استیبل کوین چیست؟

کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟

کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟ امروزه احتیاجی نیست دیگه برای خرید دلار در صف طولانی صرافی ‌ها بایستیم یا به دست فروشان اعتماد کنیم، بلکه به‌ آسانی با ثبت نام در یک صرافی ارز دیجیتال آنلاین و با خرید استیبل کوین ‌ها، میتونین سرمایه خودتون را تبدیل به دلار کنین. اول بگیم که استیبل کوین چی هستش.

گروهی از ارزهای دیجیتال، استیبل کوین‌ (Stablecoin) یا همون"رمز ارز پایدار" هستن که به خاطر برقراری ثبات قیمت در بازار کریپتوکارنسی به وجود اومدن و وجودشون در بازار رمز ارز ها ضروری هستش. پشتوانه هر استیبل کوین یک دارایی واقعی هستش بخاطر کنترل نوسانات قیمت.

همونطور که میدونین بیت کوین(BTC) یکی از شناخته شده ترین و ارزشمند ترین رمز ارز های بازار هستش اما با این حال نقطه ضعف هایی هم داره مثل بالا بودن نوسانات قیمتش. حالا برای در امان ماندن از این نوسانات قیمتی و حفظ سودهای معاملات ضروری هستش که از استیبل کوین ها هم استفاده کنیم.

اگه تا آخر این مقاله همراه ما باشید میخوایم یه توضیح کلی در مورد استیبل کوین بدیم بعد وارد جزئیات شیم و بهتون بگیم که کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟ تا جای ممکن سعی می کنیم که به زبان ساده توضیح بدیم تا قابل فهم تر باشه حتی برای شمایی که شاید با مفاهیم اساسی و پایه آشنایی ندارید و به تازگی تصمیم گرفتید وارد بازار رمز ارزها شوید.

استیبل کوین‌ (Stablecoin) چیست؟

خب اول یه توضیح کلی بدیم که استیبل کوین چی هستش. بیشتر ارزهای دیجیتال ارزشمند و شناخته شده برای عموم کاربران مناسب نیستن به خاطر نوسانات خیلی بالای قیمتی که دارن، چون هر سری با بالا پایین شدن قیمتش ریسک معاملات هم بیشتر میشه و ممکن هستش که دچار ضرر و زیان زیادی شوند.

ارزش بهترین استیبل کوین ها‌ (Stablecoin) هیچ وقت از 1 دلار بیشتر نمیشه به خاطر همین هستش که جز امن ترین کوین ها برای حفظ ارزش سرمایه گذاری محسوب میشن، که اصطلاحاً ارز های دیجیتال باثبات یا پایدار میگن. اگه بخوایم با یه مثال این موضوع رو برای شما جا بندازیم در مورد اهمیت استیبل کوین ها در بازار باید اینطوری بگیم که فرض کنین شما یه ارزی مثل بیت کوین رو در 28 هزار دلار خریداری کردین و الان قیمت بیت کوین به 45 هزار دلار رسیده.

مسلما باید بفکر این باشین تا سود کسب کرده رو حفظ کنین و اگه بازار ریزش کرد ارزش سرمایه و سودتون از بین نره. در چنین شرایطی بهترین راه این هستش که بیت کوین رو بفروشین و اون رو تبدیل به یک استیبل کوین مثل ارز دیجیتال تتر یا دای یا دلار بایننس کنین و وقتی دوباره بازار شروع به رشد کرد روی ارزهای دیگه ای با سرمایه جدیدتون سرمایه گذاری کنین.

حالا اگه بیایم روی استیبل کوین های شناخته نشده سرمایه‌گذاری کنیم، ریسک بالایی کردیم چون قیمت، پشتوانه و روش ثابت نگه داشتن قیمتشون مشخص نیست پس گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری هم نیستن. در این زمینه میشه استیبل کوین ترا رو مثال بزنیم که چند وقت پیش در طی چند روز بخش بزرگی از ارزش خودش رو از دست داد.

حتماً تا اینجا سوال پیش اومده که ارزش و قیمت این دسته از رمز ارز ها رو چجوری ثابت نگه میدارن؛ این روش ها به طور کلی شامل استفاده از رمز ارز های معتبر، ارزهای فیات و الگوریتم‌ های تنظیم عرضه ارزهای دیجیتال هستش. برای اینکه متوجه بشید کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟ در ادامه یه توضیح مختصر هم در مورد استیبل کوین های متمرکز و و غیر متمرکز هم میدیم تا اطلاعات کافی داشته باشید.

تقسیم بندی انواع استیبل کوین ها

استیبل کوین‌های موجود در بازار رمز ارز ها به صورت کلی به ۲ دسته متمرکز و غیر متمرکز تقسیم میشن. که در این بخش میخوایم به معرفی و بررسی مفصل هرکدام از اون ها بپردازیم.

• استیبل کوین متمرکز:

از مهم‌ترین موارد تشخیص اون ها، بررسی کردن پشتیبانی هستش. این ارزها به طور معمول از سوی یک نهاد مشخص پشتیبانی میشن. به عبارتی، استیبل کوین ‌های متمرکز به جای این که توسط دارایی‌ هایی مثل رمز ارز ها پشتیبانی شوند، از طریق یک نهادی پشتیبانی میشن تا نوسانات قیمتی کنترل بشن.

پشتوانه این دسته از ارزها هم به این طریق هستش که با استفاده از یک دارایی شناخته شده و ارزشمند مانند پول فیات پشتیبانی میشن. برای مثال تتر ((USDTیکی از همین توکن های متمرکز هستش. پشتوانه رمز ارز تتر (USDT) دلار آمریکا هستش.

• استیبل کوین غیر متمرکز:

اگه تا اینجای مقاله را مطالعه کرده باشین اشاره کردیم که، استیبل کوین ها علاوه بر پشتوانه پول فیات یا ارزهای شناخته شده بانکی، با مواردی همچون " رمز ارز های معتبر" و " الگوریتم‌ ها " فعالیت میکنن. استیبل کوین‌ هایی که با پشتوانه رمز ارز های معتبر و الگوریتم‌ های مخصوص معامله میشن، اصطلاحاً استیبل کوین‌ های غیر متمرکز میگیم.

یکی از بهترین استیبل کوین‌ های (Stablecoin) غیر متمرکز که توسط رمز ارز ها پشتیبانی میشه، دای (DAI) هستش. ارزش اون یک دلار و از طریق پلتفرم میکردائو (MakerDAO) عرضه میشه. این نوع از استیبل کوین‌ های غیر متمرکز با تکیه بر سیاست ‌های کاهش یا افزایش در مقدار عرضه، قیمتش را ثابت نگه میدارن و از ایجاد هرگونه نوسان قیمتی جلوگیری میکنن.

• استیبل کوین با پشتوانه فیات

مهم ترین و بهترین استیبل کوین های‌ (Stablecoin) متمرکز که بیشتر از بقیه کاربرد دارن، از ارزهای فیات به عنوان پشتوانه برای ثابت نگه داشتن قیمت خودشون استفاده میکنن. تتر (USDT) محبوب‌ ترین و شناخته شده ترین استیبل کوین در دنیا هستش که البته پراستفاده‌ ترین ارز دیجیتال دنیا حتی بیشتر از اتریوم و بیت کوین هم به حساب میاد، در این دسته ‌بندی قرار میگیره.

در نگاه اول استیبل کوین با پشتوانه فیات از ایمن ‌ترین و بهترین گزینه ها به حساب میان، ولی در مورد بهترین استیبل کوین های متمرکز در مقایسه با گزینه ‌های غیر متمرکز تردید و شک زیادی وجود داره و برخی از کاربران نگهداری اون ‌ها را همواره پر ریسک میدونن.

یک مشکل بسیار اساسی و مهم اون ‌ها که ممکن هستش برای کاربران ساکن کشورهای تحریم شده مانند ایران مشکل به وجود بیاره، استیبل کوین چیست؟ داشتن سیستمی متمرکز است؛

ساتوشی ناکاموتو خالق بیت کوین، اولین ارز دیجیتال رمز نگاری شده، سعی کرد تا به کمک بلاک چین یک شبکه انتقال پول غیر متمرکز و توزیع شده خلق کنه که تحت کنترل هیچ نهادی نباشه و به کمک کاربران سازنده شبکه اداره بشه، ولی بعضی از رمز ارز ها از همه مهم تر بهترین استیبل کوین های متمرکز، از این چشم‌ انداز فاصله بسیاری گرفتن. سیستم اون ‌ها با وجود استفاده از اون بلاک چین برای ثبت تراکنش ‌ها در دست شرکتی خاص متمرکز است، پس هر لحظه ممکن هستش که تحت فشار دولت ایالات متحده آمریکا یا اتحادیه اروپا مجبور به بستن یک سری آدرس های کیف پول ها بشن.

• استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

اساسی ترین و بهترین استیبل کوین های غیر متمرکز هم قطعاً پشتوانه دارن تا به کمک اون قیمت خودشون را ثابت نگه دارن. تفاوتش این هستش که اون ‌ها به جای ارز واقعی (فیات) از رمز ارز به عنوان پشتوانه استفاده میکنن؛ به همین علت در شبکه اون ‌ها مسولیت کنترل ارسال توکن‌ های جدید بر عهده قرارداد های هوشمند قرار داره.

بهترین استیبل کوین‌ (Stablecoin) های غیر متمرکز از طریق قفل کردن مقداری از یک یا چند ارز دیجیتال مشخص در یک قرارداد هوشمند توسط کاربران ارسال میشن. در ادامه فرد برای پس گرفتن رمز ارزی که به عنوان وثیقه در قرارداد هوشمند قرار داده است، باید کوین‌ هایی با قیمت ثابت که قبل تر دریافت کرده را همراه با سود به همون اسمارت کانترکت پس بده.

در شبکه بهترین استیبل کوین‌ (Stablecoin) های غیر متمرکز که از رمز ارزها به عنوان پشتوانه استفاده میکنن، مکانیزم ‌های متفاوتی به علت مطمئن شدن از ثابت باقی موندن قیمت‌ وجود داره و این مکانیزم به روش طراحی سیستم اون وابسته هستش. در اینجا سیاست ‌های پولی، به عنوان بخشی از سیستم‌ های حکمرانی، به دست رای ‌دهندگان مشخص میشن. در اینجا توصیه می کنیم مقاله انواع تتر و شبکه های آن را مطالعه کنید تا اطلاعات بیشتری در این مورد بدست بیارین.

بهترین و معتبر ترین استیبل کوین ها

خب حالا میخوایم توضیح بدیم که کدوم استیبل کوین‌ ها مناسب هستن تا بعد از سرمایه گذاری و کسب سود دارایی تون رو به اون ها تبدیل کنین. اول از هر چیزی باید ویژگی‌ های "پشتوانه معتبر" و "ثبات قیمت" را برای هرکدام از رمز ارز ها در نظر بگیرین. در این مقاله یه لیستی آماده کردیم از بهترین و معتبر ترین استیبل کوین ها‌ (Stablecoin) تا در اختیار شما قرار بدیم و همچنین برای هرکدام توضیحی مختصر هم دادیم تا اطلاعات کافی داشته باشید.

• تتر : (USDT)

رمز ارز تتر که با عنوان Tether هم شناخته میشه، از محبوب ‌ترین، ارزشمند ترین و شناخته شده ترین استیبل کوین بازار کریپتوکارنسی هستش که بیشترین حجم معاملاتی را داره و بیشترین جا به جایی را در بین تریدرها داره.

موضوع رمز ارز تتر خیلی گسترده هستش؛ که در مقالات دیگر بیشتر وارد جزئیاتش میشیم. قیمت هر تتر برابر با یک دلار هستش و جزء استیبل کوین های متمرکز با پشتوانه دلار آمریکا محسوب میشه و در رتبه سوم بعد از بیت کوین و اتریوم قرار داره. همچنین میتونین تتر رو در اکثر شبکه ها و بلاکچین های ارزهای دیجیتال پیدا کنین چرا که تقریبا همه بلاکچین ها ازش پشتیبانی میکنن.

• ترو یو اس دی (TrueUSD) :

این استیبل کوین غیر متمرکز هم جز ارز های دیجیتال یک دلاری هستش. همون ‌طور که تتر همیشه ارزشش برابر با یک دلار هستش، رمز ارز TrueUSD هم همواره با قیمت یک دلار فروخته میشه. از مهم ‌ترین و اساسی ترین فایده های این رمز ارز این هستش که شرکت‌ های ثالث همیشه از ارزش ترو یو اس دی (TrueUSD) پشتیبانی میکنن و همین باعث شده که امن بودن اون غیر قابل انکار بشه.

• دای (DAI) :

تا اینجای مقاله بار ها اسم رمز ارز دای (DAI) را به کار بردیم و گفتیم که یکی از بهترین های استیبل کوین‌ (Stablecoin) ها هستش، رمز ارز دای همیشه با پشتیبانی دلار آمریکا به فروش میره و مثل بقیه استیبل کوین‌ هایی که تا الان توضیح دادیم، یک دلار ارزش داره. این ارز دیجیتال روی شبکه بلاک چین غیر متمرکز و با قدرت اتریوم قرار داره و پلتفرمی که آن را ارائه میکنه؛ میکردائو (MakerDAO) هستش. در استیبل کوین هایی مثل دای که استیبل کوین های الگوریتمی هستن پشتوانه اون ها ارزهای دیجیتال معتبر می تونن باشن. مثلا در پلتفرم میکردائو افراد اتریوم رو قفل میکنن و ارز دای رو دریافت میکنن.

• یو اس دی کوین (USDC) :

یو اس دی کوین که با عنوان USDC هم شناخته میشه، پشتوانه ‌ای با قدرت داره که بیشتر کاربران دنیای کریپتوکارنسی اون را به خوبی می‌شناسن و در اصل بعنوان یک سرویس همکاری بین صرافی معتبر و مشهور کوین ‌بیس (Coinbase) و گروه مالی Circle ارائه شد. ارزش اون هم مثب سایر استیبل کوین ها یک دلار هستش. میتونین این توکن رو روی شبکه هایی مثل ترون، اتریوم، سولانا و الگورند پیدا کنین.

• دلار بایننس (BUSD) :

بایننس BUSD یکی دیگه از شناخته شده ترین ها استیبل کوین‌ (Stablecoin) ها در بازار کریپتو هستش. این کوین توسط بایننس ارائه شده. در اصل این رمز ارز بایننس هستش که به پول نقد فیات، به طور خاص تر، دلار آمریکا وصل شده.

• دیجیکس گلد توکن (DGX) :

دیجیکس گلد توکن که با عنوان (DGX) هم شناخته میشه مخصوص طرفداران طلاست و پشتوانه این توکن، طلا هستش. این رمز ارز بر روی بلاک چین اتریوم عرضه شده.

• پکسوس PAX :

پکسوس هم جزو استیبل کوین هایی هستش که به دلار آمریکا وصل شده. این کوین هم روی بلاک چین اتریوم اجرا میشه.

کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است؟

در نهایت می رسیم به موضوع اصلی مون که کدام استیبل کوین برای خرید و فروش ارز دیجیتال بهتر است. در کل باید این رو بگیم تفاوتی نداره که قصد استفاده از کدوم صرافی ارز دیجیتال را داشته باشین؛ مطمئناً لیستی از بهترین استیبل کوین‌ ها در هر صرافی وجود دارن و امکان استفاده از اون ها برای خرید یا فروش وجود داره.

به صورت کلی، اگر تصمیم به خرید رمز ارز و حفظ ارزش دارایی و اموال خودتون را در گذر زمان را دارید؛ پیشنهاد می‌کنیم از در بین استیبل کوین ها از تتر یا دای استفاده کنین که امروزه بخاطر تحریم های امریکا خیلی ها دای رو گزینه مناسب تری بجای تتر برای کاربرای ایرانی میدونن.

اگر جز کاربرانی هستین که همیشه در حال سرمایه گذاری و یا خرید و فروش رمز ارز های پر ریسک همچون ترون، دوج کوین و غیره هستین، بهتر هستش حتماً یک یا دو مورد از استیبل کوین ‌ها را در سبد دارایی خودتون داشته باشین. چون که با بهره گیری از این نوع دارایی، در زمان سقوط بازار میتونین به سرعت رمز استیبل کوین چیست؟ ارز خودتون را به دارایی با ثبات ‌تری تبدیل کنین.

با بهره گیری از این نوع ارز دیجیتال میتونین با شفافیت و سرعت زیادی به سرمایه گذاری در رمز ارز ها بپردازین. در واقع با استفاده از استیبل کوین‌ (Stablecoin) دیگه احتیاجی به استفاده از خدمات مالی متمرکز و ارز های فیات نیست؛ در خاتمه میتونین با هزینه کمتر و سرعت بالا تر به خرید یا فروش ارز دیجیتال بپردازین.

مزایای استیبل کوین

1. قابلیت انتقال دارایی‌ ها به ‌صورت دیجیتالی

2. داشتن ثبات با پشتوانه یک دارایی

3. معاملات ایمن و سریع

معایب استیبل کوین

1. با توجه به جدید بودن این تکنولوژی، آموزش و پذیرش عمومی آن زمان ‌بر است.

2. برای ایجاد اعتماد نیاز به شخص سوم دارد. (یک‌نهاد)

در بازار پرنوسانی مثل کریپتوکارنسی به شدت احتیاج به ثبات داریم، اگر نباشه ممکن هستش که در یک لحظه همه سود و اموال خودتون را از دست بدیم دچار ضرر سنگین بشیم. البته میشه برای حفظ سود یا جلوگیری از هر گونه ضرر و زیان هر سری دارایی رمز ارزی خودتون را نقد کنین، ولی این کار علاوه بر داشتن هزینه مربوط به تراکنش‌ های بانکی، سرعت ترید را به شدت کاهش میده.

در این مقاله سعی کردیم این موضوع رو برای شما شفات تر کنیم که کدام استیبل کوین برای خرید و فروش بهتر است؟ در بین استیل کوین ها امروزه تتر و دای محبوبیت خاصی در بین کاربران ایرانی دارن که بخاطر مشکلات تحریم اکثر تحلیل گرهای بازار دای رو گزینه مناسبی برای انتقال و تبدیل ارزها میدونن. امیدواریم این مقاله برای شما مفید بوده باشه و نظرات خودتون رو در موردش با ما مطرح کنین.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین (Stable Coin) به طور کلی به ارزهای دیجیتالی اطلاق می‌شود که پشتوانه‌ای پایدار مانند طلا یا دلار دارد. در واقع این نوع کوین‌ پلی میان دنیای دیجیتال و دنیای واقعی است و به دنیای مجازی ارزهای دیجیتال وجهه‌ای حقیقی می‌بخشد.

برای مثال تصور کنید که می‌خواهید درباره ارزهای دیجیتال با دوست خود گفتگو کنید. او هیچ چیز از دنیای دیجیتال و ارزهای وابسته به آن نمی‌داند و برای درک این موضوع به تصویری حقیقی نیاز دارد. به راحتی می‌توانید از تتر که پشتوانه‌اش دلار آمریکا است شروع کنید و رفته رفته ادراک حقیقی او را به ادراکی دیجیتالی تبدیل کنید.

هرچند برخی با داشتن پشتوانه‌های پایدار دولتی برای ارزهای دیجیتال مخالفند و آن را خلاف فلسفه و هدف اصلی بلاک‌چین می‌دانند اما اینکه برخی کوین‌ها پشتوانه‌ای پایدار داشته باشند به توسعه دنیای ارزهای دیجیتال بین عموم کمک خواهد کرد.

در ادامه از اهمیت وجود این ارزها صحبت کرده‌ایم و مزیت‌های خرید این کوین‌ها را برشمرده‌ایم. با اکسیر همراه باشید.

چرا وجود استیبل کوین‌ها مهم است؟

معضل اصلی و غیر قابل انکار سرمایه‌گذاران در بازار ارز دیجیتال بدون شک عدم ثبات ارزش کوین‌ها بوده است. این معضل حتی برای ارزهایی مثل تتر که پشتوانه پایداری مثل دلار آمریکا را داشته‌ هم صادق بوده است.

برای مثال بیت کوین که در مارس سال 2020 ، 5000 دلار ارزش داشت. در آوریل سال 2021 به رقم 65000 دلار رسید و در ژانویه همان سال با افت بیش از پنجاه درصدی به رقم 30000 دلار تغییر وضعیت داد.

در نگاهی کلی شاید بگویید نمودار ارزشی این ارز دیجیتال در یک سال مثبت بوده است اما مسئله مهم ثبات ارزشی است. شما نمی‌توانید با ارزی که دائما در حال تغییر وضعیت است معامله کنید. دست کم سرمایه‌گذاران باتجربه این کار را نمی‌کنند.

برای آنکه ارزی قابلیت استفاده روزمره برای معامله‌های جهانی را داشته باشد باید در طولانی مدت نمودار ارزشی کم‌افت و خیزی داشته باشد. احتمالا علت اصلی انصراف شرکت‌های بزرگ از معامله کردن با ارز دیجیتال هم همین عدم ثبات بوده استیبل کوین چیست؟ است.

در سال گذشته خبرگزاری‌ها از امکان خرید خودروهای تولید شرکت تسلا با ارز دیجیتال بیت کوین گزارش تهیه کردند اما چند ماه بعد این طرح موقتا متوقف شد. واقعیت این است که هر چقدر هم روی بازار ارز دیجیتال متعصب باشید باید بپذیرید که ارزهای دیجیتال برای جایگزین شدن با ارزهای دولتی به ثبات نیاز دارند.

مزیت‌های سرمایه‌گذاری روی استیبل کوین چیست؟

با مروری بر بخش‌های قبل می‌توان استنباط کرد که استیبل کوین‌ها پشتوانه‌ای ملموس دارند. در واقع استیبل کوین‌ها نماینده‌ای مجازی برای ارزهای حقیقی هستند. برای مثال طلا و نقره که سنگ‌های قیمتی هستند می‌توانند کوین‌هایی با ارزش موازی در بازار ارز دیجیتال داشته باشند اما تا کنون بیشتر استیبل کوین‌ها پشتوانۀ دلاری داشته‌اند. در ادامه برخی مزیت‌های این نوع کوین‌ها را برشمرده‌ایم:

1. کاهش نمود مجازی

استیبل کوین‌ها به سرمایه‌گذارانشان این اطمینان را می‌دهند که با وجود نوسان‌های زیاد بازار، ارزش پولی که آن‌ها به بازار ارز دیجیتال وارد کرده‌اند هیچگاه به صفر نمی‌رسد و از ضررهای هنگفت و ناگهانی در امان خواهند ماند. در واقع استیبل کوین‌ها به دارایی مجازی مشتریانشان ارزش حقیقی می‌بخشند.

2. محلی برای پس‌انداز

وقتی سرمایه‌گذاران بدانند در محل امنی سرمایه‌گذاری کرده‌اند حتی اگر مایل نباشند که با پولشان معامله کنند آن را از بازار خارج نمی‌کنند و در واقع از بلاک‌چین به عنوان بانک غیر دولتی استفاده می‌کنند. مگر این همان هدف اصلی تشکیل چنین شبکه‌ای نبود؟ استیبل کوین‌ها بلاک‌چین را به هدف غایی خود نزدیک می‌کنند.

3. سودی بیشتری از سود بانکی

می‌توان به نوسانات بازار ارز دیجیتال نگاهی مثبت اندیشانه داشت. در بخش اول این مقاله به نوسان‌های قیمت بیت کوین اشاره کردیم. این عدم ثبات را به عنوان نقطه ضعف این ارز به حساب آوردیم. اما در همان بخش این مسئله را نیز بیان کردیم که در دراز مدت شیب نمودار ارزشی این ارز مثبت بوده است. در واقع با وجود نوسان‌های زیاد این بازار، هیچکس هیچگاه در طولانی‌مدت ضرر نکرده است! پس اگر سرمایه‌گذاران به دنبال محلی برای پس‌انداز پول خود هستند و در عین حال سود کردن برایشان مهم است خرید یک نوع استیبل کوین در بازار ارز دیجیتال بهترین انتخاب برای آنان خواهد بود.

4. انتقال وجه با کارمزد کم

هنگام انجام معاملات بزرگ، بانک‌ها کارمزدهای هنگفتی برای انتقال وجه‌ با مبالغ بالا دریافت می‌کنند. وقتی در بازار ارز دیجیتال مقداری استیبل کوین داشته باشید با این مشکل مواجه نخواهید شد. در بلاک‌چین می‌توانید میلیون‌ها دلار را با کارمزد کمتر از یک دلار جابه‌جا کنید!

5. انتقال وجه فرامرزی

مهم‌ترین ویژگی سرمایه‌گذاری روی استیبل کوین‌ها همین امکان انتقال وجه فرامرزی است. وقتی در سطح بین‌الملل معامله می‌کنید برای انتقال وجه با مشکل مواجه خواهید شد. حتی اگر معضلات تحریم و از این دست موانع را در نظر نگیریم برای آنکه از بانک کشوری به کشوری دیگر پول منتقل کنیم با موانع زیاد مالیاتی و کارمزدهای سنگین مواجه خواهیم شد. در بازار ارز دیجیتال هیچ فرقی نمی‌کند که از کدام کشور به کدام کشور دیگر پول منتقل می‌کنید؛ همچنان می‌توانید با همان کارمزد یک دلاری میلیون‌ها دلار ارز را جابه‌جا کنید!

سخن آخر

روی هم رفته درباره وجود یا عدم وجود ارزهای دیجیتال پایدار نظرهای موافق و مخالف بسیار است. برخی معتقدند که فلسفه شکل‌گیری بلاک‌چین کوتاه کردن دست‌های دولتی از بازارهای معاملات جهانی بوده است و وجود ارزهای دیجیتال پایدار بانک‌ها را وارد این بازار می‌کند و این یعنی باز هم دولت‌ها معامله‌ها را کنترل می‌کنند.

اما از نگاهی دیگر هدف اصلی، آزادی بازار معاملات جهانی بوده است؛ آیا بانک‌ها در این آزادی سهیم نیستند؟ هرچند حضور آن‌ها در بازار ارز دیجیتال معایبی را همراه دارد اما همانطور که در این مقاله شرح دادیم حضور آن‌ها مزایایی هم با خود دارد.

اکسیر به شما کمک می‌کند تا خرید و فروش پر سود تری داشته باشید!

در این مطلب مفهوم استیبل کوین را بیان کردیم و دلایل لزوم وجود آن را در بازار ارز دیجیتال شرح دادیم. در نهایت برخی مزایای سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال پایدار را برشمردیم تا اطلاعات جامعی درباره این نوع ارز داشته باشید.

اگر این مقاله برای شما مفید بوده و می‌خواهید در جریان آخرین اخبار و تحلیل‌های بازارهای سرمایه و ارزهای دیجیتال قرار بگیرید و از مطالب آموزشی روز هم بهره مند شوید به بلاگ اکسیر سر بزنید و در این مسیر سخت اما هیجان انگیز همراه ما باشید.

ما در صرافی آنلاین اکسیر با تامین امنیت و شفافیت مالی، امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال محبوب را به صورت لحظه‌ای و در سطح استانداردهای جهانی برای شما فراهم کرده‌ایم. با مشاهده بازار اکسیر از قیمت‌های لحظه‌ای ارزهای دیجیتال مطلع شوید. همچنین با ثبت‌نام در سایت و دانلود اپلیکیشن اکسیر می‌توانید اقدام به خرید و فروش بیت کوین، تتر، اتریوم و سایر رمز ارزهای مهم بازار کنید.

استیبل کوین چیست؟ با کاربرد، مزیت‌ها و معایب آن آشنا شوید

استیبل کوین بانام انگلیسی (Stablecoin) یک رمزارز با قیمت ثابت است که قیمت آن بر مبنای دلار آمریکا تعیین می‌شود. استیبل کوین‌ها انواع مختلفی دارند که هرکدام ویژگی‌های متفاوتی در برمی‌گیرند. در این مقاله از وبلاگ آموزشی بیتامون بیشتر درباره استیبل کوین‌ها می‌گوییم و قرار است استیبل کوینی که غیرقابل تحریم و پیگیری است را معرفی کنیم تا شما عزیزان در انجام معاملات خود آسوده‌ خاطر باشید. برای مطاله سایر مقالات آموزشی مرتبط با این حوزه می‌توانید اینجا کلیک کنید.

تاریخچه استیبل کوین

از همان ابتدای پیدایش رمزارزها «یعنی سال‌های 2008 به بعد» همواره نیاز به یک رمزارز برای تبادلات آسان و نگهداری سودها احساس می‌شد، بنابراین برای رفع نیازهای معامله‌گران اولین استیبل کوین با نام ریل کوین که بعدها به نام تتر (Tether) و نام اختصاری (USDT ) تغییر نام یافت، ارائه شد. بعد از تتر رمزارزهای زیادی از آن الگو گرفتند و باقیمت ثابت یک دلار وارد بازار شدند اما همچنان تتر در میان استیبل کوین‌ها پیشتاز است و با در دست داشتن رتبه یک رمزارزهای ثابت یک رمزارز بنیادی محسوب می‌شود.

معرفی استیبل کوین

استیبل کوین دسته‌ای از ارزهای دیجیتال است که سعی در ارائه ثبات قیمت دارند و توسط یک دارایی معتبر پشتیبانی می‌شوند. استیبل کوین‌ها با تلاش برای ارائه: پردازش فوری و امنیت یا حریم خصوصی پرداخت‌های ارزهای دیجیتال و ارزش‌گذاری‌های پایدار بدون نوسانات ارزهای دیگر موردتوجه قرارگرفته‌اند.

استیبل کوین‌ها برای ثبات قیمت خود یکی از دو ویژگی مهم رادارند:

• یا استیبل کوینی هستند که پشتوانه‌هایی مانند پول‌های فیات یا طلا دارند «اغلب آن‌ها پشتوانه دلار یا یورو دارند»
• یا از طریق الگوریتم‌ها و کد نویسی‌های قراردادهای هوشمند با قیمتی ثابت پایدار می‌مانند.

مزایای استیبل کوین‌ها

1.حذف نگرانی برای نوسانات بازار:

در استیبل کوین‌ها نوساناتی وجود ندارد، بالعکس از آن‌ها برای نوسان‌گیری سایر ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود.

2.آسوده‌خاطر کردن معامله‌گران ازلحاظ امنیت:

چون اغلب استیبل کوین‌ها دارای پشتوانه هستند، لذا معامله‌گران در هنگام استفاده از آنان مطمئن‌اند.

3.شفافیت:

استفاده از فناوری بلاک چین باعث شفافیت معاملات می‌شود و می‌توان تراکنشات را پیگیری کرد.

4.استفاده از قراردادهای هوشمند:

بعضی از استیبل کوین‌ها از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند «قراردادهای هوشمند کد نویسی هایی است که برای عقد آن‌ها نیاز به شخص ثالث نیست»

5.معاملات سریع، کارمزد کم:

به دلیل ماهیت و الگوریتم‌های مورد استفاده در استیبل کوین همه آن‌ها سرعت انتقال بالایی دارند و کارمزد تراکنشات کمی را می‌گیرند، به ‌عنوان ‌مثال کارمزد انتقال تتر فقط یک تتر است.

معایب استیبل کوین‌ها

1.متمرکز بودن:

هرچند تمام استیبل کوین‌ها این ویژگی را ندارند اما متمرکز بودن یکی از ویژگی‌های استیبل کوینی پراستفاده مانند تتر است. «البته همیشه متمرکز بودن عیب نیست، در ادامه بیشتر به این موضوع خواهیم پرداخت»

2.غیرقابل سرمایه‌گذاری:

معمولاً در کشورهایی که دارای اقتصادی متورم هستند؛ سرمایه‌گذاری بر روی دلار یا استیبل کوین‌هایی که بر پایه دلار هستند سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. اما در اصل نباید این‌گونه باشد، چون نوسانات استیبل کوین‌ها کم است، بهتر است برای دریافت بازده بیشتر، روی سایر رمزارزها سرمایه‌گذاری کرد و برای نگهداری سودها از استیبل کوین‌ها استفاده کرد.

دسته‌بندی استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها را می‌توان بر اساس مکانیسم‌های کارشان دسته‌بندی کرد:

1.استیبل کوین‌های متمرکز

متمرکز بودن در ارزهای دیجیتال به معنای تسلط و نظارت یک‌نهاد دولتی یا غیردولتی «به‌طورکلی شخص یا نهادی ثالث» بر روی رمزارز است. استیبل کوین‌های متمرکز عبارت‌اند از:

الف. استیبل کوین‌های وثیقه فیات

استیبل کوین‌های وثیقه فیات، توسط ارزهای مستقل مانند پوند یا دلار آمریکا پشتیبانی می‌شوند. این بدان معناست که برای انتشار تعداد معینی توکن از یک ارز دیجیتال معین، صادرکننده باید ذخایر دلاری را به ارزش وثیقه ارائه دهد.

کالاهایی مانند طلا نیز در اینجا قابل‌استفاده هستند. ذخایر اغلب توسط متولیانی نگهداری می‌شود که به‌طور مستقل عمل می‌کنند و به‌طور منظم ازنظر انطباق حسابرسی می‌شوند. ارزهای دیجیتالی که توسط سپرده‌های دلاری پشتیبانی می‌شوند عبارت‌اند از (TrueUSD) و (Tether (USDT))

2.استیبل کوین‌های غیرمتمرکز

این نوع استیبل کوین‌ها دقیقاً برخلاف قبلی هستند. یعنی در این نوع نظارت شخص یا نهادی ثالث وجود ندارد. که عبارت‌اند از:

الف. استیبل کوین‌های وثیقه ارزدیجیتال

ارزش استیبل کوین‌های دارای وثیقه رمزنگاری‌شده به سایر ارزهای دیجیتال مرتبط است. در این‌گونه از استیبل کوین‌ها «وثیقه بیش‌ازحد» استفاده می‌شود. «این بدان معناست که ممکن است برای صدور حتی تعداد کمی توکن به مقدار نسبتاً زیادی از ارزهای دیجیتال ذخیره‌شده نیاز باشد».

به‌عنوان‌مثال، رمزارز دای (DAI ) که با استفاده از سیستم کد نویسی قراردادهای هوشمند عمل می‌کند و وثیقه آن ارزدیجیتال است.

ب. استیبل کوین‌های بدون وثیقه «الگوریتمی»

استیبل کوین‌های غیر وثیقه‌ای آن‌هایی هستند که شامل استفاده از هیچ دارایی ذخیره نمی‌شوند. در عوض، ثبات آن‌ها از یک مکانیسم کاری، ناشی می‌شود.

استیبل کوین (AMPL) یا «Ampleforth» ، « DefiDollar » یا (USDC) و « Empty Set Dollar » یا (ESD) جزء استیبل کوین‌های الگوریتمی محسوب می‌شوند.

معروف‌ترین استیبل کوین‌ها

در حال حاضر «نوامبر سال 2021 یا آبان سال 1400» بر اساس داده‌های سایت «coinmarketcap.com» (برای وارد شدن به این وبسایت می‌توانید از این لینک استفاده کنید) استیبل کوینی‌هایی را معرفی می‌کنیم که به ترتیب رتبه‌های یک تا چهار بازار رمزارزهای ثابت هستند. این استیبل کوین‌های عبارت‌اند از:

1.تتر بانام انگلیسی (Tether) و نام اختصاری (USDT)

• رتبه کل در بازار ارزدیجیتال: 4
• ارزش بازار: $70,607,638,546
• قیمت: 1 دلار

(USDT) یک استیبل کوین «ارز رمزنگاری باارزش پایدار» است که توسط شرکت تتر مستقر در هنگ‌کنگ منتشرشده است. پشتیبان این رمزارز اوراق تجاری، سپرده‌های امانی، وجه نقد، اسکناس‌های دلاری و اسناد معتبر است.

تتر یک توکن ارز دیجیتال لایه دوم که بر روی بلاک چین بیت کوین با استفاده از پلتفرم (Omni) ساخته‌شده بود، بعداً به (USTether) و سپس درنهایت به (USDT) تغییر نام داد. علاوه بر بیت کوین، (USDT) بعداً برای کار بر روی بلاک چین های اتریوم، (EOS)، (Tron)، (Binance Smart Chain (BEP20))، (TomoChain)، (Fantom)، (Heco)، (Solana)، (Algorand)، (OMG)، فانتوم متیک و بسیاری از شبکه‌های دیگر به‌روز شد.

در حال حاضر شایعاتی وجود دارد مبنی بر اینکه این رمزارز با همکاری اوراق بهادار و بورس آمریکا قرار است ای پی‌های ایرانی را مسدود کند. برای بررسی بیشتر این موضوع می‌توانید به مقاله “بررسی کامل بحث داغ ارزهای دیجیتال: تتر و احتمال بلوکه کردن دارایی‌های ایرانیان” مراجعه کنید.

2.یواس‌دی کوین (USD Coin)

• رتبه کل در بازار ارزدیجیتال: 11
• ارزش بازار: $33,495,309,956
• قیمت: 1 دلار

این استیبل کوین در سال 2018 توسط تیمی به نام (Centre) بر بستر اتریوم راه‌اندازی شد. پشتوانه این استیبل کوین دلار است و در حال حاضر بر روی شبکه‌های (Binance Smart Chain (BEP20))، (TomoChain)، (Fantom)، (Heco)، (Solana)، (Algorand)، (KCC)، فانتوم، پلیگان و غیره فعال است.

3.بایننس یواس‌دی (Binance USD (BUSD))

• ارزش بازار: $13,713,581,993
• رتبه در بازار: 19
• قیمت: 1 دلار

این کوین توسط (Binance) «با مشارکت Paxos» صادرشده است، همچنین توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) تأیید و تنظیم‌شده است. وب‌سایت رسمی (BUSD)، باهدف تلفیق ثبات دلار با فناوری بلاک چین در 5 سپتامبر 2019 راه‌اندازی شد. این کوین در سال 2020 نوسانات چشمگیری داشته است و اکنون از شبکه‌های (Binance Smart Chain (BEP20))، (Binance Chain (BEP2)BUSD-BD1)، (Avalanche C-Chain) و اتریوم پشتیبانی می‌کند.

4.استیبل کوین دای (DAI)

• ارزش بازار: $6,476,475,332
• رتبه در بازار: 34
• قیمت: 1 دلار

این استیبل کوین در سال 2017، توسط شرکت میکر (Maker) به‌عنوان اولین استیبل کوین غیرمتمرکز راه‌اندازی شد. پشتوانه این استیبل کوین رمزارزهای دیگر است و برای استیبل کردن «ثبات» قیمت خود از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند. هرچند ابتدا این استیبل کوین بر روی شبکه اتریوم راه‌اندازی شد اما اکنون بر روی شبکه‌های بایننس، فانتوم، پلیگان، سورا، (Xdai chain) و آوالانچ فعال است.

این استیبل کوین هم غیرمتمرکزاست «یعنی قابل‌ردیابی و تحریم نیست» هم برای افزایش سرعت شبکه و پرداخت کارمزد کمتر می‌توانید از شبکه بایننس اسمارت چین استفاده کنید. همچنین رمزارز دای از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند که خود این امکانات ویژه‌تری در اختیار شما قرار می‌دهد.

چرا استیبل کوین‌ها اهمیت دارند؟

در اصل، استیبل کوین‌ها عمدتاً برای خرید ارزهای دیجیتال دیگر مانند بیت کوین استفاده می‌شدند. همچنین آن‌ها از ارزهای صادرشده در کشورها مفیدتر هستند زیرا می‌توانید 24 ساعت شبانه‌روز، هفت روز هفته، در هر نقطه از جهان و بدون اتکا به بانک‌ها از آن‌ها استفاده کنید. انتقال آن‌ها چند ثانیه طول می‌کشد.

یکی دیگر از ویژگی‌های مفید استیبل کوین‌ها این است که می‌توانند با قراردادهای به‌اصطلاح هوشمند روی بلاک چین کار کنند که برخلاف قراردادهای مرسوم، برای اجرا نیاز به هیچ مجوز قانونی ندارند. کد موجود در نرم‌افزار به‌طور خودکار شرایط قرارداد و نحوه و زمان انتقال پول را تعیین می‌کند. این باعث می‌شود که استیبل کوین‌ها به‌گونه‌ای قابل‌برنامه‌ریزی باشند که دلار نمی‌تواند باشد.

طرفداران آن‌ها معتقدند که جابجایی پول از طریق استیبل کوین‌ها در مقایسه با ارز فیات سریع‌تر، ارزان‌تر و آسان‌تر است.

برخی دیگر می‌گویند: فقدان مقررات، خطرات بزرگی را برای سیستم‌های مالی ایجاد می‌کند. در مقاله‌ای اخیرا، گری بی گورتن و جفری ژانگ، استیبل کوین‌ها را با اواسط قرن نوزدهم، زمانی که بانک‌ها ارزهای خصوصی خود را منتشر می‌کردند، مقایسه کردند. آن‌ها می‌گویند استیبل کوین‌ها می‌تواند منجر به مشکلات مشابهی شود که در آن دوره مشاهده شد. «در آن زمان مشکلات بیشتر بر روی اعتماد و ارزش‌گذاری پول‌های فیات «مانند دلار» بود».

معرفی کامل ارز دیجیتال با ثبات استیبل کوین (stablecoin) و انواع آن

استیبل کوین ها از جدیدترین ابتکار دنیای ارزهای دیجیتال به شمار می روند و همانطور که از نام این ارز پیداست نوعی ارزهای دیجیتال با ثبات قیمت هستند.

استیبل کوین ها از جدیدترین ابتکار دنیای ارزهای دیجیتال به شمار می روند و همانطور که از نام این ارز پیداست نوعی ارزهای دیجیتال با ثبات قیمت هستند. اصلی ترین ویژگی این ارزها ثابت بودن قیمت آنهاست به این مفهوم که همانند دیگر ارزهای دیجیتال نوسان قیمت چندانی ندارند. نوسان قیمت استیبل کوین ها مانند تتر بر مبنای تغییر نوسان پول رایج دنیا (دلار) صورت می گیرد. اما استیبل کوین طلا نوعی دیگری از استیبل کوین است که قیمت آن با قیمت جهانی طلا تغییر می کند.
در این مقاله از سایت کوینی فا می خواهیم بدانیم ارز دیجیتال با ثبات یا استیبل کوین چیست و چگونه قیمت استیبل کوین ها ثابت باقی می ماند. همچنین در ادامه کاربردهای استیبل کوین و خطرات و آسیب هایی که ممکن است این نوع ارز دیجیتال ایجاد کند را برای شما شرح می دهیم.

استیبل کوین ها (StableCoin) کدامند؟

استیبل کوین ها نوعی از ارزهای دیجیتال با ثبات به شمار می روند که به منظور ثابت نگه داشتن ارزش آنها می توان روش های مختلفی را به کار برد.
هدف از طراحی این نوع ارزها حفظ ثبات قیمت شبیه پول های رایج برای ارزهای دیجیتال است. علاوه بر این باید بتواند امنیت، سرعت بالا و هزینه کم تراکنش های مجازی را تامین نماید.
استیبل کوین ها در ابتدا با این هدف طراحی شدند که نوسانات قیمتی ارزهای دیجیتال را در معاملات به کمترین میزان برسانند. همچنین به عنوان یک رابط ارتباطی برای موسسات مالی و سرمایه گذاری جریان اصلی عمل کنند. اما در حال حاضر استیبل کوین ها در تلاش هستند تا شیوه کاری خود را به حوزه امور مالی غیرمتمرکز و بانکداری معمولی باز کنند و منجر به کاهش هزینه های پرداخت شده گردند.
هم اکنون ده ها استیبل کوین با ساختارهای کارکردی گوناگون روی شبکه های بلاک چین مختلف ایجاد شده اند. اما همگی از یک شیوه مشخص برای حفظ ثبات خود استفاده می کنند.
تغییر قیمت استیبل کوین های دلاری کاملا به دلار وابسته است و در صورتی که قیمت دلار دچار تغییر شود، قیمت استیبل کوین ها هم به همان میزان تغییر خواهد کرد. همچنین استیبل کوین طلا یا استیبل کوین های جفت شده با ارزهای دیجیتال ارزشی معادل با واحدهای پشتوانه خود نوسان قیمت دارند.

بیشتر بخوانید: معرفی یو اس دی کوین

آشنایی با انواع استیبل کوین ها

ارزهای دیجیتال با ثبات استیبل کوین بر اساس شیوه عملکردشان به 5 دسته کلی قابل تقسیم هستند. تعدادی از آنها از ارزهای فیات به عنوان پشتوانه استفاده می کنند. پشتوانه تعدادی از این استیبل کوین ها دارایی هایی مثل طلاست. ثبات قیمت تعدادی از آنها توسط پشتوانه دیگر ارزهای دیجیتال تامین می شود و برخی از آنها برای حفظ ثبات قیمت از الگوریتم های خاص استفاده می کنند. لازم به ذکره برخی از استیبل کوین ها مثل توکن رپد(Wrapped token) به طور کلی قیمت ثابتی ندارند و قیمت آنها کاملا به ارز دیجیتال پشتوانه آنها وابسته است.
در ادامه به معرفی انواع استیبل کوین ها بر اساس نحوه عملکرد می پردازیم:

• استیبل کوین با پشتوانه پول ملی
• استیبل کوین با پشتوانه دارایی
• استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال
• استیبل کوین الگوریتمی
• رپد توکن ها

بیشتر بخوانید: ارز دیجیتال تتر چیست؟

1. استیبل کوین با پشتوانه پول ملی

استیبل کوین های با پشتوانه پول ملی، همیشه ارزشی معادل واحدهای پول ملی پشتوانه خود دارند. بدین شکل که در ازای عرضه هر کوین جدید به بازار، یک واحد از پول ملی به خزانه این استیبل کوین اضافه می گردد.
استیبل کوین های با پشتوانه ارزهای ملی نظیر دلار آمریکا، یورو و ین اولین و ساده ترین نوع استیبل کوین ها به شمار می روند. این نوع استیبل کوین با نسبت یک به یک پشتیبانی می شوند. تا آن هنگام که ارزش ارز اصلی و پایه ثابت باقی بماند استیبل کوین ارزش خود را حفظ می کند. این ارز دیجیتال اعتبار خود را از اعتبار صادر کننده ارز (پول) دریافت می کند. در واقع بانک مرکزی کشور ارزش این نوع استیبل کوین ها را حفظ می کند.
در حال حاضر تتر(USDT) با ارزش بازار 68,709,838,092 میلیارد دلاری با اختلاف بسیار زیاد بزرگ ترین استیبل کوین با پشتوانه ملی محسوب می شود.
یو اس دی کوین (USDC) با ارزش بازار 32,779,817,251 میلیارد دلاری در رده بعدی استیبل کوین های با پشتوانه ملی قرار میگیره.

2. استیبل کوین با پشتوانه دارایی

این نوع ارزهای دیجیتال با ثبات مشابه استیبل کوین با پشتوانه پول ملی است با این تفاوت که دارایی های فیزیکی مثل طلا را به عنوان پشتوانه نگهداری می کنه.
استیبل کوین های با پشتوانه دارایی ارزهای ملی را با طیف وسیعی از وثیقه های فیزیکی جایگزین می کنند. طلا یکی از رایج ترین این وثیقه ها به شمار می رود.
لازم است بدانید تعدادی دیگر از استیبل کوین ها با پشتوانه دارایی هم وجود دارند که با سبدی از فلزات گرانبها و یا حتی با املاک و مستغلات سوئیس پشتیبانی می شوند. این دسته از استیبل کوین ها معمولا با میزان مشخصی از کالا مرتبطند. در یک مکان معتبر ذخیره می شوند و در اکثر موارد تحت حسابرسی های معتبر بین المللی قرار می گیرند.
اگر بخواهیم یک نمونه مشهور از استیبل کوین های با پشتوانه دارایی را به شما معرفی کنیم باید تترگلد(XAUT) را نام ببریم که از سوی شرکت تتر عرضه شده است. هر واحد تترگلد برابر با یک اونس طلای لندن است.
پکس گلد(Pax Gold) و دیجیکس گلد(Digix Gold) از نمونه های دیگر استیبل کوین های با پشتوانه دارایی بشمار می روند. پکس گلد با یک تروی اونس طلای خالص لندن پشتیبانی می شود. این میزان طلا در انبار شرکت برینک در پایتخت انگلیس نگهداری می شود. دارندگان توکن پکس گلد می توانند هر زمان که مایل بودند توکن های خود را معامله و در قبال آن طلای واقعی دریافت نمایند.
استیبل کوین دیجیکس گلد هم معادل یک گرم طلای خالص 99.99 درصد است که در سنگاپور ذخیره شده و هر سه ماه یکبار مورد حسابرسی قرار می گیرد.

3. استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

این دسته از استیبل کوین ها به منظور ثابت نگه داشتن ارزششان از وام هایی با وثیقه مازاد استفاده می کنند.
این استیبل کوین ها با سبدی از یک یا چند ارز دیجیتال پشتیبانی می شوند. با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال نوسانات زیادی دارند، این استیبل کوین ها وام هایی با وثیقه های مازاد بسیار بالا ارائه می دهند و از گیرندگان وام میخواهند اقدام به قفل توکن های خود در قراردادهای هوشمند کنند. اگر ارزش وثیقه بیش از حد کاهش پیدا کند، توکن هایی که به عنوان وثیقه دریافت شده نقد می گردند تا مانع از ضررهای بیشتر شوند.
استیبل کوین دای(DAI) یکی از معروف ترین استیبل کوین های با پشتوانه ارز دیجیتال است که ارزشی معادل یک دلار داشته و متعلق به پلتفرمی تحت عنوان میکردائو است.
لازم است بدانید استیبل کوین دای (DAI) غیرمتمرکز است و برای استفاده از آن لازم نیست به نهاد خاصی اعتماد کنید. برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال که قیمتشان با پشتوانه پول ملی سپرده گذاری شده در بانک ثابت می ماند قیمت استیبل کوین دای با وثیقه گذاری یک ارز دیجیتال مثل اتریوم در یک قرارداد هوشمند ثابت خواهد ماند.

4. استیبل کوین الگوریتمی

این دسته از استیبل کوین ها به منظور حفظ ثبات قیمت از الگوریتم ها و قرارداد های هوشمند بهره می برند. این ارزهای دیجیتال با ثبات بسته به کاهش یا افزایش عرضه و از طریق استفاده از نیروهای بازار سطح قیمت خود را ثابت نگه می دارند. طبق این تعریف استیبل کوین های با پشتوانه ارز دیجیتال که برای حفظ ارزش خود از سیستم وثیقه مازاد استفاده می کنند هم جزو استیبل کوین های الگوریتمی به شمار می روند.
این دسته از استیبل کوین ها بی پشتوانه هستند و همین موضوع آنها را از دیگر استیبل کوین ها متمایز می کند. از آنجا که ارزش این استیبل کوین ها به وسیله الگوریتم های ویژه و قراردادهای هوشمند کنترل می شود پیچیده ترین نوع استیبل کوین به شمار می روند. این استیبل کوین ها منجر به افزایش یا کاهش خودکار عرضه توکن در بازار می شوند تا از این روش قیمت توکن را با ارز ملی برابر نگه دارند.
در صورتی که ارزش این استیبل کوین ها در برابر دلار، یورو و یا هر ارز دیگری کمتر شود، الگوریتم ها توکن ها را از گردش خارج می کنند. و استیبل کوین چیست؟ همچنین اگر ارزش این استیبل کوین ها از ارز ملی بالاتر رود، سیستم استیبل کوین های جدید را به بازار عرضه می کند تا بدین روش با برقراری تعادل بین استیبل کوین ها، قیمت آنها را ثابت نگه دارد.

از جمله معروف ترین استیبل کوین های الگوریتمی بازار می توان خانواده استیبل کوین بلاک چین ترا(Terra) را نام برد. پروتکل ترا با تکیه بر راهکار نوآورانه خود، مجموعه ای از استیبل کوین های ترکیب شده با ارزهای پرطرفدار بین المللی مانند، دلار، یورو، ین ژاپن و وون کره جنوبی را ایجاد و عرضه کرده است. علاوه بر این پروتکل ترا به منظور حفظ ارزش استیبل کوین ها از توکن حاکمیتی بومی خود به نام لونا(LUNA) بهره می گیرد.
از این روکاربران ترا در کل دنیا قادر هستند در کوتاه ترین زمان و با پرداخت کمترین میزان کارمزد، استیبل کوین های معادل ارزهای بین المللی را با یکدیگر مبادله و جهت پرداخت از آنها استفاده کنند.
شیوه ای که پروتکل ترا برای ثابت نگه داشتن ارزش استیبل کوین ها استفاده می کند، مکانیسم ضرب و سوزاندن توکن های دوگانه است. به این ترتیب که در صورت انحراف قیمت استیبل کوین UST از قیمت دلار به داراندگان UST و LUNA اجازه می دهد که این دو ارز را در ازای قیمت 1 دلار برای هر UST، با سیستم مبادله کنند.

به این شکل، هنگامی که ارزش استیبل کوین UST از یک دلار کمتر شود (یعنی تقاضا کمتر از عرضه باشد.) دارندگان این استیبل کوین می توانند با سوزاندن هر توکن UST معادل 1 دلار، توکن لونا(که به تازگی ضرب شده است) را از سیستم دریافت کنند. و در صورتی که ارزش UST به بالاتر از یک دلار(یعنی زمانی که تقاضا بیشتر از عرضه باشد.) دارندگان لونا می توانند توکن های خود را سوزانده و معادل قیمت دلاری آن توکن UST (که به تازگی ضرب شده است) را از سیستم دریافت کنند.
بنابراین پروتکل ترا ارزش استیبل کوین های خود را با عرضه توکن در زمان بالا رفتن قیمت و سوزاندن توکن در زمان کم شدن قیمت حفظ می کند.
هدف از ساخت این دسته از استیبل کوین های الگوریتمی ساخت یک بانک مرکزی غیرمتمرکز و خودکار است که عرضه استیبل کوین ها را در صورت نیاز به حفظ ارزش قیمت خود، افزایش یا کاهش دهد.

5. رپد توکن ها

رپد توکن ها نوعی ارز دیجیتال هستند که پشتوانه آنها ارز دیجیتال دیگری است. بسیاری از کارشناسان این نوع ارز دیجیتال را جزو استیبل کوین ها به حساب نمی آورند به این دلیل که کاربردهای گسترده ندارند و چندان مستقل نیستند.
رپد بیت کوین(Wrapped Bitcoin) از نمونه های بارز توکن رپد بشمار می رود که اولین بار روی شبکه اتریوم عرضه شد. هر توکن رپد بیت کوین با یک واحد بیت کوین پشتیبانی می شود و بنابراین قیمت هر واحد آن معادل یک واحد بیت کوین است.
با توجه به اینکه شبکه بیت کوین و اتریوم مجزا هستند و این امکان وجود ندارد که به طور مستقیم از بیت کوین در تراکنش های اتریوم و برنامه های غیرمتمرکز استفاده کرد، توکن رپد بیت کوین به افراد کمک می کند در صورت تمایل با بیت کوین در شبکه اتریوم فعالیت کنند.

از بین انواع استیبل کوین هایی که نام بردیم، دو دسته اول جزو استیبل کوین های متمرکز هستند، به این مفهوم که یک یا چند سازمان متمرکز آنها را کنترل و اداره می کند و سه دسته بندی بعدی غیرمتمرکز یا نیمه متمرکز هستند. زیرا این سه دسته با استفاده از یک شبکه بلاک چین غیرمتمرکز مانند اتریوم کار می کنند و واسطه ها کمترین نقش ممکن را دارند.

همانطور که مشاهده کردید در این مقاله سعی کردیم به معرفی ارز دیجیتال با ثبات استیبل کوین و انواع آن بپردازیم. استیبل کوین ها، ارزهای دیجیتال با ثبات هستند به این مفهوم که کمتر دچار نوسان قیمت می شوند.
این ارزهای با ثبات به واسطه ثبات قیمتشان منجر به ایجاد احساس امنیت و اطمینان خاطر در دنیای ارزهای دیجیتال می گردد.
از بین تمامی استیبل کوین های معرفی شده تنها استیبل کوین های الگوریتمی غیرمتمرکز هستند و بدون نیاز به هیچ پشتوانه ای با تکیه بر الگوریتم های خاص خود کار می کنند. در حال حاضر این استیبل کوین ها در مقابل نوع متمرکز تتر محبوبیت چندانی ندارند. اما در اثر گذر زمان می توان از استیبل کوین هایی استفاده کرد که در عین حفظ ثبات قیمت به صورت غیرمتمرکز عمل می کنند.

استیبل کوین ارز دیجیتال چیست؟ – معرفی بهترین ها + ویدیو ☑️

استیبل کوین (Stable Coin) نوعی ارز دیجیتال با قیمت ثابت به حساب می آید که به وسیله ی دلار آمریکا، طلا یا غیره پشتیبانی می شود.

با توجه به نوسانات بسیار زیاد موجود در بازار ارز دیجیتال، وجود یک رمز ارز مبنا که قیمت آن همواره ثابت باشد؛ یک ضرورت به حساب می آید. همین عامل باعث شد استیبل کوین ها از جمله تتر (USDT)، USDC و … وارد بازار کریپتوکارنسی شوند.

در این مقاله از وبلاگ روتیکس ، قصد داریم اطلاعات جامعی از استیبل کوین ارز دیجیتال (Stable Coin) و انواع آن را در اختیار شما قرار دهیم و بهترین و با ثبات ترین استیبل کوین ها را به شما معرفی کنیم. علاوه بر این، در مورد مزایا و معایب و راه های کسب سود از این ارز های دیجیتال نیز صحبت خواهیم کرد.

استیبل کوین (Stable Coin) چیست؟

استیبل کوین ها مثل پل و زنجیره ای بین رمز ارزها و ارزهای فیات مانند دلار آمریکا و طلا عمل می کنند. دلیل آن است که این رمز ارزها توسط دارایی های مختلف پشتیبانی می شوند. به زبان ساده تر، به ازای هر تعداد توکن تولید شده؛ مقداری طلا، دلار یا دیگر دارایی ها، در خزانه بانک مرکزی آمریکا ذخیره شده است.

این ویژگی باعث می شود که قیمت این ارز دیجیتال در مقایسه با بیت کوین و سایر رمز ارزها، نوسانات بسیار کمتری را تجربه کند. به عنوان مثال، قیمت استیبل کوین تتر (Tether) که با نماد USDT شناخته می شود؛ همواره معادل یک دلار است.

یکی دیگر از دلایل ایجاد Stable Coin را می توان به غیرمتمرکز سازی آن نسبت داد. به عبارتی، با استفاده از این کوین ها (Coins)، قدرت مداخله دولت ها از طریق ارزهای فیات به میزان زیادی کاهش می یابد. امروزه میلیاردها دلار به صورت استیبل کوین ها مانند USDC و USDT ذخیره شده اند؛ چرا که این ارز های دیجیتال یک روش امن جهت در امان ماندن از نوسانات موجود در بازار کریپتو (Crypto) هستند.

چرا استیبل کوین در بازار ارز دیجیتال اهمیت دارد؟

شاید بتوان اصلی ترین اهمیت استیبل کوین ها را در حفظ امنیت دارایی کاربران از نوسانات بازار دانست. به عبارتی، در ریزش های بازار کریپتوکارنسی، قیمت این ارزهای دیجیتال تغییر نمی کند و روش مناسبی جهت نگهداری کوتاه مدت دارایی ها به حساب می آید. اگر چه، اهیمت این رمز ارزها تنها به این قسمت ختم نمی شود.

با استفاده از این توکن ها، امکان جابه جایی نقدینگی با کمترین کارمزد وجود دارد. به عنوان مثال، شما قادر خواهید بود که با کارمزد یک دلاری، هزاران دلار از نقدینگی خود را به راحتی جابه جا کنید. حتی کاربران ایرانی نیز به راحتی می توانند از این مزیت برخوردار شوند.

همچنین می توان استیبل کوین ها را استیک (Stake) کرده و از آن سود سالیانه به دست آورد. پلتفرم های مختلفی این قابلیت را ارائه می دهند. در ادامه در مورد این ویژگی Stable Coin بیشتر صحبت می کنیم.

استیبل کوین چیست – معرفی بهترین استیبل کوین ها | روتیکس

با انواع استیبل کوین ها و نحوه کار آن ها بیشتر آشنا شویم؟

رمز ارزهای مختلفی تحت عنوان استیبل کوین وارد بازار ارز دیجیتال شده اند. هر کدام از آن ها دارای ویژگی های مشخصی هستند و با هدف خاصی طراحی شده اند. در ادامه ۴ دسته از مهم ترین استیبل کوین ها را مورد بررسی قرار می دهیم.

1. استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

Stable Coin با پشتوانه ارز فیات، مهم ترین و معروف ترین رمز ارزهایی هستند که با آن ها آشنا می شوید. این توکن ها توسط ارزهایی مانند دلار آمریکا، یورو یا پوند انگلیس پشتیبانی می شوند. این توکن ها ساده ترین استیبل کوین ها هستند که با نسبت 1:1 وارد بازار می شوند. به عبارتی، هر توکن معادل یک واحد از ارز پشتیبانی کننده است.

کاربران خارج از ایران می توانند این توکن ها را به پوند، دلار یا یورو تبدیل کنند. البته این قابلیت برای کاربران ایرانی اندکی متفاوت است. افراد مقیم ایران جهت تبدیل این رمز ارزها به ارزهای ملی، باید از طریق صرافی های ایرانی مانند روتیکس عمل کنند. پس از فروش این توکن ها، معادل آن را بر حسب ریال دریافت خواهند کرد.

مهم ترین مزیت استیبل کوین بر پایه ارز فیات را می توان سادگی آن به دلیل ساختار فیزیکی آن دانست. چرا که ارزهای ملی پشتوانه این رمز ارزها هستند. بنابراین حتی افراد مبتدی نیز به راحتی این دسته از ارزهای دیجیتال را درک می کنند. همچنین ثبات اقتصادی کشورهایی مانند آمریکا و انگلیس باعث ثابت ماندن قیمت این توکن ها می شود. از این دسته می توان تتر (USDT) و TrueSD را نام برد.

2. استیبل کوین با پشتوانه کالا

همان طور که از نام آن پیدا است؛ توکن هایی که توسط کالاهای قابل تعویض مانند فلزات گرانبها پشتیبانی می شوند؛ در این دسته قرار می گیرند. رایج ترین کالای قیمتی مورد استفاده در این دسته، استیبل کوین طلا است.

همچنین تعداد زیادی از استیبل کوین ها توسط کالاهای دیگر مانند املاک و مستغلات، نفت و سایر فلزات گرانبها پشتیبانی می شوند. صاحبان Stable Coin با پشتوانه کالا، مالک یک توکن با پشتوانه مشهود و قابل لمس هستند. این مورد اساسا مهم ترین مزیت این دسته از توکن ها به حساب می آید.

علاوه بر آن، کالاها معمولا در طول زمان افزایش قیمت مشهودی را تجربه می کنند. همین مزیت باعث می شود که افراد زیادی به سمت این دسته از استیبل کوین ها جذب شوند. به بیان دیگر، با استفاده از این ارزهای دیجیتال، علاوه بر امکان جابه جایی و انجام معامله بر روی رمز ارزها، بر روی طلا یا سایر کالاها نیز سرمایه گذاری کرده اید. از این دسته می توان توکن های DGX، TCX و SRC را نام برد.

DGX با نام دیجیکس گلد (Digix Gold) یک استیبل کوین با پشتوانه طلا است که در شبکه ERC-20 اتریوم راه اندازی شده است. هر DGX معادل یک گرم طلا در نظر گرفته می شود. TCX و SRC نیز به ترتیب دارای پشتوانه سکه تیبریوس (Tiberius Coin) و املاک و مستغلات هستند.

3. استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

در نگاه اول استفاده از ارز دیجیتال به عنوان پشتوانه، با هدف Stable Coin که ثبات قیمتی است؛ در تضاد به نظر می رسد. برای جبران این مشکل، سازندگان این توکن ها، از مقدار ارز دیجیتال بیشتری به عنوان پشتوانه استفاده می کنند.

به عنوان مثال، فرض کنید برای ایجاد ۵۰۰ دلار استیبل کوین، از ۱۰۰۰ دلار ارز دیجیتال استیبل کوین چیست؟ به عنوان پشتوانه استفاده کنید. در این صورت، در صورت افت قیمت ارز دیجیتال، قیمت توکن به میزان نصف پشتوانه آن کاهش می یابد.

اگرچه نوسانات قیمتی مهم ترین مشکل استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال است؛ با این حال، هدف از ایجاد این توکن ها، تمرکز زدایی آن ها است. وجود این استیبل کوین ها، تراکنش ها را ایمن تر و شفاف تر می کند؛ چرا که یک نهاد و دولت واحد بر روی آن نظارت ندارد.

همچنین، تعدادی از این کوین ها (Coins) از چندین ارز دیجیتال مختلف جهت کاهش ریسک ناشی از نوسانات بازار استفاده می کنند. در نهایت، اگرچه تمرکز زدایی و نقدینگی بیشتر، از مزیت های این توکن ها به شمار می آید؛ با این حال، همواره جز پیچیده ترین استیبل کوین ها جهت سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال بوده اند.

4. استیبل کوین الگوریتمی

دسته چهارم شامل استیبل الگوریتمی یا بدون پشتوانه است. این توکن ها از هیچ کالا، رمز ارز یا ارز فیات به عنوان پشتوانه خود استفاده نمی کنند. بنابراین سوالی که پیش می آید این است که این استیبل کوین ها چگونه ارزش گذاری می شوند؟

این دسته، از الگوریتم های مختلف جهت ارزش گذاری بر روی توکن های خود استفاده می کنند. مهم ترین مکانیسم شامل کنترل عرضه و تقاضا است. در این روش، با افزایش قیمت، تعداد توکن های عرضه شده افزایش می یابد تا قیمت کاهش پیدا کند. همچنین در صورت کاهش قیمت Stable Coin، توکن سوزی انجام می شود تا قیمت ها دوباره به سطح اولیه برگردد.

اصولا استیبل کوین الگوریتمی با استفاده از مکانیسم عرضه و تقاضا، قیمت خود را ثابت نگه می دارد. همچنین ذکر این نکته نیز مهم است که این دسته از توکن ها، بالاترین سطح از تمرکز زدایی و استقلال را ارائه می دهند. در نهایت، با وجود تمام جنبه های مثبت این توکن ها، در صورت سقوط بازار، با توجه به عدم پشتوانه پولی، کاربران ممکن است دارایی خود را به طور کامل از دست بدهند.

در جدول زیر، Stable Coin هایی را به عنوان مثال از هر دسته مشاهده می کنید.