چرخه طرح پانزی

امروزه اگر بخواهم مقدار پول بسیار زیادی به صورت بین المللی انتقال دهم باید از انتقال های بانکی استفاده کنم که ۲۰ الی ۳۵ دلار برای هر انتقال هزینه دارد و حدود نصف روز طول می‌کشد. برای انجام چنین انتقالی نیز باید از موانع مختلفی عبور کرد، زیرا این انتقال می‌تواند سانسور شود یا برگشت بخورد.

طرح پانزی چیست و این طرح در ارزهای دیجیتال چگونه کار میکند؟

اگر در حوزه سرمایه‌گذاری فعالیت داشته باشید، حتما پیشتر نام طرح پانزی به گوشتان خورده است. طرح پانزی چیست؟ این شاید اولین سوالی باشد که بلافاصله بعد از شنیدن نام این طرح به ذهن افراد خطور می‌کند. طرح پانزی در واقع نوعی عملیات سرمایه‌گذاری بر پایه کلاهبرداری است، که در آن سودهایی با بهره‌های بسیار زیاد، به سرمایه‌گذاران تعلق می‌گیرد. نام این ترفند از نام چارلز پانزی گرفته شده است. این طرح شباهت بسیار زیادی با طرح هرمی دارد. در کشور ما نیز شرکت‌هایی از این ترفند استفاده می‌کنند. در ادامه این مطلب با ما همراه باشید تا اطلاعات بیشتری در ارتباط با طرح پانزی، چگونگی کار کردن آن، خصوصیات اصلی طرح‌های پانزی، طرح پانزی در ارزهای دیجیتال و شباهت و تفاوت‌های این طرح با طرح هرمی با شما در میان می‌گذرایم.

دکتر سیگنال بازار ارزهای دیجیتال و بیت کوین را تحلیل می کند و شما را از افزایش قیمت های پیش رو مطلع می سازد و درتلاش هست، تا با ارائه برترین سیگنال های تحلیل شده بیت کوین و آلت کوین ها که دارای دقت بالایی هستند به افزایش عملکرد و کم کردن ریسک معاملات شما کمک کند تا سود شما را در معاملات به حداکثر برساند. به تیم تحلیلگر ما ملحق شوید و لذت تریدینگ را با دکتر سیگنال تجربه کنید.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی را می‌توانیم نوعی عملیات چرخه طرح پانزی کلاهبردارانه معرفی کنیم. ممکن است جایی اقدام به سرمایه‌گذاری کنید و به شما وعده‌ی سودهای تضمینی و بسیار بالا داده شود. در این صورت احتمال بسیار بالا با کسانی مواجه هستید که می‌خواهند با استفاده از طرح پانزی کلاه بزرگی بر سر شما بگذارند.

به نوعی می‌توان گفت در طرح پانزی، ابتدا کلاهبردار با دادن پول سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیم، اعتمادها را به خود جلب کرده و تعداد سرمایه‌گذاران خود را افزایش می‌دهد تا به پول بیشتری دست یابد. اما در نهایت سرنوشت چنین سیستمی فروپاشی است. زیرا پس از گذشت مدتی سودهای آن بسیار کم شده و یا سودی نخواهد داشت. تا حدی که سود سیستم از مقداری که به سرمایه‌گذاران داده می‌شود، کمتر خواهد بود.

معمولا طرح پانزی تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که طراح از میزان پول بدست آمده رضایت داشته باشد و تعداد سرمایه‌گذاران جدید کافی باشد. پس از اینکه مقدار زیادی پول جمع شد و یا سرمایه‌گذار جدید دیگری وارد سیستم نشد، طراح دیگر سودی به سرمایه‌گذاران پرداخت نخواهد کرد.

10 سال پیش در تاریخ 22 مه سال 2010، برنامه‌نویسی به نام لازلو هانیک، که از اولین کاربران بیت کوین نیز به حساب می‌آمد، در انجمن بیت کوین تاک پستی ایجاد می‌کند که در آن ادعا کرده برای دو پیتزا 10000 واحد بیت کوین پرداخت می‌کند و از علاقه‌مندان می‌خواهد که در صورت تمایل با او در ارتباط باشند. داستان پیتزای بیت کوین ازاین قرار است که برای مطالعه این داستان هیجان انگیز لطفا وارد لینک داستان شده و آنرا مطالعه نمایید. این داستان میتواند سیر معروفیت بیت کوین را به خوبی به شما نشان بدهد.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

حال که به پاسخ سوال «طرح پانزی چیست؟» رسیدید، وقت آن رسیده که با چرخه اصلی طرح‌های پانزی آشنا شوید. در این ترفند کلاهبردارانه، یک فرد کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به کسانی که در زمینه سرمایه‌گذاری تجربه و آگاهی ندارند، وعده‌هایی دروغین بر مبنای سودهای بسیار زیاد و تضمین سوددهی سرمایه‌گذاری می‌دهد. در ابتدای این ترفند، برای اینکه افراد اعتماد بیشتری به آن‌ها کنند، از سرمایه و پول افراد جدید سود این افراد پرداخت می‌شود تا افراد بیشتری ترغیب به سرمایه‌گذاری در سیستم شوند. از جایی به بعد این طرح به اشباع رسیده و سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نمی‌شود. همین موضوع نیز شرایط را برای فرار کلاهبردار با مقدار زیادی پول فراهم می‌کند.

نحوه کار طرح‌های پانزی می‌توانند متفاوت باشند، اما هسته اصلی همه آن‌ها یکسان است. به طور کلی چرخه اصلی تمام طرح‌های پانزی به شرح زیر می‌باشد:

تبلیغات فریبنده

در مرحله اول، طراح پانزی سعی می‌کند با استفاده از تبلیغات سرمایه‌گذاران ابتدایی را به سمت سیستم جذب کند. در برخی از طرح‌های پانزی نیز به سرمایه‌گذاران وعده داده می‌شود که اگر سرمایه‌گذاران جدید وارد سیستم کنند، سود بیشتری دریافت خواهند کرد.

سودهای اولیه بسیار بالا و جلب اعتماد

همانطور که در بالا نیز اشاره کردیم، در این مرحله سیستم سودهای بسیار زیادی را از پول سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیم می‌دهد تا اعتماد آن‌ها را به خود جلب کند.

جذب سرمایه زیاد

پس از اینکه اعتمادها به این سیستم جلب می‌شود، تعداد سرمایه‌گذاران بیشتری ترغیب به سرمایه‌گذاری در این سیستم چرخه طرح پانزی می‌شوند و حجم زیادی سرمایه جذب آن می‌شود.

فروپاشی طرح پانزی

پس از تکرار چندین باره‌ی موارد بالا، دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نخواهد شد و این سیستم به اشباع خواهد رسید. پس از این اتفاق و یا زمانی که پول زیادی بدست آمد، طراح پانزی پول‌ها را برداشته و از نظرها ناپدید می‌شود.

خصوصیات طرح پانزی چیست؟

اگرچه طرح‌های پانزی می‌توانند اشکال مختلفی داشته باشند، اما تمام آن‌ها دارای خصوصیات کلی یکسانی می‌باشند. به چرخه طرح پانزی طور کلی هر سیستمی که دارای خصوصیات زیر باشد، می‌تواند یک طرح پانزی باشد. پس لازم است که دقت بیشتری به هنگام سرمایه‌گذاری به کار ببرید. برخی از این خصوصیات به شرح زیر می‌باشند:

• سودهای بسیار بالا و تضمینی
• ناشناس بودن تیم طراح سیستم
• عدم شفاف بودن فعالیت‌های سیستم
• عدم داشتن اطلاعات تماس معتبر
• شیوه‌های عجیب دریافت پول
• عدم داشتن مجوزهای قانونی

برای به دست آوردن یک بیت کوین رایگان شما ملزم به بدست آوردن 10 میلیون ساتوشی می‌باشید. سایت‌ها و برنامه‌ها معمولا به ازای هر کاری که شما انجام می‌دهید 1 تا 10 ساتوشی برای شما در نظر می‌گیرند. در نتیجه برای به دست آوردن بیت کوین شما باید بین 1 تا 10 میلیون کار انجام دهید، که تقریبا غیر ممکن به نظر می‌رسد. روش های به دست آوردن بیت کوین رایگان تقریبا غیرممکن میباشد و سایت ها برای پیشبرد اهداف خود به شما وعده بیت کوین رایگان میدهند؛ داستان کامل بیت کوین رایگان را در مقاله تخصصی دکتر سیگنال مطالعه نمایید.

طرح پانزی در ارزهای دیجیتال چگونه است؟

طرح پانزی سیستم ارزهای دیجیتال را نیز بی‌ثمر نگذاشته و به این حوزه نیز نفوذ کرده است. اگر پیشتر در زمینه سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال تجربه داشته باشید، ممکن است نام بیت کانکت به گوشتان خورده باشد. بیت کانکت نیز نوعی طرح پانزی بود که با وعده‌هایی از جمله سود قطعی و بسیار بالا روی کار آمد و دقیقا مشابه طرح‌های پانزی دیگر اقدام به جذب سرمایه‌گذار نموده و پس از مدتی، موسس آن سرمایه‌ی تمام افراد را دزدید.

البته طرح پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال محدود به همین یک مورد بیت کانکت نمی‌شود و طرح‌های پانزی دیگری نیز با اشکال مختلف توانستند از سرمایه‌گذاران این حوزه کلاهبرداری کنند. یکی دیگر از سیستم‌هایی که به نوعی از این طرح برای کلاهبرداری استفاده نمود، کریپتوتب می‌باشد. نحوه کار این سیستم به نوعی بود که از طریق سیستم‌های کاربران ارز دیجیتالی استخراج می‌نمود، اما در قبال آن‌ها بهای بسیار ناچیزی نسبت به توان پردازشی استخراج‌گران به آن‌ها میداد.

پس یکی از نکات بسیار مهمی که به هنگام سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، باید در نظر بگیرید این است که حتما از معتبر بودن شبکه و سیستم ارز دیجیتال مورد نظر اطمینان یابید تا با شکست مالی و کلاهبرداری‌های این حوزه مواجه نشوید.

فیشینگ که با نام‌های رمزگیری یا تله‌گذاری نیز شناخته می‌شود، به معنی تمام تلاش‌هایی است که یک فرد برای بدست آوردن اطلاعات افراد دیگر اعم از نام کاربری آن‌ها، گذرواژه و یا اطلاعات بانکی آن‌ها انجام می‌دهد. این اطلاعات می‌توانند از طرق مختلفی مانند جعل یک وبگاه، ارسال پیامک و یا ایمیل جعلی، تماس تلفنی و یا از طریق نرم‌افزارهای مخرب صورت پذیرد. 5 راه جلوگیری از فیشینگ میتواند به شما در زمینه حفظ اطلاعات شخصی و شرکتی کمک نماید. این مقاله توسط تیم قدرتمند آلمانی تهیه شده که تیم دکتر سیگنال برای شما ترجمه و تهیه نموده است.

شباهت‌ها و تفاوت‌های طرح هرمی با طرح پانزی چیست؟

طرح‌های کلاهبرداری هرمی بسیار رایج می‌باشند. طرح پانزی شباهت بسیاری به طرح‌های دارد، تا جایی که برخی این دو طرح را یکی می‌دانند. البته این دو طرح دقیقا هم مشابه یکدیگر نبوده و تفاوت‌هایی نیز دارند که به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

شباهت‌ها:

• هر دو طرح با دادن وعده‌های دروغین در رابطه با سودهای تضمینی و نجومی، از سرمایه‌گذاران کلاهبرداری می‌کنند.
• هر دو طرح برای بقا نیاز به سرمایه‌گذارهای جدید دارند.

تفاوت‌ها:

• در طرح هرمی با تعدادی محصول رو به رو هستیم، در حالی که طرح پانزی مدعی سرمایه‌گذاری پول در بازار است.
• طرح هرمی لزوما شبکه‌ای است. یعنی افراد قدیمی باید افراد جدید دعوت کنند.
• طرح هرمی می‌تواند قانونی هم باشد، در حالی که طرح پانزی کاملا کلاهبرداری است.

اولین مرحله برای شروع ترید بیت کوین و یا سایر ارزهای دیجیتالی، خریدن این ارزها میباشد. آموزش خرید ارز دیجیتال از صرافی را برای شما به همراه عکس آماده نموده‌ایم که با مراجعه به آن میتوانید خرید ارز بیتکوین از صرافی معتبر ایرانی را به صورت دقیق بیاموزید.

طرح پانزی چیست و این طرح در ارزهای دیجیتال چگونه کار میکند؟

اگر در حوزه سرمایه‌گذاری فعالیت داشته باشید، حتما پیشتر نام طرح پانزی به گوشتان خورده است. طرح پانزی چیست؟ این شاید اولین سوالی باشد که بلافاصله بعد از شنیدن نام این طرح به ذهن افراد خطور می‌کند. طرح پانزی در واقع نوعی عملیات سرمایه‌گذاری بر پایه کلاهبرداری است، که در آن سودهایی با بهره‌های بسیار زیاد، به سرمایه‌گذاران تعلق می‌گیرد. نام این ترفند از نام چارلز پانزی گرفته شده است. این طرح شباهت بسیار زیادی با طرح هرمی دارد. در کشور ما نیز شرکت‌هایی از این ترفند استفاده می‌کنند. در ادامه این مطلب با ما همراه باشید تا اطلاعات بیشتری در ارتباط با طرح پانزی، چگونگی کار کردن آن، خصوصیات اصلی طرح‌های پانزی، طرح پانزی در ارزهای دیجیتال و شباهت و تفاوت‌های این طرح با طرح هرمی با شما در میان می‌گذرایم.

دکتر سیگنال بازار ارزهای دیجیتال و بیت کوین را تحلیل می کند و شما را از افزایش قیمت های پیش رو مطلع می سازد و درتلاش هست، تا با ارائه برترین سیگنال های تحلیل شده بیت کوین و آلت کوین ها که دارای دقت بالایی هستند به افزایش عملکرد و کم کردن ریسک معاملات شما کمک کند تا سود شما را در معاملات به حداکثر برساند. به تیم تحلیلگر ما ملحق شوید و لذت تریدینگ را با دکتر سیگنال تجربه کنید.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی را می‌توانیم نوعی عملیات کلاهبردارانه معرفی کنیم. ممکن است جایی اقدام به سرمایه‌گذاری کنید و به شما وعده‌ی سودهای تضمینی و بسیار بالا داده شود. در این صورت احتمال بسیار بالا با کسانی مواجه هستید که می‌خواهند با استفاده از طرح پانزی کلاه بزرگی بر سر شما بگذارند.

به نوعی می‌توان گفت در طرح پانزی، ابتدا کلاهبردار با دادن پول سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیم، اعتمادها را به خود جلب کرده و تعداد سرمایه‌گذاران خود را افزایش می‌دهد تا به پول بیشتری دست یابد. اما در نهایت سرنوشت چنین سیستمی فروپاشی است. زیرا پس از گذشت مدتی سودهای آن بسیار کم شده و یا سودی نخواهد داشت. تا حدی که سود سیستم از مقداری که به سرمایه‌گذاران داده می‌شود، کمتر خواهد بود.

معمولا طرح پانزی تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که طراح از میزان پول بدست آمده رضایت داشته باشد و تعداد سرمایه‌گذاران جدید کافی باشد. پس از اینکه مقدار زیادی پول جمع شد و یا سرمایه‌گذار جدید دیگری وارد سیستم نشد، طراح دیگر سودی به سرمایه‌گذاران پرداخت نخواهد کرد.

10 سال پیش در تاریخ 22 مه سال 2010، برنامه‌نویسی به نام لازلو هانیک، که از اولین کاربران بیت کوین نیز به حساب می‌آمد، در انجمن بیت کوین تاک پستی ایجاد می‌کند که در آن ادعا کرده برای دو پیتزا 10000 واحد بیت کوین پرداخت می‌کند و از علاقه‌مندان می‌خواهد که در صورت تمایل با او در ارتباط باشند. داستان پیتزای بیت کوین ازاین قرار است که برای مطالعه این داستان هیجان انگیز لطفا وارد لینک داستان شده و آنرا مطالعه نمایید. این داستان میتواند سیر معروفیت بیت کوین را به خوبی به شما نشان بدهد.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

حال که به پاسخ سوال «طرح پانزی چیست؟» رسیدید، وقت آن رسیده که با چرخه اصلی طرح‌های پانزی آشنا شوید. در این ترفند کلاهبردارانه، یک فرد کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به کسانی که در زمینه سرمایه‌گذاری تجربه و آگاهی ندارند، وعده‌هایی دروغین بر مبنای سودهای بسیار زیاد و تضمین سوددهی سرمایه‌گذاری می‌دهد. در ابتدای این ترفند، برای اینکه افراد اعتماد بیشتری به آن‌ها کنند، از سرمایه و پول افراد جدید سود این افراد پرداخت می‌شود تا افراد بیشتری ترغیب به سرمایه‌گذاری در سیستم شوند. از جایی به بعد این طرح به اشباع رسیده و سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نمی‌شود. همین موضوع نیز شرایط را برای فرار کلاهبردار با مقدار زیادی پول فراهم می‌کند.

نحوه کار طرح‌های پانزی می‌توانند متفاوت باشند، اما هسته اصلی همه آن‌ها یکسان است. به طور کلی چرخه اصلی تمام طرح‌های پانزی به شرح زیر می‌باشد:

تبلیغات فریبنده

در مرحله اول، طراح پانزی سعی می‌کند با استفاده از تبلیغات سرمایه‌گذاران ابتدایی را به سمت سیستم جذب کند. در برخی از طرح‌های پانزی نیز به سرمایه‌گذاران وعده داده می‌شود که اگر سرمایه‌گذاران جدید وارد سیستم کنند، سود بیشتری دریافت خواهند کرد.

سودهای اولیه بسیار بالا و جلب اعتماد

همانطور که در بالا نیز اشاره کردیم، در این مرحله سیستم سودهای بسیار زیادی را از پول سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیم می‌دهد تا اعتماد آن‌ها را به خود جلب کند.

جذب سرمایه زیاد

پس از اینکه اعتمادها به این سیستم جلب می‌شود، تعداد سرمایه‌گذاران بیشتری ترغیب به سرمایه‌گذاری در این سیستم می‌شوند و حجم زیادی سرمایه جذب آن می‌شود.

فروپاشی طرح پانزی

پس از تکرار چندین باره‌ی موارد بالا، دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نخواهد شد و این سیستم به اشباع خواهد رسید. پس از این اتفاق و یا زمانی که پول زیادی بدست آمد، طراح پانزی پول‌ها را برداشته و از نظرها ناپدید می‌شود.

خصوصیات طرح پانزی چیست؟

اگرچه طرح‌های پانزی می‌توانند اشکال مختلفی داشته باشند، اما تمام آن‌ها دارای خصوصیات کلی یکسانی می‌باشند. به طور کلی هر سیستمی که دارای خصوصیات زیر باشد، می‌تواند یک طرح پانزی باشد. پس لازم است که دقت بیشتری به هنگام سرمایه‌گذاری به کار ببرید. برخی از این خصوصیات به شرح زیر می‌باشند:

• سودهای بسیار بالا و تضمینی
• ناشناس بودن تیم طراح سیستم
• عدم شفاف بودن فعالیت‌های سیستم
• عدم داشتن اطلاعات تماس معتبر
• شیوه‌های عجیب دریافت پول
• عدم داشتن مجوزهای قانونی

برای به دست آوردن یک بیت کوین رایگان شما ملزم به بدست آوردن 10 میلیون ساتوشی می‌باشید. سایت‌ها و برنامه‌ها معمولا به ازای هر کاری که شما انجام می‌دهید 1 تا 10 ساتوشی برای شما در نظر می‌گیرند. در نتیجه برای به دست آوردن بیت کوین شما باید بین 1 تا 10 میلیون کار انجام دهید، که تقریبا غیر ممکن به نظر می‌رسد. روش های به دست آوردن بیت کوین چرخه طرح پانزی رایگان تقریبا غیرممکن میباشد و سایت ها برای پیشبرد اهداف خود به شما وعده بیت کوین رایگان میدهند؛ داستان کامل بیت کوین رایگان را در مقاله تخصصی دکتر سیگنال مطالعه نمایید.

طرح پانزی در ارزهای دیجیتال چگونه است؟

طرح پانزی سیستم ارزهای دیجیتال را نیز بی‌ثمر نگذاشته و به این حوزه نیز نفوذ کرده است. اگر پیشتر در زمینه سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال تجربه داشته باشید، ممکن است نام بیت کانکت به گوشتان چرخه طرح پانزی خورده باشد. بیت کانکت نیز نوعی طرح پانزی بود که با وعده‌هایی از جمله سود قطعی و بسیار بالا روی کار آمد و دقیقا مشابه طرح‌های پانزی دیگر اقدام به جذب سرمایه‌گذار نموده و پس از مدتی، موسس آن سرمایه‌ی تمام افراد را دزدید.

البته طرح پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال محدود به همین یک مورد بیت کانکت نمی‌شود و طرح‌های پانزی دیگری نیز با اشکال مختلف توانستند از سرمایه‌گذاران این حوزه کلاهبرداری چرخه طرح پانزی کنند. یکی دیگر از سیستم‌هایی که به نوعی از این طرح برای کلاهبرداری استفاده نمود، کریپتوتب می‌باشد. نحوه کار این سیستم به نوعی بود که از طریق سیستم‌های کاربران ارز دیجیتالی استخراج می‌نمود، اما در قبال آن‌ها بهای بسیار ناچیزی نسبت به توان پردازشی استخراج‌گران به آن‌ها میداد.

پس یکی از نکات بسیار مهمی که به هنگام سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، باید در نظر بگیرید این است که حتما از معتبر بودن شبکه و سیستم ارز دیجیتال مورد نظر اطمینان یابید تا با شکست مالی و کلاهبرداری‌های این حوزه مواجه نشوید.

فیشینگ که با نام‌های رمزگیری یا تله‌گذاری نیز شناخته می‌شود، به معنی تمام تلاش‌هایی است که یک فرد برای بدست آوردن اطلاعات افراد دیگر اعم از نام کاربری آن‌ها، گذرواژه و یا اطلاعات بانکی آن‌ها انجام می‌دهد. این اطلاعات می‌توانند از طرق مختلفی مانند جعل یک وبگاه، ارسال پیامک و یا ایمیل جعلی، تماس تلفنی و یا از طریق نرم‌افزارهای مخرب صورت پذیرد. 5 راه جلوگیری از فیشینگ میتواند به شما در زمینه حفظ اطلاعات شخصی و شرکتی کمک نماید. این مقاله توسط تیم قدرتمند آلمانی تهیه شده که تیم دکتر سیگنال برای شما ترجمه و تهیه نموده است.

شباهت‌ها و تفاوت‌های طرح هرمی با طرح پانزی چیست؟

طرح‌های کلاهبرداری هرمی بسیار رایج می‌باشند. طرح پانزی شباهت بسیاری به طرح‌های دارد، تا جایی که برخی این دو طرح را یکی می‌دانند. البته این دو طرح دقیقا هم مشابه یکدیگر نبوده و تفاوت‌هایی نیز دارند که به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

شباهت‌ها:

• هر دو طرح با دادن وعده‌های دروغین در رابطه با سودهای تضمینی و نجومی، از سرمایه‌گذاران کلاهبرداری می‌کنند.
• هر دو طرح برای بقا نیاز به سرمایه‌گذارهای جدید دارند.

تفاوت‌ها:

• در طرح هرمی با تعدادی محصول رو به رو هستیم، در حالی که طرح پانزی مدعی سرمایه‌گذاری پول در بازار است.
• طرح هرمی لزوما شبکه‌ای است. یعنی افراد قدیمی باید افراد جدید دعوت کنند.
• طرح هرمی می‌تواند قانونی هم باشد، در حالی که طرح پانزی کاملا کلاهبرداری است.

اولین مرحله برای شروع ترید بیت کوین و یا سایر ارزهای دیجیتالی، خریدن این ارزها میباشد. آموزش خرید ارز دیجیتال از صرافی را برای شما به همراه عکس آماده نموده‌ایم که با مراجعه به آن میتوانید خرید ارز بیتکوین از صرافی معتبر ایرانی را به صورت دقیق بیاموزید.

طرح پانزی یا کلاهبرداری و روشهای شناسایی آن

طرح پانزی (Ponzi) نوعی از کلاهبرداری است که جملات اصلی به کار رفته در تمامی این نوع اسکم‌ها شامل «سود قطعی ماهانه ۲۵ درصد!» ، «سرمایه‌گذاری تضمینی با نرخ سود ثابت ماهانه ۴۰ درصد!» ، «دوستان خود را به این سرمایه‌گذاری دعوت کنید و به ازای هر نفر سودتان از ۲۰ درصد به ۲۵ درصد ماهانه افزایش می‌یابد!» هستند. ممکن است عبارات این چنینی را در فضای سرمایه‌گذاری دیده باشید و بسیار وسوسه شوید که وارد این سرمایه‌گذاری شوید؛ به این دلیل که اولا سود آنها نسبت به سودهای متعارف بسیار بیشتر است، ثانیا کلماتی مانند قطعی، تضمینی و غیره برای سرمایه‌گذار قوت قلب است، ثالثا چه کسی از پولدار شدن بدش می‌آید! در این مقاله به بررسی کامل سوالاتی مانند طرح پانزی چیست و چگونه کار می‌کند؟ پاسخ خواهیم داد.

طرح پانزی چیست؟

یک طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن یک کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر پول‌هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ها کار خواهد کرد و سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه‌گذاران خواهد داد.

در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند. این طرح در نهایت به دلیل اشباع شدن و عدم وجود سرمایه‌گذار جدید نابود شده و معمولا کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری می‌شود.

طرح هرمی Pyramid چیست؟

طرح هرمی – Pyramid یا کلاهبرداری پیرامید، در بخش کسب و کار به عنوان مدلی است که به اعضا، هم در قبال عضویت در طرح و هم در صورت معرفی افراد جدید، مبلغی را پرداخت می‌کند. برای مثال، فرد کلاهبردار به دیوید و تاپی پیشنهاد می‌دهد با 1،000 دلار، حقوق توزیع‌کننده شرکت را خریداری کنند. اکنون آن‌ها اختیار این را دارند تا خودشان حقوق توزیع‌کننده را بفروشند و به ازای هر عضو اضافه شده، سهمی را دریافت کنند. درنهایت، این 1،000 دلار به‌دست آمده از فروش، به صورت 50/50 با فرد ترویج‌دهنده تقسیم می‌شود.

تاریخچه طرح پانزی از کجا می‌آید؟

نام طرح پانزی (Charles Ponzi) از نام چارلز پانزی، یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ، گرفته شده است. او با فروش کوپن‌های تخفیفی اداره پست، به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود را در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز می‌داد. روش پانزی این بود که با استفاده از سرمایهٔ سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود اولین‌ها را پرداخت می‌کرد. چارلز پانزی توانست با طرح ابداعی خود، در دهه ۱۹۲۰ در آمریکا، بیش از ۲۰ میلیون دلار کلاهبرداری کند.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

به طور کلی همه طرح‌های پانزی یک چرخه را دنبال می‌کنند اما نحوه کار می‌تواند کمی متفاوت باشد. هسته اصلی همه طرح‌های پانزی یکی است اما ظاهر و نوع ادعاها متفاوت است.

چرخه اصلی در همه طرح‌های پانزی:

۱- تبلیغات فریبنده

در ابتدا با تبلیغات کاذب (معمولا در اینترنت یا گروه‌های اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم می‌شوند و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنند. همچنین بعضی از طرح‌های پانزی روش‌های بازاریابی هم در پیش می‌گیرند که اگر یک کاربر عضو جدید وارد سیستم کند، سودش بیشتر خواهد شد.

۲- واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد

سودها به طور مرتب واریز می‌شود تا اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه‌گذاران جدید جلب شود. این سودها یا با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید و یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت می‌شود.

۳- ورود حجم زیادی از سرمایه

پس از جلب شدن اعتماد افراد، موج عظیمی از سرمایه‌ به سیستم وارد می‌شود. سرمایه‌گذاران قدیمی هم پول بیشتری چرخه طرح پانزی چرخه طرح پانزی سرمایه‌گذاری کرده و حتی دوستان و آشنایان نزدیک خود را به طرح دعوت می‌کنند. در این مرحله تعصبات کورکورانه موجب می‌شود برخی از سرمایه‌گذاران، حتی اقدام به دریافت وام یا قرض سنگین و حتی فروش خانه یا اتومبیل خود کنند.

۴- فروپاشی طرح

موارد ۱ تا ۳ چندین بار تکرار می‌شوند تا این‌که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار زیادی پول جمع شده باشد. پس از آن، طراح پول‌ها را برداشته و ناپدید می‌شود.

طرح های هرمی و پانزی چه تفاوت‌ها و شباهت‌هایی با یکدیگر دارند؟

طرح‌های هرمی و پانزی یکسری شباهت‌ها و تفاوت‌ها دارند که در این قسمت به آن‌ها اشاره شده است:

شباهت‌ها

• هر دو طرح های پانزی و هرمی، به شکل کلاهبرداری مالی هستند که با وعده بازگشت پول، قربانی‌ها را متقاعد به سرمایه‌گذاری در این طرح‌ها می‌کنند.
• هر دوی این طرح‌ها برای بقا و موفقیت، به یک جریان منظم پول از سوی سرمایه‌گذاران جدید نیاز دارند.
• معمولا این طرح‌ها، محصولات یا خدمات واقعی را عرضه نمی‌کنند.

تفاوت‌ها

• طرح‌های پانزی – Ponzi، معمولا در شکل و شمایل خدمات مدیریت سرمایه‌گذاری پنهان هستند، به صورتی که شرکت‌کننده‌ها متقاعد می‌شوند سود بدست آمده از یک سرمایه‌گذاری قانونی است. فرد کلاهبردار در واقع از یک نفر می‌دزدد و به فرد دیگر پرداخت می‌کند.
• طرح‌های هرمی – Pyramid، معمولا بر اساس بازاریابی شبکه‌ای کار کرده و برای کسب درآمد، شرکت‌کننده‌ها را ملزم به ثبت‌نام اعضای جدید می‌کنند. بنابراین، هر شرکت‌کننده قبل از اینکه پول را به بالای هرم بفرستد، کمیسیونی دریافت می‌کند.

تشخیص طرح پانزی

سودهای نجومی و تضمینی

قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است. هر جا این وعده را دیدید، به پانزی بودنش شک کنید. منظور از نجومی بودن سود این است که اگر قرار باشد با پول خود کار کنید، باز هم سودش از طرح پانزی پایین‌تر است. مثلا ماهی بیش از ده درصد سود تضمینی، بسیار مشکوک است. به این فکر کنید که چطور می‌شود بدون هیچ ریسکی چنین سودی را تضمین داد؟

ناشناس بودن طراح

در یک طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد و اگر هم وجود داشته باشد، معمولا از اسامی مستعار یا تقلبی استفاده می‌شود. یک طراح پانزی قطعا نمی‌خواهد شناسایی شود.

عدم شفافیت در فعالیت‌ها

یک طرح پانزی با شفافیت کامل توضیح نمی‌دهد که چگونه سود نجومی خود را در می‌آورد و چگونه آن را تضمین می‌کند. مثلا بعضی از طرح‌ها می‌گویند که پول کاربران را در بازارهای سرمایه یا استخراج ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند اما نمی‌گویند که چطور این‌کار را انجام می‌دهند یا این‌که چگونه از ریسک نوسانات قیمت، سختی استخراج و … در امان هستند.

بدون اطلاعات تماس معتبر

طرح‌های پانزی معمولا آدرس و شماره تلفن‌های معتبری از خود اعلام نمی‌کنند یا به آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار چند روزه روی می‌آورند. ناشناسی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است.

روش‌های عجیب دریافت پول

طراح سعی می‌کند تا مبالغ را از درگاه‌های غیرقانونی یا این‌ روزها به وسیله ارزهای دیجیتال دریافت کند تا رهگیری آن برای پلیس مشکل باشد.

نداشتن مجوزهای قانونی

طرح‌های پانزی نمی‌توانند مجوزهای قانونی اخذ کنند. البته گاهی اوقات یک طرح بقدری حرفه‌ای است که مقامات قانون‌گذار را هم فریب می‌دهد یا با باندبازی مجوز را دریافت می‌کند.

آیا بیت کوین یک طرح هرمی و پانزی است؟

بعضی از افراد ادعا می‌کنند که بیت کوین نیز یک طرح هرمی بزرگ است، اما این موضوع درست نیست. بیت کوین تنها یک پول است. BTC یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که از طریق الگوریتم‌های ریاضی و رمزنگاری ایمن می‌شود و می‌توان از آن برای خرید محصولات و خدمات استفاده کرد. خرید بیت کوین را می‌توان به صورت قانونی انجام داد. درست همانند ارز فیات، از رمز ارزها نیز می‌توان در طرح‌های پانزی یا هرمی (و یا دیگر فعالیت‌های غیرقانونی)، استفاده کرد. اما این موضوع به این معنی نیست که ارزهای مجازی یا Fiat، طرح‌های پانزی یا پیرامید هستند.

پانزی بودن یا نبودن؛ مسأله این است!

اتهام رایجی که به بیت کوین نسبت داده می‌شود این است که یک طرح هرمی است. منتقدان ادعا می‌کنند برای آنکه چرخه طرح پانزی دارندگان بیت کوین سود کسب کنند باید بیت کوین خود را با قیمت بالاتر به سایر افراد بفروشند. اما این ادعا اساسا اشتباه است.

تشریح طرح پانزی

طرح پانزی یک کلاهبرداری سرمایه گذاری است که سود کلان را با ریسک کم وعده می‌دهد. در طرح پانزی همانند طرح هرمی، سرمایه گذاران اولیه از ورود سرمایه گذاران جدید سود کسب می‌کنند. توقف ورود سرمایه گذاران باعث فروپاشی این طرح می‌شود.

بعضی از نمونه های طرح پانزی شامل پروژه ای است که توسط برنی مدوف و آلن استنفورد معرفی شد. این پروژه از شرکت های مالی به عنوان ظاهرسازی برای کلاهبرداری میلیاردی استفاده می‌کرد. طرح های پانزی قابل ذکر در حوزه ارزهای دیجیتال نیز شامل بیت کانکت، وان کوین و پلاس توکن می‌باشد.

منتقدانی نظیر نوریل روبینی بر این موضوع اصرار دارند که بیت کوین یک طرح پانزی است. وی مدعی است برای آنکه سرمایه گذاران اولیه از بیت کوین های ارزان خود سود کسب کنند باید حتما سرمایه گذاران جدید وارد این طرح کنند. منافع شخصی این سرمایه گذاران اولیه در تبلیغ بیت کوین و قانع کردن سایر افراد برای ورود به این فناوری می‌باشد.

با وجود تبلیغ کنندگان بیت کوین نظیر آنتونی پومپلیانو، به راحتی می‌توان متوجه شد که چرا افراد خارج از بیت کوین فکر می‌کنند وارد کردن افراد نادان جدید برای این حوزه ضروری است.

نظریه احمق تر از من

وارد کردن اتهام طرح هرمی به بیت کوین ارتباط مستقیمی با این باور دارد که موفقیت بیت کوین به نظریه احمق تر از من وابسته است. نظریه احمق تر از من برای دارایی هایی به کار برده می‌شود که قیمت گذاری به جای ارزش ذاتی دارایی، بر اساس انتظار غیرمنطقی سود با ورود افراد جدید به بازار انجام شود.

به طور ساده می‌توان گفت که احمق تر از من یا احمق های بزرگتر همان افرادی هستند که یک دارایی را می‌خرند زیرا معتقدند که می‌توانند آن را با سود بیشتر به فرد دیگری بفروشند، شخص بعدی نیز با سود بیشتر به احمق بعدی می‌فروشد و الی آخر تا زمانی که این حباب بترکد.

مثال هایی از دارایی هایی که به نظریه احمق تر از من متکی بودند عبارتند از عروسک های بینی بیبیز (Beanie Babes) در دهه ۱۹۹۰، فلزات گران بها نظیر طلا و سایر آیتم های کلکسیونی نظیر کریپتوکیتی ها.

مثال برجسته دیگری از این پدیده، حباب آلتکوین در سال ۲۰۱۷ می‌باشد. تیم های بدون توانایی و ناکارآمد واقع در کشورهایی که قانونگذاری منسجمی نداشتند توانستند صرفا با اضافه کردن اسامی بلاک چین یا توکنی کردن به ایده های دور از دسترس خود، از طریق ICO ها میلیون ها دلار سرمایه جذب کنند.

پس از آنکه شاهد سودهای ۱۰ برابر طی یک شب بودیم، احتکار کنندگان به جای آنکه به ارزیابی ارزش بالقوه این استارت آپ ها توجه کنند، به سمت عامل تبلیغاتی و هیجانی این کوین ها کشیده شدند.

آیا بیت کوین برای احمق ها می‌باشد؟

باید اذعان داشت که بخش عمده یا حتی اکثریت افراد، به این دلیل به بیت کوین وارد می‌شوند که انتظار دارند سود کسب کنند. احتکار بیت کوین یک عامل بسیار مهم در نوسان شدید قیمت این ارز دیجیتال می‌باشد.

هرچند برخلاف طرح هرمی، بیت کوین برای ماندگاری خود به سرمایه گذاران جدید نیاز ندارد. محقق ناشناس بیت کوین با اسم مستعار هاسو (Hasu) در این خصوص گفته است:

ارزش مورد انتظار طرح هرمی با پذیرش بیشتر ما کاهش می‌یابد. اما ارزش مورد انتظار شبکه ای نظیر پول با پذیرش بیشتر مردم، افزایش می‌یابد.

رشد تصاعدی شبکه ها

ایده موجود در شبکه ها این است که ارزش آنها با تعداد کاربرانشان به طور تصاعدی افزایش می‌یابد. این مفهوم در قانون متکالف تدوین شده است. این قانون بیان می‌کند که ارزش فناوری های ارتباطی نظیر اینترنت، شبکه های اجتماعی و بیت کوین با تعداد کاربران شبکه به توان ۲ رابطه مستقیمی دارد.

این اثرات می‌تواند چرخه های بازخورد مثبت ایجاد کند. با افزایش افرادی که به شبکه می‌پیوندند، اثر ارابه موسیقی ایجاد می‌شود. در این اثر، سرعت پذیرش کاربران با افزایش ارزش شبکه تشدید می‌شود.

اساسا مشخص چرخه طرح پانزی است که بیت کوین از اثرات شبکه بهره می‌برد. مردم بیت کوین را بیشتر به عنوان یک ارز دیجیتال می‌شناسند و هرچه ارزشمندتر می‌شود شاهد پذیرش بیشتری خواهد بود. هرچه بیت کوین بیشتر معامله و نقد شود، مفیدتر نیز خواهد شد.

بیت کوین دارای ارزش واقعی است

تفاوت اصلی بین بیت کوین و سایر کالاها در خصوص “کالای شبکه” می‌باشد. برخلاف فلزات گران بها و آیتم های کلکسیونی، بیت کوین دارای کاربردهایی به شکل ذخیره ارزش و روش انجام تراکنش می‌باشد.

چارلی لی طی مصاحبه ای که با کریپتواسلیت داشته است مختصرا به مشکلاتی که بیت کوین حل می‌کند اشاره کرده است. او گفت:

امروزه اگر بخواهم مقدار پول بسیار زیادی به صورت بین المللی انتقال دهم باید از انتقال های بانکی استفاده کنم که ۲۰ الی ۳۵ دلار برای هر انتقال هزینه دارد و حدود نصف روز طول می‌کشد. برای انجام چنین انتقالی نیز باید از موانع مختلفی عبور کرد، زیرا این انتقال می‌تواند سانسور شود یا برگشت بخورد.

ده ها میلیارد دلار بیت کوین در هر ماه بر بستر شبکه بلاک چین انتقال می‌یابد. طی ۳ ماه اخیر، حجم معاملات ماهانه بیت کوین به طور میانگین ۲۳ میلیارد دلار بوده است.

برای مقایسه می‌توان گفت که میانیگن حجم معاملات ونمو (Venmo) در سه ماهه دوم سال ۲۰۱۹ در هر ماه ۸ میلیارد دلار بوده است. میانگین ماهانه حجم کل پرداخت های بین المللی پی‌پال نیز ۱۰ میلیارد دلار یعنی کمتر از نصف حجم معاملات بیت کوین بود. ارزش بازار پی‌پال حدود ۱۲۲ میلیارد دلار و ارزش بازار بیت کوین حدود ۱۸۵ میلیارد دلار می‌باشد. توجه داشته باشید که این مقایسه دلیل برتری هیچ کدام نیست و صرفا مقیاسی از عملکرد بیت کوین را نشان می‌دهد.

برخلاف پی‌پال، مردم کشورهایی با سیستم پولی نامطمئن نظیر ونزوئلا، آرژانتین و ترکیه می‌توانند چرخه طرح پانزی از بیت کوین به عنوان ذخیره ارزش مقاوم در مقابل مصادره استفاده کنند. پی‌پال سابقه خوبی در خصوص نگهداری و به تاخیر انداختن سرمایه مشتریان و تسلیم شدن در برابر تقاضاهای دولت ها ندارد. اما بیت کوین اینگونه نیست.

هیچگاه برای پذیرش دیر نیست

هاسو افزود از آنجایی که بیت کوین از اثرات شبکه بهره می‌برد، هیچگاه برای خرید دیر نیست. برخلاف طرح هرمی که با پیوستن افراد، ارزش طرح برای سرمایه گذاران کاهش می‌یابد، برای کالای شبکه برعکس این شرایط وجود دارد.

سهم بازار-زرد
منحنی پذیرش-آبی

از آنجایی که بیت کوین با افزایش پذیرش ما مفیدتر می‌شود، خریداران حاشیه ای هیچگاه دست از پذیرش آن برنمی‌دارند.

هنگامی که به تاریخچه بیت کوین نگاه می‌کنیم، متوجه می‌شویم که اکثر سرمایه گذاران از خرید این ارز دیجیتال سود کسب کرده اند. این موضوع هنگام تحلیل میانگین قیمت خرید بیت کوین قابل مشاهده است.

سرمایه گذاران فقط سه مرتبه در تاریخچه ی BTC’s ضرر کرده اند

امروزه میانگین قیمت پرداخت شده برای بیت کوین توسط سرمایه گذاران ۵۷۰۰ دلار می‌باشد، یعنی سرمایه گذاران به طور کل ۸۲ درصد در سرمایه گذاری های خود بر روی بیت کوین سود کرده اند.

محاسبه “ورودی و خروجی پول” براکت های قیمت را که کاربران می‌توانند کوین بخرند و اینکه آیا سرمایه گذاری سودآور بوده است یا خیر را مشخص می‌کند. اگر قیمت فعلی بازار بیشتر از میانگین قیمت باشد یعنی سرمایه گذاری سودآور بوده است.

در حال حاضر بخش عمده ای از سرمایه گذاری ها یعنی حدود ۸۰ درصد با قیمت فعلی سودآور بوده است.

پیش بینی پارابولیک یا ارزش فاندامنتال؟

هنگامی که انتظارات کوتاه مدت از رشد شبکه پیشی بگیرد منجر به از دست رفتن سرمایه افراد می‌شود. اخیرا این مورد را در جنون بازار در سال ۲۰۱۷ مشاهده کردیم که قیمت بیت کوین در ابتدای سال از هزار دلار به ۲۰ هزار دلار در انتهای سال رسید. اینجاست که نظریه احمق تر از من به کار برده می‌شود. هنگامی که ترس از دست دادن فرصت سرمایه گذاری یا همان فومو مردم را به سمت معاملات مارجین و استفاده بیش از حد از کارت های اعتباری بدون سپرده کشاند و سپس بازار به انتهای چرخه صعودی خود رسید.

اما از منظر فاندامنتال، هرچه بیت کوین قدمت بیشتری داشته باشد و مردم برای انجام تراکنش ها بیشتر از آن استفاده کنند، ارزشمندتر می‌شود.

برخلاف کالاها، زیرساخت بیت کوین به سرعت در حال بهبود است. روش های ذخیره سازی و ارسال بیت کوین بهبود خواهند یافت، معاملات با ارزهای سنتی بیشتر در دسترس قرار خواهد گرفت و به روزرسانی های لایه دوم نظیر شبکه لایتنینگ به مقیاس پذیری شبکه کمک خواهد کرد.

رد ادعای منتقدان

هاسو اذعان داشت اکنون وقت آن رسیده است که به این سوال پاسخ دهیم که آیا بیت کوین یک طرح پانزی است یا خیر؟ سرمایه گذاران کافی است از خودشان بپرسند که آیا سیستم بالغ بیت کوین اساسا مفید می‌باشد یا خیر.

اگر پاسخ شما مثبت است پس با پیوستن بیشتر مردم به بیت کوین، دیگر دلیلی وجود ندارد که منتظر فروپاشی این سیستم باشیم. بیت کوین به عنوان یک سیستم به تدریج ارزشمندتر خواهد شد و بنابراین هرچه مردم بیشتر بیت کوین را بپذیرند قیمت آن نیز بیشتر خواهد شد.

با نگاهی به چشم انداز وسیع تر می‌توان گفت که منحنی پذیرش بیت کوین در ابتدای مسیر قرار دارد. با افزایش ارزش شبکه بیت کوین، کاربردهای آن نیز مشهودتر خواهد شد.

بسیاری بر این عقیده می‌باشند که بهترین زمان خرید بیت کوین ۱۰ سال قبل بود، اما واقعیت این است که اکنون بهترین زمان پذیرش این فناوری می‌باشد.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

اگر در جایی وعده ی سود ها نجومی و تضمینی به شما داده شد، احتمالا با یک کلاهبرداری پانزی سر و کار دارید. فردی با دادن وعده های دروغین قصد دارد تا سرمایه شما را بالا بکشد و پولی را که سال ها برایش زحمت کشیده اید، یک شبه بردارد و برود. با گسترش اینترنت و شبکه های اجتماعی طرح پانزی به یکی از رایج ترین شیوه های کلاهبرداری تبدیل شده است و هر کس به دنبال سرمایه گذاری پر سود باشد جلب این وعده های دروغین می شود. با ما همراه باشید تا ماهیت و ویژگی های کلاهبرداری پانزی را به صورت کامل به شما توضیح دهیم.

طرح ها پانزی همگی یک روش کلی یکسان دارند اما ممکن است شکل ها و ترفند های بکار رفته در آنها با یکدیگر متفاوت باشد. برای مثال یک طرح پانزی با عنوان سرمایه گذاری در فارکس توجه افراد را به خودش جلب می کند.طرح دیگری با وعده ی خرید ارز دیجیتال افراد به خودش جلب می کند

طرح پانزی یک ترفند برای کلاهبرداری است که در آن کلاهبردار به افراد ناآگاه وعده می دهد با در اختیار گرفتن پول آنها به آنها سود های شگفت انگیز پرداخت خواهد کرد.اما در حقیقت این سود از کار کردن با پول ها به دست نمی آید بلکه طراح پانزی با اضافه کردن پول های دریافت شده به سرمایه گذاران قدیمی باعث ادامه طرح تا مدت مشخصی می شود. اما این شیوه راه به جایی نمی برد و پس مدت زمانی که جذب سرمایه ی طراح پانزی با مشکل مواجه شود، طرح با مشکل مواجه شده و لو می رود.

در ابتدای فرایند معمولا برای جلب اعتماد بیشتر سود مشتریان به صورت منظم پرداخت می شود اما هنگامی که قربانی جدیدی به سیستم وارد نشود طرح از هم فرو می پاشد.طراح پانزی با پول ها فرار می کند و مالباختگان راه به جایی نمی برند.

یک مثال برای پانزی

حسن یک کلاهبردار پانزی است. او یک شرکت جعلی ثبت کرده و با استفاده از مدارک آن به شما وعده می دهد در صورتی که 10 میلیون تومان سرمایه وارد شرکت او کنید. ماهانه سودی 2 میلیون تومانی به شما پرداخت خواهد کرد. او می گوید این پول از طریق سرمایه گذاری روی ارز های دیجیتال به دست می آید او حتی ممکن است به شما بگوید از سیستم فوق پیشرفته ای برای به دست آوردن سود استفاده می کند و کسب سود از این طریق تضمینی است.اما در واقع حسن هیچ گونه سرمایه گذاری انجام نداده است و تنها به یک جریان مالی به دست آمده از مالبختگان اکتفا کرده است.

این نکته را به خاطر داشته باشید که طراحان پانزی با وعده ها متنوع وارد می شوند. این وعده می تواند استخراج یک ارز جدید باشد یا فروش یک ارز ناشناخته به شما برای کسب سود چند برابری باشد.

ادامه ی ماجرای شرکت ثبتی حسن به اینجا می رسد که پس از مدتی حسن میلیون ها و یا چند میلیارد پول جمع کرده است او برای اینکه بتواند اولین سرمایه گذاران را راضی نگه دارد باید سود دریافتی را از سرمایه گذاران جدید دریافت کند. این شیوه تا زمانی که سرمایه گذار جدیدی پیدا نشود ادامه خواهد داشت. هنگامی که سرمایه گذاران جدید تعدادشان رو به افزایش باشد و حسن بتواند پول دیگر سرمایه گذاران را بدهد به کارش ادامه می دهد. اما حدودا بعد از 1 تا 2 سال تعداد سرمایه گذاران رو به کاهش گذاشته در این موقعیت حسن با برداشتن پول ها غیب می شود.

با رشد تکنولوژی و شبکه های اجتماعی ایجاد طرح های پانزی متنوع تر و خوش آب و رنگ تر شده است. کلاهبرداران پانزی با این شیوه ها حتی می توانند به صورت ناشناس و با کمترین اطلاعات درباره ی خود به کلاهبرداری بپردازند.

ارز های دیجیتال که قابلیت ردیابی ندارند به طراحان پانزی کمک می کنند و این افراد می توانند بدون نیاز به ایجاد حساب بانکی و احراز هویت به جذب سرمایه بپردازند.

نام طرح پانزی از کجا می آید؟

نام طرح پانزی از نام یک بازرگان اهل امریکا گرفته شده است. او چارلز پانزی نام داشت و 3 مارس 1882 به دنیا آمد. او نخستین کلاهبردار جهان نیست اما به واسطه ی رقم بالای کلاهبرداری او این نوع کلاهبرداری با نام او گره خورده است. او در سال 1919 تصمیم کرفت به جای اینکه برای دیگران کار کند، برای خودش کار کند. در ابتدا قصد داشت به افراد امریکایی که می خواهند ایده های خود را در اروپا بفروشند فرصت ها را معرفی کند. چند روز بعد از ایجاد شرکت شخصی پانزی، نامه ای از یک شرکت اسپانیایی دریافت کرد. در داخل نامه یک کوپن پاسخ بین المللی وجود داشت.international reply coupon یک نوع کوپن است که با فرستادن آن به شخص گیرنده امکان پرداخت هزینه های او برای پاسخ به شما را خواهید پرداخت. توجه کنید که در زمان جنگ جهانی اول هستیم و در این زمان به دلیل تورم ناشی از جنگ هزینه ی این کوپن ها در ایتالیا ارزان شد، پانزی برآورد کرد که سود این معاملات به میزان 400 درصد خواهد بود.او در ابتدا سعی کرد این پول را از بانکی در امریکا قرض بگیرد اما با مخالفت بانک مواجه شد و تصمیم گرفت تا سرمایه لازم را از طریق افراد با وعده هایی مانند برگشت 100% سود در سه ماه کسب کند.او با همین وعده توانست حدود 20 ملیون دلار در سال 1919 جذب کند. اما به جای کار با سرمایه در واقع تنها به جمع اوری آن و فرار با پول های به دست آمده پرداخت. به دلیل بزرگی حجم پول کلاه برداری شده این نوع کلاهبرداری پانزی نامیده می شود.

چرخه های اصلی در همه طرح های پانزی شامل مراحل زیر است:

در ابتدا یک وعده بزرگ و فریبنده به مشتریان می دهند.

سپس توجیهاتی در جهات انجام پذیر بودن وعده می دهند.

در مرحله ی بعدی سود را به میزان دقیق در ماه های اولیه به سرمایه گذاران پرداخت می کنند.

در نهایت زمانی که سود به دست آمده بیشتر از مبلغ خودشان شد، افراد جدیدی به پروژه وارد نشدند با پول جمع آوری شده فرار می کنند. توجه داشته باشید که این افراد معمولا به دادن آدرس های جعلی به مشتریان هیچ رد پایی از خودشان به جا نمی گذارند. گرفتن حکم جلب و زندانی کردن این افراد کار ساده ای نیست. از همین رو به افراد توصیه می کنیم سرمایه گذاری های خود را در مراکز معتبر و با سود معقول به انجام رسانند.

آیا پانزی با شرکت های هرمی فرق دارد؟

با وجود شباهت های بسیار زیاد بین شرکت های پانزی و هرمی یک تفاوت عمده میان این دو وجود دارد. در شرکت های هرمی در اکثر مواقع یک جنس بی کیفیت با قیمت زیاد و به صورت انحصاری به فروش می رسد و در واقع یک کالا به ازای هزینه ای گزاف به فروش می رسد. در حالی که در شرکت های پانزی تنها یک وعده دروغین به سرمایه گذاران داده می شود و اثری از کالا وجود ندارد.

شرکت های پانزی از چه شیوه هایی استفاده می کنند؟

شیوه ی معمول و اولیه ی شرکت های هرمی همان گونه که در مثال گفتیم، تشویق افراد با استفاده از وعده های دروغین است.پرداخت سود در زمان مشخص در مراحل ابتدایی و از بین بردن را های تماس و پیگیری در مراحل بعدی است.

ممکن است شرکت های پانزی به شما بگویند با معرفی افراد جدید به شرکت سود دریافتی شما بیشتر خواهد شد (مشابه سود دهی شرکت های هرمی)

در شیوه ای دیگر به مشتریان گفته می شود در صورتی که سود پولتان را برداشت نکنید در نهایت سود بیشتری از مبلغ توافق شده اولیه را دریافت خواهید کرد.(سود مرکب)

چرا کلاهبردارن پانزی از ارز های دیجیتال استفاده می کنند؟

• تراکنش ارز های دیجیتال قابل ردیابی نیستند.
• کار با آنها ساده است.
• نیازی به حساب بانکی برای دریافت سرمایه وجود ندارد بنابراین احتیاجی به احراز هویت نیست.
• انجام تراکنش ها در کوتاه ترین زمان ممکن به انجام می رسد.
• پولشویی آسانتر انجام می شود.

با توجه به نکات گفته شده به نظر می رسد افراد باید نسبت به پیشنهادات سرمایه گذاری با دقت و احتیاط برخورد کرده و تا زمان تحقیقات کامل از سپردن سرمایه خود به دیگران جلوگیری کنند. توصیه می کنیم هر گونه سرمایه گذاری با سود شگفت انگیز را پانزی در نظر بگیرید. درباره ی جزئیات طرح های پیشنهادی برای سرمایه گذاری به خوبی فکر کنید و تا از پلن درآمدی آنها مطمئن نشده اید، سرمایه خود را به آن ها ندهید.تنها پنیر رایگان در تله موش است و هیچ وعده ی فریبنده ای بدون حکمت نیست.

توصیه می کنیم به جای سپردن سرمایه خود به دیگر افراد، شخصا سرمایه گذاری روی ارز دیجیتال را آغاز کنید. برای اینکار می توانید خرید بیت کوین را از وبسایت داماهی پی انجام دهید. انواع ارز های دیجیتال در داماهی پی به فروش می رسد. سرمایه گذاری شخصی روی ارز های دیجیتال ریسک کلاهبرداری را به حداقل می رساند. با این کار امکان نقد کردن سرمایه به صورت آنی وجود دارد. امکان خرید ووچر پرفکت مانی نیز برای مشتریان داماهی پی تنها با یک بار ثبت نام در وبسایت فراهم شده است. این ووچر بدون تاریخ انقضا است و می تواند برای سرمایه گذاری دلاری استفاده شود.