازای باز بودن معاملات بیش از یک روز دریافت می شود. اما برخلاف نرخ بهره، پارامتر markup می تواند حتی بیشتر از یک بار در روز تغییر کند پس نقش اساسی را در نتیجه سوآپ بازی می کند. این نمایشگاه با برگزاری در مرکز مالی خاورمیانه، آفریقا و منطقه آسیا جنوبی بار دیگر یک فرصت عالی را برای رشد کمپانی های مالی فراهم کرده است.

نرخ بهره ای که در ابتدای هر سال مشخص و اعلام می شود امکان دارد چندین بار در طول سال تغییر کند اما مبنای بررسی نرخی است که ابتدای هر سال مشخص می گردد. در فرمول محاسبه سوآپ پارامترهای اصلی اساساً در طول سال بدون تغییر هستند. چه زمانی از روز سوآپ بروی معامله اضافه یا کم می شود؟ EURUSD معامله گر به روز بعد منتقل می شود، مبلغ 3.42 دلار از حساب معامله گر کسر می شود. روبوفارکس تحت نظارت Financial Commission تا سقف 20 هزار یورو از حساب مشتریان را بیمه کرده که این موضوع می تواند اعتمادسازی و رضایت کاربران خود را بالا ببرد. بروکر روبوفارکس در سال 2009 تحت نظارت IFSC و CySec و Financial Commission کشور بلیز تأسیس شد. حتی برای برخی ارزها، این پارامترها تا چندین سال ثابت است. برای شروع ثبت نام، ابتدا روی لینک زیر کلیک کنید. و در مرحله آخر روی دکمه Confirm کلیک کنید. برای بررسی صرافی های ارز دیجیتال، صفحه صرافی های ارز دیجیتال معتبر را مشاهده کنید. برای عبور از این مشکلات و انجام راحتتر معاملات، باید به سراغ یک واسطه بروید. می دانیم ترکیب یک جفت ارز شامل دو ارز و در نتیجه دو کشور است بنابراین تریدرها باید نرخ بهره مربوط به کشورها را در نظر بگیرند تا متوجه تغییر نرخ سواپ بروی معاملات خود شوند.

بنابراین تحلیل رفتار دامیننس تتر نیاز به یک دانش بالا و تخصص حرفهای در زمینه تحلیل بازار و رفتار کاربران دارد. بنابراین هر زمان قصد فروش در یک جفت ارز را داشتید به سواپ فروش آن جفت ارز توجه کنید. 3. در قسمت Last/Family/Surname(s) نام خانوادگی خود را به صورت کامل وارد کنید. توجه کنید که در صورتی که نام خانوادگی شما دارای پسوند است باید پسوند فامیلی خود را هم وارد کنید. از مزیت های دیگر آن باید به این موارد نیز اشاره کنیم که روبوفارکس به سرمایه گذاران و تریدرهای حرفه ای 2 پلتفرم سرمایه گذاری CopyFX و PAMM Investment را ارائه می دهد.

اما معمولاً این شرکتها بروکر نبوده و صرفاً با ارائه مدارک جعلی خود را بروکر معرفی می کنند سپس با سوء استفاده از دانش محدود مردم در ارتباط با اینترنت و صرافی های اینترنتی این بازار واهی را خلق کرده اند. بنابر این انتخاب یک کارگزار خوب کمی دشوار به نظر میرسد اما تریدر نووا کار را برای شما راحت کرده و با دوازده سال فعالیت در این بازار بهترین گزینه را به شما معرفی میکند ! در بین بروکرهای مختلف، در این پست، بروکر روبو فارکس RoboForex را معرفی کرده و به صورت تصویری به آموزش گام به گام نحوه ثبت نام و افتتاح حساب آن می پردازیم. همچنین در متاتریدر آن را با نام swap می شناسیم. همچنین حسابرسی مالی بروکرها توسط مجموعههای بزرگ و سختگیری مانند SEC یا FCA با دقت فراوان بررسی میشود. در این مقاله و در ادامه به دنبال بررسی این ویژگیها درباره بروکر استار تریدر Star Trader و نحوه ثبتنام در این بروکر هستیم. در بین اکثر بروکرها از فرمول بالا برای محاسبه نرخ سوآپ استفاده می شود اما در هر صورت شما به عنوان یک تریدر به آن اکتفا نکنید و از کارگزار خود بخواهید نحوه محاسبه سوآپ در معاملات را برای شما توضیح دهد زیرا به دلیل شبکه غیرمتمرکز فارکس یک نهاد و یک سری قوانین مشخص وجود ندارد و سیاست های بروکرها با یک دیگر متفاوت است.

در واقع تحلیل گران ارزهای دیجیتال با استفاده از نمودارهای ارائهشده در این سایت سعی میکنند نحوه رفتار کاربران را تشخیص داده و دادههای مناسبی را از این نمودار خارج کنند. بانک های مرکزی که با تقویم میلادی کار می کنند در ابتدای شروع هر سال نرخ بهره بانکی ارز خود را اعلام می کنند تا دور نمای مناسبی از برنامه های اقتصادی بدهند. در نتیجه از آنجایی که این دو ارز هر کدام شامل نرخ بهره مشخصی از طرف بانک مرکزی صادر کننده خود می باشند، دو ارز با نرخ های بهره متفاوت داریم. از آنجایی که کارگزاری ها برای ارائه خدمات لوریج نیازمند داشتن سیستم های معاملاتی بروز بوده تا در صورت هرگونه مشکلی در بازار از وارد آمدن خسارت به خود و معامله گرانش جلوگیری کند می توان گفت کارگزاری هایی که از اهرم های بالا استفاده می کنند دارای سیستم های معاملاتی بروز می باشند . کاربران ایرانی بهتر است از کیف پول های الکترونیکی برای واریز و برداشت استفاده کنند. یک صرافی قدیمی با 33 سال سابقه که کاملا در مورد خدمت رسانی به ایرانی ها نیز فعال بوده و رضایت بالایی کسب کرده است. دومین دلیل میتواند این باشد که اطلاعاتتان را به درستی وارد نکردهاید.

2. در قسمت First/Given/Middle name(s) نام خود را وارد کنید. شما به راحتی می توانید در بروکر اوپو فایننس بدون محدودیت ثبت نام کنید و همچنین بروکر اپوفارکس دارای زبان فارسی نیز می باشد و به ایرانیان نیز خدمات می دهد همچنین مدارک احراز هویت ثبت نام ، کارت ملی و گواهینامه رانندگی از شما قبول می کند و مشکلی در این رابطه نخواهید داشت. همچنین این نرخی است که بانک مرکزی به دیگر بانک ها وام می دهد. به عنوان مثال، اگر یکی از بانک های مرکزی نرخ بهره خود را تغییر دهد یا کارگزار مقدار مارکاپ را عوض کند شرایط به کلی دگرگون می شود.

در این حالت بروکر کنترلی بر روی اسپرد ندارد و اسپردها بر اساس عرضه و تقاضای ارزها و نوسانات کلی بازار افزایش یا کاهش خواهند یافت. از ویژگیهای جالب این سایت این است که ارزش تتر را با مقدار خیلی دقیق به شما نمایش میدهد در نتیجه افزایش یا کاهش قیمت تتر را میتوانید به خوبی متوجه شوید. بنابراین، اول از همه چیز مطمئن شوید که بروکری که انتخاب میکنید، معتبر است. در این حالت یک کف ساخته میشود که در دو طرف آن برجهای بلند قرار گرفتهاند. با استفاده از همان مثال پیشین، اگر معامله گر در EURUSD موقعیت بلند (long positon) بگیرد باید یورو را خریداری کرده و دلار را بفروش برساند. در موسسه آموزشی تجارت آلپاری شما نه تنها اطلاعات تئوری بدست میآورید، بلکه یاد میگیرید از این اطلاعات در معاملات در بازار Forex استفاده کنید.

این معاملات نیز دارای ریسک هستند و امکان از دست رفتن سرمایه شما وجود دارد. ورود به یک بازار مالی همیشه با ریسک هموار است. جریانات ریسک گریزی دوباره بر بازارهای مالی فشار آورده و تقاضا برای داراییهای امن مثل دلار آمریکا را افزایش داده است. اگر تازهکار هستید بهتر است اول با مقادیر کمتر و اهرم پایینتر کار کنید و به مرور که مهارت بیشتری کسب کردید و دانش معاملاتی خود را ارتقا دادید میزان اهرم و موجودی حساب خود را افزایش دهید. با این حال، همه ما درک می کنیم که کارگزاران موسسات خیریه نیستند و اگر حساب بدون سوآپ باشد، کارگزار از راه های دیگر پول خود را دریافت می کند. حال اگر بروکر برای هر مبادله 0.25% هزینه یا Markup دریافت کند. بازار فارکس یا معادل انگلیسی آن Forex مخفف کلمه “Foreign Exchange” بستری برای مبادله جفت ارزهای خارجی میباشد.

8-آدرس محل سکونت خود را به صورت انگلیسی تایپ کنید. 7-شهر محل سکونت خود را وارد کنید. 6-کشوری که در آن سکونت دارید را انتخاب کنید. بروکری که میخواهیم اطلاعات آن را با هم مرور کنیم، بروکر آی سی اِم کپیتال (ICM) است. حالا ثبت نام شما تکمیل شده و اطلاعاتی مثل تصویر زیر به شما نمایش داده خواهد شد و ایمیلی حاوی اطلاعات ورود به حساب کاربری برای شما ارسال می شود و شما به ایمیل خود رفته و اگر در اینباکس inbox یا صندوق ورودی ایمیلتان نبود حتما در قسمت هرزنامه یا اسپم spam خواهد بود. بروکر های فارکس برای واریز از طریق رمز ارزها عموما مشکلی ندارند، اما اصل مشکل در زمان برداشت است. در روبوفارکس تمام برداشت ها معمولاً در عرض چند دقیقه یا چند ساعت در طی ساعات کاری تأیید شده و واریز می گردد و همچنین از پشتیبانی 24 ساعته چه از طریق ایمیل، یا تلفن و یا گفتگوی زنده را برای کاربران خود ارائه می دهد. مفاهیم مهمی از جمله میزان اسپرد، اهرم و لوریج، ابزارهای تحلیل و بسیاری نرخ بهره شبانه (سواپ) دیگر از مفاهیم پایه در فارکس که دانستن آن برای هر تریدری در هر کجای دنیا ضروری و مهم می باشد.

نظر مراجع معظم تقلید درباره معامله در بازار فارکس

حوزه/ حجت الاسلام صالحی با تشریح شرایط بازار فارکس و احتمال وجود معاملات صوری، غیرشرعی و ربوی در این بازار به بررسی حکم شرعی فعالیت در فارکس پرداخت.

به گزارش خبرگزاری «حوزه» از اصفهان به نقل از روابط عمومی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان، حجت الاسلام امیر صالحی، کارشناس نرخ بهره شبانه (سواپ) فقه و مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان به بررسی حکم شرعی معامله و فعالیت در بازار فارکس پرداخت.

وی با بیان اینکه به زبان ساده «فارکس» بورس بین المللی تجارت ارز می باشد، اظهار کرد: بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف نظیر ریال، دلار، یورو، پوند، ین و دینار معامله می شوند.

این مبلغ تصریح کرد: در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می کنند و کسی که قصد معامله دارد اگر احساس کند که ارزش ارزی در حال افزایش است آن ارز را خریداری می کند و هنگامی که ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می پردازد و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن مجدداً خریداری می کند و از این راه سود می برد.

اشکالات بازار فارکس

حجت الاسلام صالحی در ادامه خاطرنشان کرد: آنچه امروزه به عنوان «بازار فارکس» در اینترنت مطرح است دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است، نخستین اشکال این است که بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده اند دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نرخ بهره شبانه (سواپ) نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: اشکال دیگر بازار فارکس این است که بعضی از سرمایه گذاری های در فضای مجازی یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد زیرا آنان اموال سرمایه گذار را جای دیگری مثل قاچاق و نظیر آن سرمایه گذاری کرده اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست زیرا جدای از اشکالات دیگر به شرط سرمایه گذار که صاحب نرخ بهره شبانه (سواپ) مال است و شرط کرده که سرمایه اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود عمل نشده است.

شرط حرام معامله را باطل می‌کند

وی ادامه داد: بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می دهند اما در ضمن قرار داد خود با صاحبان سرمایه شرط هایی مطرح می کنند که آن شرط ها خلاف شرع است، مثل اینکه شرط می کنند در زمانهایی که معامله ای در کار نیست این سرمایه را به صورت ربوی به بانک یا مؤسسه ای قرض داده و سود دریافت کنند.

حجت الاسلام صالحی با بیان اینکه شرط حرام موجب بطلان معامله می‌شود، اظهار کرد: بنابراین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است، بنابراین معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب می‌کند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.

نظر مراجع معظم تقلید پیرامون فارکس

این کارشناس فقه و احکام شرعی در ادامه به بررسی فتاوای مراجع معظم تقلید پیرامون بازار فارکس پرداخت و گفت: حضرت آیت الله خامنه‌ای در پاسخ به این سؤال که معامله در بازار فارکس چه حکمی دارد می‌فرمایند: بطور کلی صحت معاملات در بازار فارکس متوقف بر رعایت ضوابط شرعی و قانونی است.

وی در ادامه افزود: بنا به گفته برخی کارشناسان، کارگزاران بازار فارکس دو دسته اند، دسته اول که اکثر مدعیان کارگزاری از این دسته اند، صرفا یک صفحه مجازی در فضای اینترنت تشکیل داده اند و حضور واقعی در بازار ارز ندارند، این گروه پول مشتریان را دریافت و برای اهداف و برنامه‌های خود استفاده می‌کنند و فقط یک صفحه اینترنتی برای مشتری اختصاص می دهند که مشتری در آن مشغول معاملات به ظاهر ارزی می‌شود، بنابراین معاملات انجام شده غیر واقعی و باطل است و موجب ملکیت درآمد حاصله نمی شود.

حجت الاسلام صالحی خاطرنشان کرد: دسته دوم کارگزاران واقعی هستند که حضور واقعی در بازار ارز دارند و با پول مشتری اقدام به خرید و فروش ارز می‌کنند، که با رعایت ضوابط شرعی و قانونی، فی نفسه اشکال ندارد، ولی باید توجه شود که معاملات باید به صورت واقعی و خرید و فروش ارز باشد، بنابراین اگر کسب درآمد براساس پیش بینی نوسانات قیمت ارز باشد مشروع نیست. معاملات اهرمی، که با اعتبار گرفتن از کارگزار انجام می شود، اگر ماهیت قرض همراه با سود داشته باشد، ربا و حرام است.(استفتاء اختصاصی از دفتر مقام معظم رهبری به شمارهr5r9p6k).

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: حضرت آیت الله سیستانی پیرامون بازار فارکس اجازه ورود در چنین معاملاتی را نمی‌دهند، همچنین نظر حضرت آیت الله صافی گلپایگانی در خصوص بازار فارکس این است که از آنجایی که معامله در بازار مذکور صوری است و لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد، حضرت آیت الله مکارم شیرازی نیز می‌فرمایند با توجه به این‌که فارکس شرایط شرعیه معاملات را ندارد جایز نیست و حضرت آیت الله نوری همدانی هم فتوا می‌دهند که بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارد.

وی در پایان با تأکید بر ضرورت توجه مقلدان به فتاوای مراجع تقلید خود، نرخ بهره شبانه (سواپ) اظهار کرد: با توجه به اشکالاتی که بازار فارکس دارد و به آن اشاره شد افراد در ورود به این بازار اینترنتی هوشیارانه عمل کرده و فریب ظاهر بزک کرده آن را نخورند و جهات شرعی آن را مورد توجه قرار داده تا انسان دچار معاملات حرام و باطل نشود.

اسپرد در معاملات فارکس چیست؟

تجارت در بازار فارکس شامل معامله یک ارز در برابر ارز دیگر با نرخ فعلی یا جاری است. به عبارت ساده، جفت ارزها در برابر یکدیگر نگه داشته می شوند و قیمت ها به ارزش یکدیگر مرتبط هستند. در اسپردهای فارکس، تفاوت بین قیمت پیشنهادی یا خرید کارگزار و قیمت خرید یا خرید کارگزار، اسپرد نامیده می شود. همیشه در بازار فارکس دو نرخ وجود دارد، یکی نرخ خرید و دیگری نرخ فروش است. همانطور که می دانید در فارکس، ارزها به صورت جفتی معامله می ‌شوند.

فارکس بزرگترین بازار مالی در جهان است. بر اساس آخرین گزارش ها، گردش مالی روزانه 6600 میلیاردی در این بازار حاصل حضور بازیگران بزرگی همچون دلالان بورس، سرمایه گذاران خرد و پایه، موسسات مالی، بانک های مرکزی و دولت است. همه این مسائل بر ارز، نرخ ارز و اسپرد تأثیر گذاشته است.

انواع اسپرد در بازار فارکس

دو نوع اسپرد در بازار فارکس وجود دارد. متغیر و ثابت. اسپردمتغیر دائماً بین قیمت‌های پیشنهادی خرید و فروش در نوسان است. به عبارت دیگر اسپردی که برای خرید یا فروش ارز پرداخت می ‌کنید به دلیل عرضه، نرخ بهره شبانه (سواپ) تقاضا و سایر عوامل اقتصادی دائماً در نوسان است. حتی کارگزارانی که اسپردهای بسیار کمتری ارائه می دهند، معمولاً اسپردهای متفاوتی دارند. در واقع، شما باید همان اسپردی را بپردازید که توسط کارگزار شما تبلیغ شده است.

اما فراموش نکنید که همیشه نباید اینطور باشد. به طور کلی اسپرد می تواند در زمان های مختلف معاملات کمتر باشد. همه چیز بستگی به این دارد که در کجای دنیا در چه ساعات کاری تجارت کنید. می دانید که بازار ارز از نیمه شب یکشنبه به وقت ایران از سمت آسیا شروع می شود. صبح دوشنبه به وقت ایران مصادف با شروع بازارهای اروپایی و ظهر ایران مصادف با شروع معاملات در آمریکا است. به همین دلیل است که اسپردها در ساعات کاری مشخصی از بازار مطلوب تر هستند. به عنوان مثال، اگر معامله شما با ساعات معاملاتی بازار لندن-نیویورک منطبق باشد، اسپرد شما بسیار کمتر خواهد بود.

اسپرد ثابت تغییر نمی کند و صرف نظر از اینکه در بازار چه اتفاقی می افتد یا وضعیت اقتصاد چگونه است، تعیین می شود. به عبارت دیگر، چه بازار متلاطم باشد و چه باثبات، اسپرد شما ثابت و پایدار است. اسپردهای ثابت توسط معامله گران Market Maker یا به اصطلاح معامله گران میز معاملات ارائه می‌شود. دفتر کارگزاری به این معنی است که کارگزار شما فضای بزرگی را از یک تامین کننده نقدینگی خریداری می کند و آن را به یک کارگزار کوچکتر می فروشد. در ادامه این مطلب با همراه باشید تا اطلاعات جامعی به دست آورید.

مهم ترین علت هایی که با عث تعیین شدن اسپرد در فارکس می شوند؟

یکی از سوالات متداول در مورد اسپرد در بازار ارز این است که شاخص اسپرد در بازار ارز چیست و شاخص اسپرد چگونه تعیین می شود. منحنی رسم شده در نمودار جهت اسپرد را نسبت به قیمت درخواستی و قیمت پیشنهادی تعیین می کند که همان شاخص اسپرد فارکس است. از طریق این شاخص ها، می توان تغییرات اسپردها را در طول زمان درک کرد. قبلاً گفتیم که میزان مبادله بسته به شرایط بازار در معرض تغییر است و عوامل مختلفی در ایجاد این تغییرات دخیل هستند.

اگر بازار نوسان داشته باشد، نقدینگی جفت ارز کاهش می یابد و اسپرد تغییر می کند. به عنوان مثال اخبار اقتصادی جهان یکی از عوامل مهمی است که در این تغییرات نقش دارد، بنابراین با پیگیری این اخبار می توانید از وجود اسپردهای گسترده در بازار ارز مطلع شوید. نکته مفیدی که باید در نظر داشت این است که اگر تقاضا برای معاملات جفت ارزهای مختلف افزایش یابد، اسپردهای کمتری برای این جفت ارزها وجود خواهد داشت. البته میزان نقدینگی این جفت ارزها بیشتر خواهد بود.

سطح عرضه و تقاضا برای جفت ارزهای مختلف نیز عواملی هستند که بر اسپرد فارکس تأثیر می‌گذارند.

کمترین اسپرد در بروکرها

با توجه به اینکه اسپرد ارز چیست، می توانید بفهمید که کارگزاری با کمترین اسپرد چه ویژگی هایی دارد. اسپرد دریافتی کارگزاران ممکن است بسیار ناچیز به نظر برسد و نیازی به محاسبه آن نباشد، ارزش این اسپرد اغلب به چند پیپ یا کسری از درصدی از ارزش ارز می رسد.

البته، اسپرد شامل هزینه های معاملاتی زیادی برای معامله گران است، به خصوص اگر معامله گران موقعیت های معاملاتی بسیار بالایی داشته باشند. این بدان معناست که بهتر است بروکر فارکس را انتخاب کنید که اسپرد کمتری ارائه می دهد. این به طور قابل توجهی هزینه عملیات را کاهش می دهد.

حداقل اسپرد فارکس کوچکترین اسپرد بین قیمت پیشنهادی است و به یک جفت ارز نیاز دارد. هرچه اسپرد کمتر باشد، کارمزد کارگزار کمتر است، به این معنی که به قیمت واقعی جفت ارز نزدیکتر است.

کسب اطلاعات در مورد کارگزاران فارکس با کمترین اسپرد به شما کمک می کند تا معاملات سودآورتری داشته باشید. از طرف دیگر، هرچه این اسپرد بیشتر باشد، هزینه های بیشتری را هنگام معامله فارکس و خرید ارز باید بپردازید و با فروش نرخ بهره شبانه (سواپ) همان ارزها به بازارسازان، سود کمتری به دست می آورید. بنابراین، کارگزاران فارکس که بدون کمیسیون کار می کنند، تفاوت قیمت را خودشان تعیین می کنند.

نگاهی به عوامل تاثیر گذار بر تفاوت بین سود دریافتی و پرداختی اسپرد بانکی

کارایی سیستم بانکی نقش مهمی در توسعه اقتصادی کشورها دارد. یکی از مهمترین و مهم ترین شاخص های کارآمدی نظام بانکی، توزیع نرخ اسپرد بانکی است. در سیستم بانکی هر کشوری، تفاوت نرخ سود بانک، میزان کارایی آن سیستم است.

بانک های درآمدی از تفاوت بین پول سازمان یا وام ارائه شده و هزینه حمایت یا جذب دارایی های سرمایه گذاری سود می برند. تفاوت این دستگاه ها اسپرد نامیده می شود که اساس تولید بانک است. نرخ اسپرد به عنوان تفاوت بین نسبت درآمد تسهیلات و نسبت سود حاصل از کل سپرده ها تعریف می شود. بخش بانکی یکی از مهم‌ترین و تأثیرگذارترین بخش‌های اقتصادی یک کشور به شمار می‌رود که با مدیریت و هدایت جریان پول به بخش‌های کلیدی اقتصاد، نقش مهمی در پیشبرد اهداف کلان اقتصادی ایفا می‌کند.

میزان اسپرد در بروکر ویندزور Windsor

معمولاً کارگزاران با سطح امنیت بسیار بالا، گسترش حساب هایی که ارائه می دهند کمی بیشتر از بروکرهای جدید است. ما بروکرویندزور را یک کارگزار سطح متوسط می‌دانیم. Windsor گزینه ای برای افرادی است که به دنبال یک حساب کاربری معمولی با قابلیت های امنیتی بالا هستند. در واقع خوشبختانه امکان استفاده از ترفند کاهش اسپرد در بروکر ویندزور وجود دارد که باعث می ‌شود تجربه ای خوشایند از کیفیت اکانت های ویندزور داشته باشید.

اسپردها در بروکر بسته به نوع حساب هر کاربر می تواند متفاوت باشد. برای افرادی که حساب پرایم دارند، اسپرد یورو/دلار آنها معمولاً 1.5 پیپ است، در حالی که برای افرادی که حساب Zeroدارند، همین اسپرد حدود 0، 2 است. اگرچه می توان آن را به صفر نیز کاهش داد. اسپرد نفت خام نیز به 0.03 رسید. اسپردها اغلب با ارائه دهندگانی مانند IG Group قابل مقایسه هستند. نتیجه اسپرد پایین ممکن است برای معاملات با حجم بالا بهتر باشد.

سوآپ در فارکس چه معنی دارد و کاربرد آن به چه شکلی است؟

در معاملات فارکس، مفهوم سوآپ یکی از مهمترین اصطلاحاتی است که هر معامله گر باید به آن توجه کند. معنای سوآپ در فارکس از مفهوم نرخ بهره ارز خارجی می آید. در خرید و فروش ارز، اگر قرارداد شما در عرض یک روز منقضی شود، نیازی به توجه به مبادلات ارزی نیست. اما اگر قرارداد در آینده ادامه پیدا کند، بحث سود شبانه یا همان سوآپ مطرح می شود.

به عبارت دیگر، سوآپ تنها به معاملاتی مربوط می شود که بیش از یک روز باز هستند. بازار ارز معمولا ساعت پنج بعد از ظهر بسته می شود و همزمان تسویه صرافی انجام می شود. بنابراین اگر یک پوزیشن را در ساعت 15:00 باز کنید و آن موقعیت را تا ساعت 01:00 روز بعد باز نگه دارید، در این موقعیت سوآپ به معامله شما اضافه می شود.

به طور کلی منظور از سوآپ فارکس همان پرداخت و دریافت سود شبانه به ارزهای تعیین شده توسط بانک مرکزی کشور مربوطه است. برای هر روز باز ماندن قرارداد در بازار ارز باید نرخ سود ارز را پرداخت یا دریافت کنید.

لیست جامع اصطلاحات فارکس؛ کاملترین لغت نامه برای تریدرهای فارکس

اگر معامله گر بازار ارزهای بین المللی فارکس هستید و یا تازه با این بازار آشنا شده اید، در این مقاله آموزشی قصد داریم تا شما را با اصطلاحات رایجی که هر تریدری باید قبل از ورود به دنیای فارکس درباره آنها آگاه باشد، آشنا کنیم.

بازار فارکس مملو از اصطلاحات و کلمات اختصاری است که اغلب تریدرها چه در هنگام شروع و چه پس از شروع، به آنها احساس غریبگی می کنند. در این اینجا شما را با اصطلاحات مهم و کلیدی که در بازار فارکس با آنها برخورد خواهید کرد، و موجب افزایش دانش و آگاهی شما در این بازار خواهند شد، آشنا می کنیم.

1- اجرای فوری Instant Execution

فرض کنید در پلتفرم معاملاتی متاتریدر 5 قصد خرید یا فروش دارایی را دارید، به عنوان مثال اگر از دکمه New Order یا سفارش جدید، که در بالای منوی متاتریدر قرار دارد استفاده کنید، بعد از اینکه صفحه سفارشات جدید باز شد، گزینه های مختلفی را مثل تصویر پایین می بینید. اولین گزینه Symbol است. در این قسمت اگر قصد خرید ارزهای بین المللی را دارید، شما باید جفت ارز مورد نظرتان را انتخاب کنید. گزینه بعدی که مد نظر ما است، Type یا نوع سفارش شما است که پس از کلیک کردن روی آن، با دو نوع سفارش روبرو می شوید: 1- اجرای فوری 2- Pending Orders یا سفارش در حال انتظار. اگر شما قصد خرید در همان لحظه را دارید، باید گزینه اجرای فوری را انتخاب کرده و باقی مراحل را انجام دهید.

2- استراتژی معاملاتی فارکس Forex Trading Strategy

استراتژی معاملات فارکس، تکنیکی است که توسط معامله گران فارکس برای تعیین خرید یا فروش یک جفت ارز در هر زمان معین استفاده می شود. استراتژی های معاملاتی فارکس می تواند بر اساس تحلیل تکنیکی یا تحلیل بنیادی و یا مبتنی بر اخبار باشد. استراتژی معاملاتی ارزی معامله گران، معمولاً متشکل از سیگنال های معاملاتی است که منتج به تحریک تریدر ها، برای خرید یا فروش یک دارایی خاص می شود. برخی از این استراتزی ها، شامل: معامله گر اسکالپی، معامله گر روزانه یا Day Trader، معامله گر میان مدت یا Swing Trader و معامله گر بلند مدت یا Position Trader می باشد.

3- اسپرد (Spread)

در فارکس اسپرد، به اختلاف بین قیمت bid یا فروش و قیمت ask یا خرید کارگزار، اسپرد می گویند. همیشه در معاملات ارزها، دو قیمت وجود دارد که یکی خرید و دیگری فروش است. همانطور که می دانید، در فارکس ارزها به صورت جفت-جفت در مقابل هم معامله می شوند.

spread

4- اهرم Leverage

اهرم، ابزاری است که توسط آن، معامله گران برای افزایش حجم معاملاتشان در فارکس، از کارگزارشان قرض می گیرند در نتیجه تریدرها، می توانند معاملاتشان را با سایزهای بزرگتری انجام دهند. یادتان باشد اگر طریقه استفاده از آن را ندانید، اهرم مثل یک شمشیر دو لبه می تواند بر علیه شما کار کند.

5- پوزیشن Position

بر اساس تعریف سایت investopedia، پوزیشن آن مقدار دارایی است که یک فرد یا نهاد، مالک آن می شود. به عبارتی دیگر، زمانی که دکمه خرید را فشار دادید و دارایی مد نظر وارد حساب شما شد، پوزیشن شما شکل گرفته است. حال این پوزیشن می تواند خرید و یا فروش باشد.

6- پیپ PIP

پیپ، کوچکترین حرکت قیمت است که یک جفت ارز بر اساس قوانین فارکس، حرکت می کند. اکثر جفت ارزها در فارکس تا چهار رقم اعشار نوشته و خوانده می شوند به جز ین ژاپن که تا دو رقم و گاهی سه رقم اعشار است. به تغییر رقم چهارم و یا دوم برای ین ژاپن، پیپ گفته می شود. برخی بروکرها به جای 4 رقم اعشار و یا دو رقم برای ین ژاپن، تا 5 رقم و یا 3 رقم برای ین، آن را می نویسند و می خوانند که به آنها، پیپت می گویند که پیپت از پیپ کوچکتر است. به عنوان مثال اگر جفت ارز GBP/USD از رقم 1.3672 به رقم 1.3682 حرکت کند، گفته می شود پوند به دلار، 10 پیپ صعود کرده یا نوسان داشته است. و یا مثلا در مورد USD/JPY اگر این جفت ارز از رقم 109.82 به 109.92 حرکت کند، گفته می شود دلار به ین 10 پیپ صعود یا نوسان داشت.

7- تراز حساب یا Balance

به کل موجودی درون حساب معاملاتی خود بدون در نظر گرفتن سود و زیان معامله بازتان (البته اگر داشته باشید)، تراز حساب گفته می شود. مثلا اگر شما درون حسابتان 5000 دلار امریکا است و هیچ معامله بازی ندارید، تراز شما 5000 دلار است.

8- جفت ارز Currency Pair

در بازار فارکس ارزها به صورت جفت و در مقابل هم قرار می گیرند و به آنها جفت ارز می گویند. اولین نرخی که در طرف چپ این جفت ارزها قرار می گیرد، به آن ارز پایه یا Base Currency می گویند و ارزی که مقابل آن و در سمت راست قرار دارد، ارز متقابل (مظنه) یا Quote Currency نام دارد و خیلی ساده به این معنی است که برای خرید ارز پایه یا سمت چپ، چه مقدار باید ارز متقابل یا سمت راست را بپردازیم. جفت ارزها به دسته بندی مختلفی مثل: بزرگ، کوچک، کالایی، غیر معمول و. تقسیم می شوند.

برخی از رایج ترین جفت ارزهای موجود در بازر فارکس:

  • USD/JPY یا جفت ارز دلار امریکا به ین ژاپن.
  • GBP/USD یا جفت ارز پوند انگلستان به دلار امریکا.
  • EUR/USD یا جفت ارز یورو به دلار امریکا.
  • USD/CHF یا جفت ارز دلار امریکا به فرانک سوئیس.
  • USD/CAD یا جفت ارز دلار امریکا به دلار کانادا
  • AUD/USD یا جفت ارز دلار استرالیا به دلار امریکا
  • NZD/USD یا جفت ارز دلار نیوزیلند به دلار امریکا

currency pairs

9- حجم معامله Lot Size

لات، واحد اندازه گیری مقدار یک معامله است. وقتی شما سفارش خرید یا فروشی را در پلتفرم معاملاتی، نزد کارگزارتان در بازار فارکس می گذارید، این سفارشات در سایزهایی که لات نام دارد، گذاشته می شوند. در بازار فارکس، لات به چند صورت وجود دارد: لات استاندارد که معادل 100.000 دلار است، لات مینی استاندارد که معادل 10.000 دلار است، لات میکرو که معادل 1000 دلار و لات نانو که معادل 100 دلار امریکا است.

نحوه محاسبه یک لات استاندارد بدین صورت است: در لات استاندارد که معادل 100.000 دلار امریکا است، هر پیپ نوسان، مساوی است با 10$ دلار سود یا ضرر معامله گر. به عنوان مثال، اگر شما100.000$ دلار امریکا معادل یک لات، در مقابل ین ژاپن خریداری کنید و نرخ لحظه ای USD/JPY برابر باشد با 110.00، و تا ساعاتی بعد این نرخ به 110.50 تغییر پیدا کند، شما 50 پیپ سود معادل 500$ دلار امریکا، به دست آورده اید.

10- حد ضرر و حد سود Stop Loss & Take Profit

سفارش حد ضرر، سفارشی است که معامله گران در پلتفرم معاملاتی خود می گذارند. حد ضرر، آن مقدار سرمایه ای است که هر معامله گری حاضر است سرمایه اش را به خطر بیاندازد و از دست بدهد. در واقع حد ضرر یک سفارش محدود کننده در مقابل ضرر شما است. حد ضرر، معمولا ناجی سرمایه گذاران در زمانهای ریزش بازار است.

حد سود، یک سفارش محدود کننده است که شما حاضرید در فلان قیمت مشخص، سود معامله تان را بگیرید. اگر قیمت دارایی که خریدید به قیمتی که شما برای سودتان در نظر گرفته اید نرسید، سفارش حد سود شما فعال نمی شود. گفته می شود این سفارش برای معامله گران کوتاه مدت مفید تر است.

11- خریدن و فروختن Going Long & Going Short

در بازار فارکس این دو کلمه را زیاد می بینید یا می شنوید. کلمه Going Long به معنی خرید یک دارایی است و کلمه Going Short به معنی فروش یک دارایی است.

شما می‌توانید جهت محاسب سود و زیان ناشی از معامله در فارکس از ماشین حساب فارکس دنیای ترید استفاده کنید.

12- دارایی خالص Equity

دارایی خالص یا اکویتی در فارکس، به کل ارزش دارایی حسابتان گفته می شود. اگر حساب بازی در پلتفرم معاملاتی تان داشته باشید، به مجموع کل این حساب اکویتی گفته می شود. به عنوان مثال اگر یک حساب 1000 دلاری داشته باشید و معامله باز شما هم 200 دلار در سود باشد، دارایی خالص یا اکویتی شما 1200 دلار است.

13- انواع سفارشات در فارکس Types of Orders

در واقع به طور کلی سفارشات به دو دسته سفارش بازار و سفارش با تاخیر، تقسیم می شوند.

سفارش بازار Market Order: سفارشی است که فوراً با قیمتی که کارگزار شما ارائه کرده است، اجرا می شود.

سفارش معلق یا با تاخیر Pending Orders: سفارشی است که بعداً با قیمتی که شما تعیین کرده اید اجرا می شود. مثلا اگر قیمت طلا در حال حاضر 1790 دلار است و شما می خواهید وقتیکه طلا به قیمت 1800 دلار برسد، وارد معامله شوید، از این نوع سفارش استفاده می کنید. سفارشات با تاخیر خودش به 2 دسته تقسیم می شود: سفارش Limit و سفارش Stop.

سفارش Limit یا محدود: سفارشی است که برای خرید زیر قیمت فعلی مارکت یا فروش بالای قیمت مارکت در یک قیمت معین، انجام می شود.

سفارش Stop یا توقف: زمانیکه مارکت به قیمت مشخصی برسد، سفارش توقف شما تبدیل به سفارش مارکت می شود. حال می تواند برای ورود به یک معامله جدید باشد یا خروج از یک معامله ای که در آن بودید.

سفارش محدود خودش به دو دسته Buy Limit و Sell Limit و سفارش توقف هم به دو دسته Buy Stop و Sell Stop تقسیم می شوند.

  • سفارش Buy Limit: خرید در یک قیمت معین زیر قیمت فعلی بازار است.
  • سفارش Sell Limit: فروش در یک قیمت معین بالای قیمت فعلی بازار است.
  • سفارش Buy Stop: خرید کردن در قیمت بالای فعلی بازار را گویند.
  • سفارش Sell Stop: فروش پایین تر از قیمت فعلی بازار را گویند.

types of order

14- سواپ Swap

به نرخ بهره شبانه، سواپ گفته می شود. اگر شما معامله بازی داشته باشید که مجبورید آن را بیشتر از 1 روز نگه دارید، معامله شما، شامل سواپ می شود. یکی از نکات مهمی که قبل از باز کردن حساب معاملاتی نزد کارگزارتان باید از آن مطلع باشید و درباره آن خوب تحقیق کنید، همین سواپ است.

15- صعودی و نزولی Bullish & Bearish

زمانیکه دارایی که شما خریدید در حال صعود باشد، می گویند صعودی یا بولیش. کلمه بولیش که از Bull یا گاو گرفته شده و در بازارهای مالی با عکس یگ گاو دیده می شود، به خاطر شاخهای گاو است که رو به بالا است و قیمت ها را به بالا پرتاب می کند. زمانیکه گفته می شود طلا بولیش است، یعنی روند طلا صعودی خواهد بود.

برعکس، وقتیکه دارایی که خریدید رو به نزول باشد، به آن بریش یا نزولی گفته می شود. کلمه Bearish که از Bear یا خرس گرفته شده و در بازارهای مالی با نماد خرس به نمایش گذاشته می شود، به این علت است که عده ای بر این باورند که خرس چون با پنجه هایش به سمت پایین ضربه می زند، بنابراین قیمتها هم ریزش خواهند کرد. زمانیکه گفته می شود دلار بریش است، یعنی دلار نزولی است و کاهش خواهد یافت.

bulls& bears

16- کارگزار Broker

کارگزار فارکس، یک شرکت خدمات مالی است که به معامله گران امکان دسترسی به پلتفرم معاملاتی، برای خرید و فروش ارزهای خارجی را می دهد و بابت این کار از شما کمسیونی را دریافت می کند. کمیسیون کارگزاران با یکدیگر متفاوت است و توصیه می شود، هر کسی که می خواهد وارد بازار فارکس شود، از قبل تحقیقات وسیعی درباره کارگزاری که قصد باز کردن حساب در آن را دارد، انجام دهد.

17- لغزش Slippage

زمانیکه قصد اجرای یک معامله در بازار فارکس دارید و دکمه نهایی خرید یا فروش را فشار می دهید، متوجه اختلاف قیمت بین قیمتی که شما انتظار دارید و قیمتی که دستور خرید یا فروش شما گزارده می شود، می شوید. به این اختلاف قیمت که ناشی از نواسانات بازار است، لغزش یا افت گفته می شود. در واقع این یک مسئله رایج است که هم می تواند به نفع شما، و هم به ضرر شما تمام شود.

18- مدیریت ریسک Risk Management

فرآیند کنترل یا به حداقل رساندن ریسکهای مالی را مدیریت ریسک گویند که ابزارهای متفاوتی برای این امر، وجود دارد. مثلا استفاده از دستور سفارش حد ضرر، یکی از این ابزارها است.

19- معامله گر یا تریدر Trader

معامله گر فردی است که در خرید و فروش دارایی های مالی در هر بازار مالی، برای خود یا به نمایندگی از شخص یا موسسه دیگری فعالیت می کند. تفاوت اصلی بین معامله گر و سرمایه گذار مدت زمانی است که شخص، آن دارایی را نگه می دارد.

سرمایه گذاران تمایل دارند افق زمانی بلندمدت تری داشته باشند، در حالی که معامله گران تمایل دارند دارایی ها را برای دوره های زمانی کوتاه تری در اختیار داشته باشند تا از روندهای کوتاه مدت استفاده کنند. تریدرها، انواع مختلفی هستند مثل: تریدرهای تکنیکال، تریدرهای فاندامنتال، تریدرهای تکنو فاندامنتال، تریدرهای وابسته به خبرهای شرکت یا Noise Traders، تریدرهای روند و غیره.

20- معاملات اعتباری یا مارجین Margin

مارجین به معنای معامله کردن با استفاده از اهرم است که ریسک معامله و بازگشت بالقوه سود یا ضرر شما را افزایش می دهد. معاملات مارجینی در بازار فارکس، فرآیند ایجاد سپرده با حسن نیت، نزد کارگزارتان به منظور باز کردن چند پوزیشن همزمان معاملاتی است.

مارجین، هزینه یا کارمزد نیست بلکه، بخشی از مانده حساب مشتری است، که به منظور معامله، نزد کارگزارتان به ودیعه کنار گذاشته می شود. این مبلغ بسته به کارگزارتان، متفاوت است و معمولا درصدی از سایز پوزیشن معامله شما است. به عنوان مثال، در فارکس 1% مارجین چیز غیر معمولی نیست. اگر شما بخواهید 1% از یک لات استاندارد (معادل 100.000 دلار) ریسک کنید، شما با 1000 دلار، مبلغی معادل 100.000 دلار را می توانید معامله کنید.

21- هشدار اتمام اعتبار Margin Call

زمانیکه مقدار پولی که شما به عنوان ودیعه نزد کارگزارتان گذاشتید به زیر مبلغ مورد نظر برسد، می گویند مارجین کال یا کال مارجین که به معنی یک یادآوری یا هشدار است و معمولا ناشی از ضرر یک یا چند معامله شما است. در واقع مارجین کال، اندیکاتوری است که به شما می گوید، یک یا چند دارایی که در حسابتان است، از لحاظ ارزشی، کاهش یافته است.

نتیجه گیری

اصطلاحات بازار فارکس از چیزهایی که بالا نام برده شد، بسیار بیشتر هستند. اینها اصطلاحات مهم و کلیدی بازار فارکس هستند که هر تریدری باید قبل از ورود به دنیای ترید، با آنها اشنا شود. اگر قصد ورود به فارکس را به عنوان شغل اصلی تان دارید، به شما توصیه می کنیم با تمام این اصطلاحات آشنا شوید و سعی کنید در تمام آنها، حرفه ای شوید تا بتوانید معاملاتی پرسود، داشته باشید.

carry trade چیست؟ چطور در فارکس کَری ترید کنیم؟

کری ترید چیست؟

آیا می‌دانستید که یک استراتژی معاملاتی وجود دارد که بسیاری در جهان با استفاده از آن، حتی با وجود ثابت ماندن قیمت برای مدت طولانی، سود کسب می‌کنند؟ بله درست خواندید، این یک روش محبوب در میان مدیران مالی و سبدگردانان در جهان است. به این روش Carry Trade (کری ترید – ترید حمال) می‌گویند. حال سوال اساسی این است که carry trade چیست؟

carry trade

carry trade چیست؟

این روش در کل یعنی قرض گرفتن یا فروش استقراضی یک دارایی با نرخ بهره پایین و سپس استفاده از مبلغ این فروش برای خرید یک دارایی با نرخ بهره بالاتر. گیج شدید؟

خیلی سخت نیست، شما از فروش یک دارایی یا یک ارز که نرخ بهره پایینی دارد، مبلغی بدست می‌آورید. حالا با آن مبلغ یک دارایی یا ارز که نرخ بهره بالاتری دارد را می‌خرید. سودی که شما می‌کنید، اختلاف یا دیفرانسیل نرخ بهره بین این دو ارز است.

یک مثال از Carry trade:

بیایید فرض کنیم شما به یک بانک می‌روید و با ضامن، ۱۰۰ میلیون وام می‌گیرید (فرض محال که محال نیست!). بهره بانک فرضاً ۱۰ درصد است (یعنی بانک روی این وام، پس از پرداخت شما ۱۰ درصد سود میکند). حالا شما فرد زرنگی هستید و از چیزی به نام Carry Trade مطلعید. شما این مبلغ وام را سریعا تبدیل به یک دارایی با نرخ بهره فرضاً ۲۰ درصد می‌کنید. (مثلاً صندوق درآمد ثابت یا هر چیز دیگری)

کری ترید

سود شما این ۱۰ درصد اختلاف بین بهره دریافتی بانکی و بهره آن دارایی با سود ۲۰ درصد است!

ممکن است به این فکر کنید که این که سودی ندارد! شاید درست بگویید. در واقع کری ترید یک استراتژی در بازار فارکس نیز هست. البته بنده به شخصه در این مطلب و مطالب آینده مربوط به Carry trade فقط شما را با این اصطلاح آشنا میکنم. وظیفه حفظ سرمایه به عهده خود شما است.

Carry trade روی ارز‌ها چگونه است؟

در بازار فارکس، ارزها به صورت جفت ارز معامله می‌شوند (وقتی شما USD/CHF را buy کنید یعنی در حقیقت دارید دلار میخرید و فرانک سوییس را همزمان میفروشید.)

چگونه روند کلی بازار را در یک سال بنسجیم؟

شما نرخ بهره ارزی که میفروشید را میپردازید (-) (Debit) و نرخ بهره ارزی که میخرید را کسب می‌کنید (+) (Credit).

چیزی که کری ترید را خاص می‌کند این است که در بازار فارکس اسپات، پرداخت نرخ بهره در هر روز معاملاتی و نرخ بهره شبانه (سواپ) بر اساس پوزیشن شما انجام می‌شود.(یعنی روزشمار است)

اساساً تمام پوزیشن‌ها در پایان روز بسته می‌شوند و در روز جدید در بازار اسپات دوباره باز می‌شوند. اما شما اگر پوزیشن را باز نگه دارید این اتفاق را نمیبینید. این کار بروکر است که پوزیشن‌ها را بسته و مجددا باز کند و با توجه به پوزیشن شما، اختلاف نرخ بهره (یا دیفرانسیل نرخ بهره) روز گذشته را بین دو ارز روی پوزیشن شما اعمال کند. (این همان اتفاقی است که در پشت پرده اصطلاح سواپ می افتد).

سواپ در حقیقت جمع تمام این اتفاقات پشت پرده است. فرمول سواپ به شکل زیر است:

SWAP = (Contract × (تفاوت نرخ بهره دو ارز + Markup) / 100) × تعداد روزهای سال / قیمت

  • Contract = 1 lot (100,000 USD)
  • قیمت: EURUSD – 1.3500
  • تفاوت نرخ بهره دو ارز: 0.75% (در این مثال، تفاوت نرخ بهره اروپا با آمریکا)
  • Markup (کمیسیون بروکر) = 25%
  • تعداد روزهای سال: 365

پس متوجه شدید که سواپ یا نرخ بهره شبانه چیست. در واقع بعد از احتساب نرخ بهره و اضافه کردن کمیسیون خود بروکر، این مقدار یا به حساب شما اضافه می‌شود (Credit) یا از حساب شما کم می‌شود (Debit). اگر فکر انجام Carry Trade به سرتان زده است، حتماً از پشتیبانی بروکر در مورد اعداد محاسباتی آن اطلاعات کسب کنید تا به اشتباه یک جفت‌ارز اشتباه و پوزیشن اشتباه باز نکنید.

چیزی که این روش ترید را در بین معامله‌گران فارکس محبوب کرده، وجود اهرم است. بازار فارکس یک بازار مارجین‌دار است، یعنی شما با یک مبلغ کمتر میتوانید پوزیشنی با ارزش بالاتر باز کنید. مقدار مارجین بسته به بروکر متفاوت است.

اما به هر حال اگر بروکری فرضاً مارجین مورد نیاز ۵ درصد داشته باشد، یعنی با ۵ درصد مبلغ اصلی می‌توانید پوزیشن را باز کنید.

یک مثال از Carry trade ارز:

برای مثال، ما کیان را داریم که یک نرخ بهره شبانه (سواپ) تریدر نوب و تازه‌کار در بازار فارکس است.

carry trade چیست

امشب تولد کیان بوده است و از آنجایی که خانواده او بسیار دست و دلباز هستند، مادر بزرگش به او میگوید من سنی از من گذشته و دیگر آخرهایم است، به همین دلیل از گاوصندوق قدیمی‌اش، ۱۰ هزار دلار برای کیان کادو آورده است. مادر بزرگش این پول را برای روز مبادا از صرافی‌های میدان فردوسی و مخفیانه خریده بوده است تا از تورم ریال جلوگیری کند. حالا تصمیم گرفته آن را به نوه‌اش کادو دهد.🤣

کیان پسری ولخرج است اما یکبار در زندگی‌اش تصمیم خوبی می‌گیرد، او به جای اینکه کل هدیه مادربزرگش را خرج خرید گوشی آیفون و PS5 و از این دست چیزها کند، تصمیم می‌گیرد پولش را زیاد کند. او میداند اگر پولش را در بانک بگذارد، به او نهایتاً ۱۵ درصد سود می‌دهند و تازه با تبدیل پولش به ریال، سال آینده به دلیل تورم ضرر هم می‌کند.

کیان با حساب دمو، یکسال کامل نرخ بهره شبانه (سواپ) یک پوزیشن Carry گرفته و حالا فکری به سرش زده است. کیان در بین جفت‌ارزها میگردد و جفت‌ارزی را پیدا میکند که اختلاف نرخ بهره بین این دو +۵٪ در سال است. او به ارزش ۱ لات از این ارز را میخرد. فرض کنیم بروکری که او در آن کار می‌کند، اهرم (1:100) دارد. یعنی بروکر برای باز کردن این پوزیشن، 1000$ از پولش را قفل می‌کند (مارجین). حالا کیان پوزیشنی دارد که سالانه ۵ درصد سود بهره می‌دهد. (اما ارزش پوزیشنش ۱۰۰ هزار دلار است!)

بعد از یک سال چه اتفاقی برای حساب کیان می‌افتد؟

خب ۳ احتمال وجود دارد:

۱. پوزیشن ارز ارزشش را از دست بدهد: جفت ارزی که کیان خریده، مثل یک شهاب سنگ در طی یک سال بریزد. ضرر ممکن است به مقدار حداکثر ضرر مارجین برسد و او ۱۰۰۰ دلار ضرر کند.

۲. جفت ارز با همان روند ثابت بماند و قیمتش طی یک سال تغییری نکند: در این حالت، کیان هیچ سود یا زیانی روی پوزیشن کسب نمیکند اما ۵ درصد نرخ بهره در یک پوزیش ۱۰۰ هزار دلاری بدست آورده که یعنی فقط از نرخ بهره ۵۰۰۰ هزار دلار سود روی یک حساب ۱۰۰۰۰ دلاری. این یعنی سود ۵۰ درصدی در سال.

۳. جفت ازر نیز صعود کند: پوزیشن کیان نیز صعود کرده، پس نه تنها کیان حداقل ۵۰۰۰ دلار سود کسب کرده، بلکه مقداری سود نیز از خود پوزیشن نسبیش شده است. این خودش بهترین هدیه برای تولد سال آینده اش است.

به لطف اهرم 1:100، کیان پتانسیل کسب سود حدود ۵۰ درصد در سال را با همان ۱۰ هزار دلار دارد.

در بخش زیر با توجه به داده‌های جهانی یک مثال از یک جفت ارز آورده‌ایم که اختلاف نرخ‌های بهره بین دو ارز حدود، ۴/۴۰٪ است (داده‌های مربوط به تصاویر زیر، مربوط به یک زمان خاص است، برای اطلاع از اعداد بروز‌شده، آن را در گوگل جستجو کنید)

carry trade چیست

اگر شما AUD/JPY را بخرید و برای یک سال آن را نگه دارید، شما ۴/۴۰ درصد کری مثبت دریافت میکنید.

البته برعکس این موضوع نیز صادق است، اگر این جفت ارز را بفروشید، این مقدار را به عنوان هزینه می‌پردازید.

در حال حاضر با مبانی Carry Trade آشنا شدید. در درس بعدی یاد خواهید گرفت که خطرات این نوع ترید کردن چیست و چه ریسک‌هایی می‌تواند داشته باشد. پس تا به طور کامل این موضوع را یاد نگرفته‌اید. دست به اقدام نزنید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.