نحوه مدیریت ریسک

هرگز تمام تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار ندهید.

انواع ریسک در بازارهای مالی و نحوه مدیریت آنها

به هر عکس‌العملی که در زندگی روزمره در برابر خطرات مختلف داریم، مدیریت ریسک یا risk management گفته می‌شود. با این تعریف مدیریت ریسک صرفا مربوط به بازارهای مالی نیست و در زندگی روزمره دائما در حال مدیریت ریسک هستیم؛ مثلا در رانندگی، شروع کسب و کار یا … . البته ممکن است به مدیریت ریسک خود آگاه نباشیم و ناآگاهانه این کار را انجام دهیم، مثلا فرض کنید با سرعت در حال رانندگی هستید و یک دفعه یک مانع جلوی خود می‌بینید و مسیر را تغییر می‌دهید، اینجا شما با در نظر گرفتن خطراتی که برخورد با مانع برای شما دارد، مدیریت ریسک انجام داده‌اید و شاید این مدیریت ریسک را به صورت ناخودآگاه انجام داده‌اید. اما در بازارهای مالی چنین نیست و مدیریت ریسک در بازارهای مالی به صورت کاملا آگاهانه باید انجام شود.

در اقتصاد همیشه خطرات مالی برای سرمایه ما که ممکن است سهام، املاک، سکه، طلا، ارز دیجیتال، پول و … باشد، وجود دارد. به برنامه و چارچوبی به این خطرات را کنترل می‌کند و به این خطرات رسیدگی می‌کند، مدیریت ریسک گفته می‌شود که سرمایه‌گذار یا معامله‌گر از این برنامه استفاده می‌کند تا کمترین خطر متوجه سرمایه‌اش باشد. خطرات و ریسک‌هایی که در بازارهای مالی وجود دارد متنوع هستند و می‌توان آنها را دسته‌بندی کرد.نحوه مدیریت ریسک
معمولاً طبقه بندی های مختلفی برای انواع ریسک وجود دارد.در یک دسته بندی کلی ریسکی را به دو دسته ریسک غیر سیستماتیک و ریسک سیستماتیک می توان طبقه بندی نمود. ریسک غیر سیستماتیک ناشی از عوامل مختلف مربوط به شرکت و صنعتی است که شرکت در آن قرار دارد،نصیر وضعیت مالی شرکت،سیاست‌های تقسیم سود،میزان بدهی ها و ساختار سرمایه و همچنین شرایط خاص صنعت.

آموزش و تحلیل انواع بازارهای مالی در آخرین نسخه اپلیکیشن سیگنال

ریسک سیستماتیک یا اجتناب ناپذیر ناشی از عوامل بازار و تغییرات در شرایط اقتصادی،اجتماعی و سیاسی است و عوامل بیرون از سازمان در افزایش یا کاهش ریسک سیستماتیک سرمایه گذاری بر روی اوراق بهادار شرکت موثر اند و چون این ریسک ناشی از نوسانات بازار است به آن ریسک بازار نیز میگویند.

در این برنامه به بررسی انواع ریسک های بازارهای مالی و نحوه آنها با حضور آقای فرهنگ صحابی، عضو هیئت مدیره گروه مالی کیما و دکتری مهندسی مالی پرداختیم. ایشان ضمن اشاره به انواع ریسک های موجود در بازارهای مالی به مهمترین ریسک های بازار کریپتوکارنسی اشاره داشتند و توصیه هایی را در همین خصوص برای فعالین بازار ارائه نمودند.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات آموزش بورس به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.

دوره آموزشی مدیریت ریسک

– اجرای پروسه سنجش اثربخشی دوره آموزشی مطابق مدل چهارسطحی کرک پاتریک شامل فعالیت های زیر:

داشتن واکنش مثبت نسبت به دوره برگزار شده شامل فضای آموزش، مدرس، جزوه و محتوای دوره

کسب نمره بالاتر از متوسط در آزمون کتبی (برای این افراد گواهینامه حضور و گذراندن دوره صادر می شود)

· مشاهده تغییر در رفتارهای فراگیران در محیط کار،

· ارزیابی مافوق مستقیم و گزارش مشاهده محسوس تغییر در نگرش و رویکرد کاری فرد

· تحول در انجام فعالیت ها، کارها و وظایف شغلی مطابق آموزه های دریافت شده

· استفاده از ادبیات و به کارگیری اصطلاحات و واژگان به کار رفته در دوره آموزشی

– محیط فیزیکی مناسب تشکیل کلاس (در تناسب با تعداد نفرات)، دارای امکانات گردش هوا،

– تجهیزات آموزشی : ویدئوپروژکتور، وایت بورد، سیستم صوتی (در صورت نیاز)، رایانه، بستر آموزش الکترونیکی، دوربین تصویربرداری

– محتوای آموزشی : فایل ارائه کلاسی (جزوه آموزشی)

– انستیتو مدیریت ریسک IRM (سرفصل های دوره مبتنی بر الگوی ارائه شده توسط IRM می باشد)

– سخنرانی، ارائه مفاهیم و مبانی، تشریح مدل ها

– تکرار، جمع بندی، بازآموزی و پرسش های متعدد از فراگیران و جلب مشارکت آنها

– ارائه مثال، موردکاوی

– به کارگیری استدلال قیاسی و استدلال استقرایی در تشریح مدل ها و الگوهای مدیریت ریسک سازمانی

– کارگاه آموزشی، ارائه تمرین و انجام آن در کلاس، بررسی نتایج و دادن بازخورد و اصلاح کارهای انجام شده

· فایل ارائه کلاسی حاوی ۱۵۴ اسلاید

که شامل مدل های مدیریت ریسک و همچنین اسلایدهای حاوی متن برای مطالعه پس از کلاس جهت خودآموزی فراگیران می باشد.

· معرفی وب سایت های معتبر

o محدودیت در نفرات وجود ندارد.

o سرفصل های ارائه شده مطابق با نظر و بازخورد سازمان کارفرما قابل اصلاح و بازنگری می باشد.

o در روش برگزاری دوره به شیوه حضوری، در صورت رعایت پروتوکل‌های بهداشتی و فاصله اجتماعی، محدودیتی در تعداد نفرات وجود ندارد.

آموزش مجازی دوره مدیریت ریسک سازمانی ERM برای مدیران و کارشناسانی از شرکت های خودروسازی سایپا، همراه اول، بانک مسکن، داده پردازی ایران، لیزینگ صنعت و معدن، رادیاتور ایران و فولاد اکسین خوزستان

دوره آموزشی مدیریت ریسک – سالن کنفرانس شرکت گاز استان

برگزاری دوره آموزشی – ستاد مرکزی شرکت نفت و گاز شرق

تدریس دوره مدیریت ریسک سازمانی ERM برای مدیران شرکت پایندان (هلدینگ بنیاد مستضعفان) در محل این سازمان

تدریس دوره آموزشی مدیریت ریسک برای مدیران و کارشناسان شرکت بورسی قند تربت حیدریه

آموزش مدیریت ریسک سازمانی ERM برای کارکنان دپارتمان مدیریت ریسک شرکت بهسازان ملت – شرکت فن آوری اطلاعات و توسعه نرم افزارها و بانکداری الکترونیک بانک ملت

تدریس و برگزاری دوره آموزشی مدیریت ریسک سازمانی ERM در محل شرکت صنایع غذایی رضوی

مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال چگونه است؟

وقتی صحبت از معامله و خریدوفروش ارزهای دیجیتال به میان می‌آید، می‌توان با انجام چند اقدام اساسی از ضرر و خسارت جلوگیری کرد. وب‌سایت «کوین‌دسک» مقاله‌ای در این رابطه منتشر کرده است، که در آن سعی شده به صورت خلاصه و در چند گام به معامله‌گران یادآور شود که چگونه نحوه مدیریت ریسک از خود و دارایی‌های خود در برابر نوسانات غیرمتعارف بازار ارزهای دیجیتال محافظت کنند.

همیشه این امکان وجود دارد که با استفاده از تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال بازار، ارزش واقعی یک شرکت یا دارایی را تعیین کرد و بدین‌ وسیله علاوه بر کاهش ریسک، شانس موفقیت خود را در این سرمایه‌گذاری خاص افزایش داد.

اما برای انجام چنین کاری باید از قبل برنامه‌ریزی کرد.

تسلط بر احساسات

تهیه یک برنامه موفق مدیریت ریسک برای به حداقل رساندن پیامدهای غیرمنتظره و کاهش کلی خسارات مالی، از اهمیت زیادی نحوه مدیریت ریسک برخوردار است.

یک برنامه موفق مدیریت ریسک برای جلوگیری از عادات معاملاتی مخرب شما و همچنین توجیه انتظارات اساسی شما از بازار، باید هم‌زمان و به‌ موازات سوابق معاملاتی شما اجرا شود.

بعضی‌ اوقات وسوسه‌ها باعث می‌شوند که شما انتخاب‌های بدی داشته باشید، انتخاب‌هایی که بیشتر از همه‌ جا در بازارهایی که تحت تاثیر ترس و طمع هستند، قابل‌ مشاهده هستند.

هرکسی می‌تواند با به حداقل رساندن عادات معاملاتی منفی و مخرب خود، بدون صرف هزینه‌های زیاد، سود بیشتری کسب کند.

مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین فاکتورهایی است که باید در سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود

یکی از مؤلفه‌های مهم یک برنامه مدیریت ریسک موفق این است که بدانید چه نوع معامله‌گری هستید و مهارت‌های شما چیست و در چه حدی است. برای نمونه به این معامله‌گران فرضی و شخصیت آن‌ها توجه کنید:

«من معمولاً سود و زیانم سربه‌سر می‌شود». این پاسخ نشانه آن است که مدیریت ریسک شما مؤثر بوده است اما ریسک گریزی شما باعث می‌شود که نتوانید از هیچ فرصت خوبی استفاده کنید و حتی از پس پرداخت کارمزدهای معاملات نیز برنمی‌آیید.

«من سود کمی به دست می‌آورم». این اتفاق نشانه مؤثر بودن برنامه مدیریت ریسک شماست و البته نشان‌دهنده این هم است که شما اجازه نمی‌دهید معاملات شما به‌طور کامل روند خود را طی کنند. این شرایط معمولاً به دلیل تصمیماتی که شما به‌طور احساسی و با عجله گرفته‌اید اتفاق می‌افتد. به‌ عنوان‌ مثال موقعیتی را زودتر از موعد می‌بندید، چرا که به دلیل استفاده از روش‌های سرمایه‌گذاری سنتی، قابل پیش‌بینی است.

«من معمولاً سود زیادی به دست می‌آورم». این جمله نشانه این است که استراتژی مدیریت ریسک شما به‌ خوبی کار می‌کند و قدرت ریسک گریزی شما با انتخاب ریسک مناسب با توجه به حجم معاملات، به اوج خود رسیده است. این معامله‌گران معمولاً موقعیت‌های خود را روی قیمت‌های از پیش تعیین‌شده می‌بندند و اجازه می‌دهند که بقیه کارها روند عادی خود را طی کنند.

«من معمولاً متضرر می‌شوم». چنین پاسخی به این معناست که شما فهم ناقصی از چرخه‌های بازار دارید و باید بررسی بیشتری روی گروه دارایی که قصد سرمایه‌گذاری در آن دارید، انجام دهید. این همچنین نشانه این است که شما تمایل بیشتری به انتخاب توکن‌‎ها، پروژه‌ها و کوین‌های غیرنقدشونده یا با نقدینگی پایین دارید.

شما با مشاهده این شخصیت‌های فرضی می‌توانید تا حدودی ذهنیت و طرز فکر معاملاتی خود را حدس بزنید. هدف ما از این کار این است که مشخص کنیم چه عادت‌هایی به شما ضرر می‌زنند و چه عادت‌هایی شما را به سمت کسب سود بیشتر، راهنمایی می‌کنند.

همیشه سعی کنید خونسرد و منطقی باشید. احساسات خود را از وجه روانشناسانه معامله حذف کنید و تنها روی اطلاعاتی تکیه کنید که در مقابل چشمان شماست. اطلاعاتی مثل قیمت، حجم، اخبار و روند بازار.

همه تخم‌مرغ‌ها در یک سبد قرار ندهید

هرگز تمام تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار ندهید.

مهم نیست که فرصت انجام یک معامله خاص چقدر وسوسه‌کننده یا مثبت به نظر بیاید، شما هیچ‌وقت نباید تمام ارزش و سرمایه خود را در یک پروژه متمرکز کنید.

به‌ طور معمول انتخاب ترکیبی از یک گروه دارایی (حتی ترکیبی از گروه‌های دارایی متفاوت در سبد سرمایه‌گذاری شما) برای سرمایه‌گذاری، تدبیر خوبی برای کاهش خسارات ناشی از نوسان‌های ناگهانی قیمت در یک صنعت یا بازار خاص است.

نوسان بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند حتی مطمئن‌ترین معاملات را خراب کند و ضرر هنگفتی به شما برساند. به همین دلیل ما به شما پیشنهاد می‌کنیم که در ۵ کوین یا بیشتر، به طور هم‌زمان، سرمایه‌گذاری کنید.

این را هم به یاد داشته باشید که شما باید از مزایای وجود حد ضرر (Stop loss) یا سفارش‌های OCO در صرافی‌ها برای زمان‌هایی که شما حضور فیزیکی ندارید، مثل زمان استراحت یا کار، استفاده کنید.

معامله‌گران تازه‌‌وارد بسیاری از اوقات از عهده اعمال یک سیاست خروج (Exit Strategy) مناسب برنمی‌آیند و پس‌ از این‌که بعد از مدتی به سراغ کامیپوتر رفتند، متوجه می‌شوند که سبد ارزهای دیجیتال موردعلاقه آن‌ها ۲۰ درصد ریزش داشته و روند جدید هم وارد سیر نزولی شده است. اعمال یک سیاست خروج مناسب نه‌ تنها ریسک معاملات را کاهش می‌دهد، بلکه باعث خواهد شد که شما کنترل بهتری روی ضررهای خود داشته باشید.

سخن آخر هم اینکه شاید استفاده از یک استراتژی خرید و نگه‌داشتن (Buy and Hold) برای یک دوره بلندمدت و نفروختن آن، هنگام سرمایه‌گذاری روی یک کوین جدید وسوسه کننده باشد؛ اما واقعیت این است که این روش منفعلانه که برای معامله‌گران تازه‌وارد به دلیل سادگی آن بسیار وسوسه کننده است، به‌ غلط با کاهش ریسک پیوند خورده است.

در واقعیت، احتمال این‌که نحوه مدیریت ریسک شما با استفاده از این روش فوق محتاطانه بتوانید سود زیادی به دست آورید بسیار پایین است. پس بهتر است خود را با انتخاب یک حد ریسک مناسب و یک برنامه‌ریزی مشخص مسلح کرده و وارد میدان شوید. معامله در بازار ارزهای دیجیتال نیز در صورت اجرای صحیح آن، می‌تواند تجربه مطبوع و پرسودی برای شما باشد.

دوره ارزیابی و مدیریت ریسک

دوره ارزیابی و مدیریت ریسک در صنایع

در پایان این دوره آموزشی، به یک کارشناس HSE متبحر در اجرای فرایند ارزیابی و مدیریت ریسک در سازمان خود تبدیل خواهید شد.

:risk

effect of uncertainty on objectives

ریسک:

تاثیر عدم قطعیت بر اهداف سازمان را ریسک گویند.

اهیمت و ضرورت اجرای سیستم مدیریت ریسک:

افزایش فعالیتهای صنعتی و گسترش فناوری و افزایش کـاربرد ماشینآالت، روند بروز حوادث در محیطهای صنعتی نیز فزونی یافته است. درسیستمهای سنتی، پس از وقوع حوادث و بروز خسارات جبران ناپذیر، اقدام به بررسی علل حوادث میگردید و نقایص یک سیستم یا فرآیند تعیین میشد، اما امروزه به دلیل وجود انواع مختلف روشهای شناسایی خطرات و ارزیابی ریسک، قبل از وقـــوع حوادث میتوان نقاط حادثه خیز و بحرانی را مشخص کرد و نسبت به پیشگیری از وقوع حوادث و کنترل آنها اقدام نمود.

شناسایی خطرات و ارزیابی ریسک روشی سازمان یافته و نظاممند برای رتبه بندی و اولویت ریسکها و تصمیمگیری در راستای کاهش ریسک به میزان قابل قبول است. کلیه عملیات و فعالیتهای تولیدی و صنعتی نیازمند الزاماتی است که قصور از هر کدام میتواند به بروز پیامدهای ناخواستهای در قالب جراحات به پرسنل و مشتریان داخلی و خارجی، صدمه به فرآیندها و محصوالت تولیدی، خدمات ارائه شده، صدمات زیست محیطی، خدشه به اعتبار و آبروی سازمان، و سایر دارائیهای با اهمیت بیانجامد. در حال حاضر با توجه به رشد صنعت، تکنولوژی و پیچیدگی خطرات و به منظور جلوگیری و کاهش عواقب جانی و مالی ناشی از وقوع حوادث، مدیریت و کنترل ریسکها و همچنین آموزش مفاهیم شناسایی خطرات و ارزیابی ریسک، شناخت روشها، تکنیکها و استفاده از آنها در ایجاد سیستم ایمنی واحدهای تولیدی و صنعتی، امری ضروری میباشد.

مرحله اول آموزش

یکی از عمده ترین دلایل عدم موفقیت ما در اجرای صحیح فرایند مدیریت ریسک، برداشت اشتباه از اصطلاحات و تعاریف پایه ای در مدیریت ریسک می باشد.

عدم قطعیت – ریسک – تاب آوری – قابلیت اطمینان – پیامد – خطر – پیامد – حادثه و…..

در جلسات اول دوره ما بصورت پایه ای مفهوم صحیح این اصطلاحات را به شما آموزش خواهیم داد که در ادامه مسیر به راحتی بتوانید ارزیابی ریسک را انجام دهید.

مرحله دوم آموزش:

همیشه ریسک یک نقطه مبدا و یک نقطه اثر دارد. که ریسک های یک سازمان را در در 6 دسته زیر تقسیم بندی می کنیم :

مالی گرایش مهندسی مالی و مدیریت ریسک

دوره کارشناسی ارشد مالی به منظور پرورش متخصصین در خوزه علوم مالی طراحی شده است. برای پوشش کامل بخشهای مختلف علوم مالی، شش گرایش تخصصی شامل: مهندسی مالی و مدیریت ریسک، بانکداری، بیمه، مستغلات، حقوق مالی و تامین مالی و سرمایه گذاری در نفت و گاز در نظر گرفته شده است.

همچنین برنامه هایی برای افزودن برخی گرایش های ذیگر مانند مدیریت مالی بنگاه های اقتصادی و سرمایه گذاری در آینده وجود دارد.

اهداف

» مدیریت مالی شامل مدیریت امور منایع، مصارف و سرمایه گذاری ها در بنگاه های اقتصادی

» بررسی و تجزیه و تحلیل انواع فرصت های سرمایه گذاری و هدایت آنها به سمت فرصت های مولد اقتصادی و فراهم آموردن زمینه رشد و بالندگی بازار سرمایه و بورس در کشور

» ابداع انواع محصولات مالی جدید با درنظر گرفتن قوانین اسلامی، تجزیه و تحلیل انواع محصولات مالی و قیمت گذاری آنها و توجه به مدیریت ریسک نحوه مدیریت ریسک آنها

» تجزیه و تحلیل و مدیریت علمی بانکها شامل مدیریت پرتفوی اعتبارات و منابع بانکی، ارائه انواع محصولات جدید بانکداری اسلامی و مدیریت انواع ریسکها در نظام بانکی و کمک به رشد و توسعه نظام پولی کشور

» بررسی، تحلیل و مدیریت صحیح شرکت های بیمه و ارائه انواع محصولات بیمه ای برای پوشش انواع نیازهای موجود در این بازار با در نظر گرفتن قوانین اسلامی

» تجزیه و تحلیل و کمک به مدیریت بازار مستغلات با استفاده از مباحث جدید و علمی و کمک به ابداع انواع روش های تامین مالی در بخش مسکن به منظور حل مشکلات مربوط به مسکن در کشور

نقش و توانایی فارغ التحصیلان

شرکت کنندگان در این دوره علاوه بر آشنایی با مسائل دانش مالی در گرایش های مختلف، با زمینه های نوین در این رشته و جایگاه آن در عرصه عمل آشنا خواهند شد. افزایش قدرت تحلیل امور کاربردی با استفاده از مطالعات موردی و آشنایی با مبانی مالی در اسلام از ویژگیهای این دوره می باشد.

برنامه درسی کارشناسی ارشد مالی

دروس جبرانی
ردیف	عنوان درس	تعداد واحد
۱	تحلیل آماری	۲
۲	زبان تخصصی	۲

دروس پایه
ردیف	عنوان درس	تعداد واحد
۱	تئوری های سازمان و مدیریت با رویکرد اسلامی	۲
۲	تجزیه و تحلیل صورت های مالی	۲
۳	بازارها و نهاد های مالی	۲
۴	مدیریت سرمایه گذاری پیشرقته	۲
۵	مهندسی مالی و مدیریت ریسک	۲
۶	مدیریت مالی پیشرفته	۲
۷	اقتصاد سنجی مالی	۲
۸	مدل سازی مالی	۲

دروس تخصصی
ردیف	عنوان درس	تعداد واحد
۱	ابزارهای مالی اسلامی	۲
۲	مهندسی مالی پیشرفته	۲
۳	فرآیندهای تصادفی در مالی	۲

دروس اختیاری
ردیف	عنوان درس	تعداد واحد
۱	مدیریت مالی بین المللی	۲
۲	سرمایه گذاری های جایگزین	۲
۳	مدل سازی مالی پیشرفته	۲
۴	علوم و ریاضیات اکچواری	۲
۵	سرمایه گذاری در مستغلات	۲
۶	مالی رفتاری	۲
۷	حقوق قرارداد ها	۲
۸	حقوق مالیه عمومی	۲
۹	اقتصاد انرژی	۲
۱۰	مدیریت مالی استراتژیک	۲
۱۱	تامین مالی پروژه ها	۲
۱۲	روشها و مدلهای ارزشیابی سرمایه گذاری ها	۲
۱۳	تجزیه و تحلیل و مدیریت فعال پرتفوی سهام	۲

دانشجو موظف به گذراندن ۴ واحد از میان دروس اختیاری فوق یا سایر دروس از رشته های دیگر، یا نظر گروه می باشد.
نکته: برای دانشجویان آموزش محور ۶ واحد پایان نامه با ۳ درس ۲ واحدی جایگزین می گردد.

چارت درسی

جهت دانلود و مشاهده چارت درسی رشته مالی گرایش مهندسی مالی و مدیریت ریسک مقطع کارشناسی ارشد (مرتبط) اینجا کلیک کنید.

جهت دانلود و مشاهده چارت درسی رشته مالی گرایش مهندسی مالی و مدیریت ریسک مقطع کارشناسی ارشد (نامرتبط) اینجا کلیک کنید.