روش انتخاب کارگزار بورس

بهترین کارگزاری بورس کدام است | افکارسنجی مشتریان کارگزاری‌های بورس

برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس معیارهای زیادی وجود دارد. در سال‌های اخیر به دلیل شرایط خاص اقتصادی توجه زیادی نسبت به بازارهای مالی و بازار بورس شده است به طوری که صف ثبت نام در کارگزاری‌ها و دریافت کد بورسی طولانی شده و نیاز به شناخت کارگزاری‌ها برای انتخاب بهترین گزینه به وجود آمده است.

انتخاب بهترین کارگزاری بورس می‌تواند در تجربه بهتر در انجام معاملات بورسی موثر باشد. کیفیت نرم‌افزار ، خدمات آموزشی و تحلیلی ، پشتیبانی خوب ، اطلاع‌رسانی در مورد وضعیت بازار و امکان استفاده از امتیازات باشگاه مشتریان از معیارهای انتخاب کارگزاری از سوی فعالان بورس است.

استفاده از تجربیات کاربران این کارگزاری‌ها می‌تواند اطلاعات خوبی درباره نقاط ضعف و قوت این کارگزاری‌ها به ما بدهد. برای این منظور دیتاک، شرکت فعال در حوزه بیگ دیتای شبکه‌های اجتماعی تلگرام، توییتر، اینستاگرام و وبسایت‌های خبری، نظرات کاربران را با استفاده از هوش مصنوعی و بیگ دیتا تحلیل کرده است. نتایج این تحلیل را در ادامه این گزارش می‌خوانید.

[box type=”shadow” align=”aligncenter” width=”770″]تصویر برند خود را در شبکه‌های اجتماعی آنالیز کنید.

[button color=”red” size=”big” link=”https://dataak.com/#contact” icon=”” target=”true” nofollow=”false”]رایگان امتحان کنید[/button]

برای این تحلیل، سه کارگزاری‌ که بیشترین محتوا و تبادل‌نظر در مورد آن‌ها انجام گرفته، بررسی شده است. کارگزاری آگاه ۵۵ درصد، مفید ۳۶ درصد و فارابی ۹ درصد محتوا را به خود اختصاص دادند.

کارگزاری آگاه

بر اساس رصد و تحلیل دیتاک از محتواهای حول این کارگزاری، آگاه بیشترین نظرات را در بین این سه کارگزاری به خود اختصاص داده است. ۶۰ درصد از افرادی که در مورد این کارگزاری اظهار نظر کردند از عملکرد آن راضی بودند. این کاربران آموزش، باشگاه مشتریان و کیفیت خدمات آنلاین آگاه را دلیل رضایت خود دانستند.

۴۰ درصد کاربران نیز نسبت به آگاه اظهار نارضایتی کردند. دلایل نارضایتی آن‌ها به تریتب شکایت از مشکلات سیستم، انتقاد از کیفیت نرم افزار و انتقاد از پشتیبانی کارگزاری آگاه بوده است.

کارگزاری مفید

کارگزاری مفید از نظر گستردگی محتوا بعد از کارگزاری آگاه و در رده دوم قرار دارد. ۵۵ درصد از افرادی که در مورد این کارگزاری نظر داده‌اند از خدمات آن رضایت نداشتند و ۴۵ درصد بقیه راضی بودند.

مشکلات در تراکنش‌های مالی، اختلال در سیستم، عدم اطلاع‌رسانی و مشکلات در پشتیبانی به موقع از دلایل نارضایتی کاربران ذکر شده است. امکانات و آموزش مناسب نیز از جمله نقاط قوتی بوده که کاربران کارگزاری مفید به آن‌ها اشاره کرده‌اند.

[divider style=”solid” top=”20″ bottom=”20″]

کسب و کار خود را با گزارش های تحلیلی دیتاک بهبود دهید.

[button color=”red” size=”big” link=”https://dataak.com/%d8%a7%d8%b1%d8%aa%d8%a8%d8%a7%d8%b7-%d8%a8%d8%a7-%d8%af%db%8c%d8%aa%d8%a7%da%a9/” icon=”” target=”true” nofollow=”false”]تماس با دیتاک[/button]

[divider style=”solid” top=”20″ bottom=”20″]

کارگزاری فارابی

این کارگزاری با توجه به نتایج تحلیل و آنالیز شبکه‌های اجتماعی، در بین این سه کارگزاری کمترین محتوا را داشته است. از میان کاربرانی که رضایت یا عدم رضایت خود را نسبت به این کارگزاری بیان کرده‌اند، ۶۶ درصد از خدمات کارگزاری ناراضی بودند. مشکل در انجام خرید بیشترین مشکلی بوده که از سمت کاربران به آن اشاره شده است. بعد از آن مشکل در ورود به سایت و کار با نرم‌افزار موجب نارضایتی مشتریان این کارگزاری شده است.

۳۴ درصد کاربران از فارابی رضایت داشتند. این کاربران آموزش مناسب و اطلاع‌رسانی به موقع را دلایل خشنودی خود ذکر کردند.

بهترین کارگزاری بورس به روایت دیتا

کارگزاری آگاه هم از نظر میزان محتوا و هم از نظر میزان رضایت مخاطبین موفق‌تر بوده است. اختلال در سیستم یا نارضایتی در پشتیبانی بیشترین تکرار در میان علل نارضایتی کاربران داشته است.

به طور کلی بخشی از کاربران، کارگزاری‌های بزرگتر و پرسابقه‌تر را به دلیل خدمات باشگاه مشتریان و آموزش ترجیح می‌دادند. در حالی که عده‌ای تمام کارگزاری‌ها را نسبتا مشابه قلمداد می‌کنند ولی کارگزاری‌هایی که کاربر کمتری دارند را به دلیل ثبات در سیستم در زمان شلوغی بازار بهتر توصیف کردند.

کارگزاری‌هایی مانند مبین سرمایه، بانک پاسارگاد، بانک صادرات، اقتصاد بیدار، بانک تجارت، نهایت‌نگر خوارزمی و سهم‌آشنا از کارگزاری‌های خوب دیگر هستند که در اینستاگرام مطرح شده‌اند. در گزارش‌های آتی از عملکرد سایر کارگزاری‌ها یا موضوعات دیگر بورس بیشتر صحبت می‌کنیم.

کارگزاری مفید یا آگاه ؟ کدام را انتخاب کنیم

دریافت اعتبار معاملاتی در بورس یکی از خدمات جذاب برای سرمایه‌گذاران است، زیرا به این طریق می‌توانند علاوه بر سرمایه‌ای که در اختیار دارند، مقدار سرمایه نیز از کارگزار خود در قالب اعتبار معاملاتی قرض بگیرند و معاملات پرحجم‌تری انجام دهند.

طبق قوانین سازمان بورس و اوراق بهادار، کارگزاری‌های برای ارائه اعتبار به مشتریان‌شان باید دستورالعمل خرید اعتباری اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران را رعایت کنند. کارگزاری‌ها در عین پیروی از این دستورالعمل، آزادانه می‌توانند شرایط اعطای اعتبار را طبق سیاست‌های خودشان به پیش ببرند.

کارگزاری‌ها در بازار سرمایه ایران، سیاست‌های مختلفی در ارائه بسته‌های اعتباری به مشتریان خود در پیش گرفته‌اند. جهت افزایش اطلاعات سرمایه‌گذاران بورس در خصوص دریافت بسته‌های اعتباری، در این مطلب از بورسینس قصد داریم شرایط ارائه بسته اعتباری در کارگزاری آگاه و کارگزاری مفید که هر دو از برترین کارگزاری‌های بازار سرمایه ایران هستند را بررسی کنیم.

توجه: سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند آموزش است. قوانین و مفاهیم مهم و نکات بسیار زیادی در بورس وجود دارد.

اگر بدون آموزش دیدن، در بورس سرمایه‌گذاری کنید سرمایه‌تان را به خطر انداخته‌اید.

با توجه به شرایط فعلی، ما دوره‌ی آنلاین ویژه ورود به بورس را به شما پیشنهاد می‌کنیم.

پلکان مفید و بآشگاه آگاه

کارگزاری مفید و آگاه فرایند کاملا متفاوتی برای ارائه بسته‌های اعتباری به مشتریان‌شان در پیش گرفته‌اند که در ادامه به شرایط آنها می‌پردازیم.

شرایط دریافت اعتبار معاملاتی در کارگزاری مفید

کارگزاری مفید بسته‌های اعتباری را در بخش “پلکان” ارائه می‌دهد و خرید این بسته‌ها از طریق امتیاز پلکان انجام می‌شود. پلکان، طرحی از کارگزاری مفید است که مشتریان با انجام معاملات و فعالیت‌های دیگر مانند شرکت در مسابقات روزانه، می‌توانند امتیاز کسب کنند و با خرج کردن این امتیاز، پاداش‌های مختلفی را بدست آورند.

برای خرید بسته‌های اعتباری، ما هیچ گزینه‌ای به جز خرج کردن امتیاز در پلکان مشاهده نکردیم، بنابراین برای دریافت اعتبار از کارگزاری مفید باید در پلکان دارای امتیاز کافی باشید.

روش اصلی دریافت امتیاز در پلکان مفید، انجام معاملات آنلاین و غیرآنلاین از طریق کارگزاری مفید است. طبق توافق‌نامه‌ای که در پلکان مفید نوشته شده:

امتیازی که به معاملات سهام کاربر اختصاص می‌یابد برای معاملات آنلاین و غیر آنلاین متفاوت می‌باشد و این تمایز هیچگونه ارتباطی با نوع پلتفرمی که کاربر توسط آن معامله میکند ندارد. بر این اساس به ازای هر ۴,۳۸۶,۰۰۰ تومان معاملات غیر آنلاین (معاملاتی که به روش حضوری و اینترنتی انجام می‌شود) ۱ امتیاز نصیب کاربر می شود و به ازای ۲,۹۲۴,۰۰۰ تومان معاملات آنلاین (آنلاین تحت وب، مفید تریدر، همراه تریدر و هر پلتفرمی که انجام معامله در آن بدون دخالت معامله گر و بطور مستقیم از طریق خود کاربر انجام می‌شود) ۱ امتیاز نصیب کاربر خواهد شد.

بنابراین طبق این توضیحات، تا زمانی که شما در کارگزاری مفید به اندازه کافی معامله انجام نداده باشید، امتیازی کسب نخواهید کرد و در نتیجه امکان خرید بسته اعتباری را نیز نخواهید داشت.

البته نیازی نیست کل امتیاز موردنیاز برای خرید بسته‌های اعتباری را صرفا از راه معامله بدست آورید و پس از جمع‌آوری مقداری امتیاز اولیه، می‌توانید در مسابقات پلکان مفید شرکت کنید تا در صورت برنده شدن، امتیازتان به تناسب افزایش یابد. برنده شدن در مسابقات پلکان نیازمند پیش‌بینی صحیح رشد یا افت سهام و شاخص بورس است و امتیاز افرادی که پیش‌بینی اشتباه را ثبت کنند، از دست خواهد رفت.

علاوه بر انجام معامله و شرکت در مسابقات پیش‌بینی شاخص و سهم، با بدست آوردن “افتخارات” که نوعی مدال در پلکان است، می‌توان به ازای معاملات انجام شده، دریافت امتیاز از معاملات را افزایش داد.

هزینه دریافت اعتبار معاملاتی در کارگزاری مفید

مطابق صفحه پاداش در پلکان مفید، ۴ نوع بسته اعتبار معاملاتی قابل خریداری است:

اعتبار ۱۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه (امتیاز موردنیاز ۱۸۵ امتیاز)
اعتبار ۲۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه (امتیاز موردنیاز ۳۵۰ امتیاز)
اعتبار ۵۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه (امتیاز روش انتخاب کارگزار بورس موردنیاز ۸۲۰ امتیاز)
اعتبار ۱۰۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه (امتیاز موردنیاز ۱۵۴۰ امتیاز)

البته در لحظه نگارش این مطلب، بسته‌های اعتباری با تخفیف عرضه می‌شود (تصویر زیر)

همانطور که اشاره کردیم، امتیازها در پلکان مفید با انجام معاملات بدست می‌آید و سپس این امتیازات برای خرید بسته‌های اعتباری استفاده می‌شود.

ما با انجام محاسبات، گردش معاملات موردنیاز برای بدست آوردن امتیاز لازم جهت خرید بسته‌های اعتباری را بدست آوردیم. در جدول زیر می‌توانید مقدار معامله موردنیاز برای کسب امتیاز لازم جهت خرید هر بسته اعتباری را مشاهده کنید:

توجه کنید که جدول فوق براساس امتیاز موردنیاز در حالت عادی تهیه شده است.

در زمان نگارش این مطلب، مقداری تخفیف برای خرید بسته‌های اعتباری کارگزاری مفید وجود دارد.

در جدول زیر، میزان گردش معاملات برای بدست آوردن امتیاز موردنیاز (با لحاظ کردن تخفیف) را مشاهده می‌کنید.

جداول فوق براساس توافق‌نامه‌ی پلکان مفید تهیه شده که در آن تصریح شده است:به ازای هر ۴,۳۸۶,۰۰۰ تومان معاملات غیر آنلاین (معاملاتی که به روش حضوری و اینترنتی انجام می‌شود) ۱ امتیاز نصیب کاربر می شود و به ازای ۲,۹۲۴,۰۰۰ تومان معاملات آنلاین (آنلاین تحت وب، مفید تریدر، همراه تریدر و هر پلتفرمی که انجام معامله در آن بدون دخالت معامله گر و بطور مستقیم از طریق خود کاربر انجام می‌شود) ۱ امتیاز نصیب کاربر خواهد شد.

شرایط دریافت اعتبار معاملاتی در کارگزاری آگاه

در کارگزاری آگاه، خرید بسته‌های اعتباری با خرج کردن امتیاز انجام روش انتخاب کارگزار بورس نمی‌شود، بلکه با موجودی ریال جمع‌آوری شده در بآشگاه مشتریان انجام می‌گیرد. برای شفاف‌تر شدن شرایط دریافت اعتباری در کارگزاری آگاه، لازم است ساختار بآشگاه مشتریان آگاه را توضیح دهیم.

در بآشگاه آگاه علاوه بر امکان کسب و جمع‌آوری امتیاز، کسب و جمع‌آوری ریال (پول نقد) نیز مقدور است. هرچقدر امتیاز شما در بآشگاه بالاتر باشد، تخفیف بیشتری در کارمزد معاملاتی، دوره‌های آموزشی و بسته‌های مشاوره‌ای-تحلیلی بدست می‌آورید. از ریال بآشگاه نیز می‌توان برای خرید بسته‌های اعتباری، آموزش و بسته‌های مشاوره‌ای-تحلیلی استفاده کرد.

روش‌های کسب امتیاز در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه:

همانطور که اشاره کردیم، کاربرد اصلی امتیاز در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه، افزایش میزان تخفیف‌هایی است که دریافت می‌کنید و از امتیاز بآشگاه، برای خرید بسته اعتباری استفاده نمی‌شود.

در ادامه نحوه جمع‌آوری ریال موردنیاز ذکر شده است:

۱ – عضویت در بآشگاه و فعال‌سازی حساب

با عضویت و فعال‌سازی حساب در بآشگاه، ۱۰ هزارتومان به حساب کاربری شما در بآشگاه اضافه می‌شود.

۲ – انجام معامله و دریافت تخفیف کارمزد

براساس سطح شما (قله) در بآشگاه، درصدی از کارمزد معاملات را به عنوان تخفیف کارمزد بصورت نقدی در حساب بآشگاه مشتریان دریافت می‌کنید. این مبلغ دریافت شده قابل انتقال به حساب معاملاتی شماست. همچنین از آن می‌توان برای خرید در بآشگاه مشتریان استفاده کرد.

حداقل تخفیف کارمزد که به مشتریان کارگزاری آگاه که در در سطح ۱ بآشگاه هستند تعلق می‌گیرد ۱۰ درصد است. رسیدن به سطح ۱ بآشگاه بسیار راحت است زیرا تنها ۱۰۰۰ امتیاز لازم است که با عضویت و فعال‌سازی در بآشگاه ۳۰۰ امتیاز آنرا بدست می‌آورید.

۳ – معرفی بآشگاه کارگزاری آگاه به دیگران

در صورتی که شخصی در بآشگاه عضو شده و کدمعرف شما را به عنوان معرف وارد کند، پس از اینکه این شخص حداقل ۱۰۰ هزار تومان برای کارگزاری آگاه سودآوری داشت، ۵۰ هزارتومان به حساب کاربری شما اضافه می‌شود.
مثلا اگر زیرمجموعه شما یک کلاس آموزشی یا بسته مشاوره‌ای خرید کند یا معاملاتی انجام دهد، در صورتی که برای کارگزاری آگاه حداقل ۱۰۰ هزارتومان درآمد ایجاد شود، ۵۰ هزارتومان به حساب کاربری شما اضافه می‌شود.

۴ – برنده شدن در مسابقات

با شرکت در مسابقات روزانه، رتبه شما در انتهای هرماه مشخص می‌شود و به افراد برتر هر ماه، مبلغ مشخصی جایزه در قالب ریال بآشگاه به حساب کاربری افراد اضافه می‌شود.

اگر مهارت خوبی در دانش بازار سرمایه، پیش‌بینی وضعیت بازار و سهام داشته باشید، شانس بیشتری برای برنده شدن جایزه نقدی مسابقات ماهانه خواهید داشت.

هزینه خرید بسته اعتباری در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه

بسته‌های اعتباری در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه از تنوع بیشتری نسبت به کارگزاری مفید برخوردار است. در کارگزاری مفید همانطور که اشاره شد، فقط ۴ بسته ۳۰ روزه با مبالغ ۱۰، ۲۰، ۵۰ و ۱۰۰ میلیون تومان وجود دارد.

لیست بسته‌های اعتباری کارگزاری آگاه به شکل زیر است:

خرید بسته‌های اعتباری در بآشگاه با ریال بآشگاه انجام می‌شود و به راه‌های دریافت ریال نیز اشاره کردیم.

اما از بین راه‌های دریافت ریال، ما قصد داریم فقط تخفیف در کارمزد معاملات سهام را در نظر بگیریم و محاسبه کنیم که اگر شخصی صرفا سطح ۱ بآشگاه باشد (کمترین میزان تخفیف کارمزد یعنی ۱۰ درصد تخفیف را بگیرد) و منبع کسب ریال بآشگاه برای او، فقط تخفیف کارمزد باشد، به چقدر گردش معاملات نیاز دارد تا ریال موردنیاز برای خرید بسته‌های اعتباری را در بآشگاه مشتریان بدست آورد.

* مبلغ معامله بسیار محتاطانه در نظر گرفته شده است، زیرا با افزایش معاملات، سطح بآشگاه شما نیز افزایش می‌یابد و در نتیجه تخفیف کارمزد بیشتری دریافت می‌کنید و با حجم معاملات کمتری به ریال موردنیاز برای خرید بسته دست می‌یابید.

جدول فوق، محاسباتی کاملا محافظه‌کارانه است و قطعا افراد، علاوه بر ۱۰ هزارتومان پاداش روش انتخاب کارگزار بورس که پس از فعال‌سازی می‌گیرند ۱ یا چندنفر را می‌شناسند که می‌توانند به بآشگاه معرفی کنند و بابت فعالیت زیرمجموعه‌ها نیز پورسانت ۵۰ هزارتومانی را نیز دریافت کنند.

در خصوص افزایش سطح بآشگاه، با هر ۵۰ میلیون تومان معامله، ۲۰۰۰ امتیاز بآشگاه بدست می‌آورید و با توجه به جدول زیر، می‌توان تخفیف بالاتر از ۱۰ درصد را در سطح‌های بالاتر بآشگاه بدست آورد که باعث می‌شود ریال بآشگاه شما سریعتر و با میزان معامله کمتری جمع آوری شود تا بتوانید بسته‌های اعتباری را خریداری کنید.

همانطور که مشاهده می‌کنید، حداقل تخفیف کارمزد که به مشتریان کارگزاری آگاه که در در سطح ۱ بآشگاه هستند تعلق می‌گیرد ۱۰ درصد است. رسیدن به سطح ۱ بآشگاه نیز تنها ۱۰۰۰ امتیاز لازم دارد و بسیار راحت است، زیرا به تنهایی با عضویت و فعال‌سازی در بآشگاه ۳۰۰ امتیاز آنرا بدست می‌آورید.

می‌توان در ۱۰ روز یا حتی کمتر، بدون معامله یا خرید به سطح ۱ بآشگاه رسید:

عضویت و فعال‌سازی بآشگاه = ۳۰۰ امتیاز
هر روز ۱ نظر در بلاگ = ۱۰۰ امتیاز
شرکت در ۱۵ مسابقه (روزانه ۲ مسابقه وجود دارد) = ۳۰۰ امتیاز
۱۰ روز ورود به بآشگاه = ۱۰۰ امتیاز
معرفی ۱ نفر به عنوان مشتری جدید = ۵۰۰ امتیاز

جمعا ۱۳۰۰ امتیاز

نتیجه‌گیری

۳ بسته اعتباری ۱۰ ، ۲۰ و ۵۰ میلیون تومانی سی روزه که در هر دو کارگزاری وجود دارد.

در جدول زیر مقایسه گردش معامله موردنیاز برای کسب امتیاز و ریال لازم برای خرید بسته‌های ذکر شده را می‌توانید ببینید:

با مقایسه هزینه بسته‌های اعتباری کارگزاری آگاه و کارگزاری مفید به نتایج زیر می‌رسیم:

• گردش معامله موردنیاز برای خرید بسته‌های اعتباری ۱۰ و ۲۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه در سطح ۵ باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه، کمتر از کارگزاری مفید است.
• هر چقدر سطح باشگاه بالاتر باشد تخفیف بیشتری بابت کارمزد دریافت می‌کنید و معامله کمتری برای دست‌یابی به ریال موردنیاز، لازم خواهید داشت. به طور مثال در سطح ۱۰ باشگاه برای خرید بسته اعتباری ۱۰ میلیون تومانی ۳۰ روزه، حجم معامله موردنیاز، حدودا ۴۵ درصد کمتر از کارگزاری مفید است.
• در کارگزاری آگاه بسته اعتباری ۵۰ میلیونی ۳۰ روزه وجود ندارد ولی قیمت بسته اعتباری ۳ ماهه ۵۰ میلیون تومانی برابر ۲,۶۲۵,۰۰۰ تومان است. اگر ۲,۶۲۵,۰۰۰ تومان را تقسیم بر ۳ کنیم عدد ۸۷۵,۰۰۰ تومان بدست می‌آید. برای بدست آوردن ۸۷۵,۰۰۰ تومان در سطح ۱ بآشگاه تقریبا نیاز به ۲,۳۰۲,۶۰۰,۰۰۰ تومان گردش معامله خواهد بود که رقم کمتری از بسته ۳۰ روزه ۵۰ میلیون تومانی کارگزاری مفید است.

نکات قابل توجه

• همانطور که اشاره کردیم در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه علاوه بر انجام معاملات، می‌توان از سایر روش‌های افزایش ریال مانند معرفی افراد، برنده شدن در مسابقات ماهانه نیز بهره گرفت.
• در کارگزاری مفید، علاوه بر انجام معاملات، می‌توان از معرفی دوستان و شرکت در مسابقات پیش‌بینی قیمت سهام برای افزایش امتیاز تلاش کرد. گرچه در کارگزاری مفید به ازای هر شخص فقط ۳ روش انتخاب کارگزار بورس امتیاز بدست می‌آورید.
• در کارگزاری آگاه، علاوه بر انجام معاملات، می‌توان از معرفی دوستان به عنوان یک روش سریع ریال استفاده کرد. حتی اگر فقط ۱ نفر معرفی شود و برای کارگزاری آگاه ۱۰۰ هزار تومان درآمد ایجاد کند، پورسانت ۵۰ هزارتومانی بدست می‌آید و می‌توان یک بسته اعتباری ۲ میلیونی ۱ ماهه دریافت کرد.
• به دلیل اینکه با هر معامله، میزان امتیاز شما در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه افزایش می‌یابد و در نتیجه سطح باشگاه شما نیز بالاتر می‌رود، مبالغ ذکر شده در جداول فوق، حداکثر مبلغ موردنیاز است و بسیاری از اوقات، گردش معامله کمتری نیاز است تا ریال کافی در باشگاه جمع شود.
• علاوه بر امکان خرید بسته اعتباری با شیوه‌ای که توضیح دادیم، امکان خرید بسته‌های وام قرض الحسنه نیز در بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه فراهم شده است. این بسته‌های وام قرض الحسنه، نیازی به ریال بآشگاه ندارد و با دارا بودن رسوب پول کافی و همینطور شرایط اعطای اعتبار معاملاتی، می‌توان آنها را دریافت کند. در واقع بسته‌های وام قرض‌الحسنه نیز شرایط اعتبار معاملاتی را دارد و صرفا هزینه آن به صورتی دیگر محاسبه می‌شود. سرمایه‌گذاران با نگهداری سرمایه خود در حساب معاملاتی کارگزاری آگاه، می‌توانند رسوب موردنیاز برای دریافت وام قرض الحسنه را کسب کنند.

نظر شما درباره شرایط اعطای اعتبار معاملاتی در کارگزاری‌ها چیست؟ تجربه خودتان برای دریافت اعتبار از کارگزاری‌های مختلف را در بخش دیدگاه بنویسید.

Your access to this site has been limited by the site owner

If you think you have been blocked in error, contact the owner of this site for assistance.

If you are a WordPress user with administrative privileges on this site, please enter your email address in the box below and click "Send". You will then receive an email that helps you regain access.

Block Technical Data

Block Reason:	Access from your area has been temporarily limited for security reasons.
Time:	Sun, 9 Oct 2022 3:46:00 GMT

About Wordfence

Wordfence is a security plugin installed on over 4 million WordPress sites. The owner of this site is using Wordfence to manage access to their site.

You can also read the documentation to learn about Wordfence's blocking tools, or visit wordfence.com to learn more about Wordfence.

Click here to learn more: Documentation

Generated by Wordfence at Sun, 9 Oct 2022 3:46:00 GMT.
Your computer's time: .

نحوه خرید میلگرد از بورس کالا

بازار بورس همواره یکی از پرطرفدارترین بازارهای معامله در حوزه آهن آلات می باشد. علاوه بر آنکه در شرایطی معامله محصولات و مقاطع فولادی در بازار بورس گاهی کم ریسک تر و همچنین با سود بیشتری همراه است. یکی از دلایل رویکرد به خرید از بورس بالا بودن قیمت میلگرد کارخانجات مانند قیمت میلگرد بناب و ذوب آهن در بازار می باشد. البته ذکر این نکته لازم است که فعالیت در این بازار نیز مانند سایر بازارها بدون اطلاع از شرایط و قوانین آن نه تنها پر سود نیست بلکه می تواند بسیار پر ریسک و خطرآفرین هم باشد، علاوه بر آنکه معاملات در این بازار پروسه مخصوص به خود را دارد. بر همین اساس ضمن آنکه می توانید مراحل خرید میلگرد از بورس را در ادامه مطالعه کنید به شما پیشنهاد می شود ویدئوی چگونه از بورس کالا آهن آلات خرید کنیم ، کاری از کارشناسان مرکزآهن را از طریق لینک آن مشاهده بفرمائید. در این ویدئو به نکات خوبی در خصوص معامله در این بازار پرداخته ایم.

بورس کالا میلگرد چیست؟

یکی از راه هایی که مدتی است برای خرید محصولات فلزی از جمله میلگرد به راه افتاده است بازار بورس کالا می باشد. بازار بورس کالا از سال 1382 در ایران راه اندازی شد. فرآیند تحول و تکامل بازار سرمایه با تصویب قانون جدید که مربوط به بازار اوراق بهادار می شد در آذر ماه 1384 ادامه یافت که باعث شد تمامی بازار های بورس با هم ادغام شوند. یکی از بزرگ ترین بازارهای سرمایه کشور، سازمان بورس اوراق بهادار است که یکی از زیر مجموعه های این سازمان بورس کالا می باشد. هم اکنون در بورس کالای ایران، انواع کالاها در بخش های صنعتی، معدنی، شمش طلا، فرآورده های نفتی، پتروشیمی و محصولات کشاورزی موجود است که توسط کارگزاران مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار داد و ستد می شود. در این مقاله به نحوه خرید میلگرد از بازار بورس کالا می پردازیم تا ابهامات شما مخاطب گرامی برطرف شود.

چگونه در بازار بورس میلگرد معامله کنیم؟

در ابتدا هر کسی که می خواهد وارد بازار بورس شود چه اشخاص حقیقی و چه اشخاص حقوقی باید یک کارگزار را برای ارائه سفارش خرید یا خرید و فروش سهم انتخاب کنند. پس از انتخاب کارگزاری، بایستی برای دریافت کد مشتری در بورس کالا اقدام کنند. داشتن کد بورسی برای هر شخصی در سازمان بورس واجب و ضروری است، به این خاطر که با داشتن این کد شما می توانید در بازار فعالیت کنید. این مرحله فقط برای یک بار انجام می شود و ضروری است که هر خریدار در بورس کالا، از طریق کارگزار خود اقدام به دریافت کد مشتری کند.

برای دریافت کد مشتری چه مدارکی لازم است؟

برای دریافت کد مشتری توسط افراد حقیقی لازم است فتوکپی شناسنامه، فتوکپی کارت ملی، فرم درخواست کد مشتریان حقیقی که در آن اطلاعاتی مانند شماره حساب بانک فرد متقاضی، آدرس و کدپستی، تلفن تماس و… است تکمیل گردد. اگر کد بورسی برای اشخاص حقوقی باشد باید ابتدا فتوکپی روزنامه رسمی ثبت شرکت و فتوکپی روزنامه رسمی آخرین تغییرات شرکت، به همراه فتوکپی شناسنامه و کارت ملی اعضای هیئت مدیره شرکت را به کارگزاری ارائه دهید و سپس فرم درخواست کد مشتریان حقوقی که شامل اطلاعاتی نظیر آخرین ترکیب اعضای هیات مدیره، لیست سهام دارانی که بالای 10 درصد سهم دارند، صاحبان امضای مجاز، ارائه شماره حساب جاری شخص حقوقی را تکمیل و به کارگزاری ارائه شود. نکته مهم این است که معامله گران بورس کالا مدتی است فقط به اشخاص حقوقی محدود شده و اشخاص حقیقی قادر به انجام معاملات نمی باشند.

مراحل خرید میلگرد از بورس کالا

برای هربار خرید باید فرم درخواست خرید را تکمیل کنید. در این فرم مشخصات کامل و دقیق کالا را به همراه تولید کننده کالا، حداکثر قیمت خرید و … را مشخص می کنید. لازم به ذکر است که که محصولاتی همچون میلگرد با ارائه مدرک و شرایط خاص فروخته می شود تا از ایجاد بازار سیاه جلوگیری شود. یعنی اگر شما بخواهید که میلگرد بخرید با ارائه مدرکی مانند پروانه ساختمان و … می توانید خریداری کنید. پس از درخواست خرید، کارگزار خریدار امکان خرید کالای مورد درخواست را بررسی می کند. گاهی اوقات کارگزاری در صورت نیاز با تولید کننده در مورد عرضه کالا رایزنی می کند.

برای انجام خرید باید بدانید که 10 درصد از مبلغ میلگرد خریداری شده را باید به حساب کارگزاری واریز کنید، این ده درصد تضمینی است برای این که خریدار به تعهداتش عمل کند و در صورت وقوع جرائم احتمالی، کارگزاری بتواند از آن 10 درصد استفاده کند. البته اگر در این خرید نیاز به کسر کارمزد هم باشد از این ده درصد کسر می کنند. این نکته مهم است که اگر کالای مورد نظر در بورس کالا جزو رینگ صادراتی باشد باید مبلغ 5 درصد از ارزش کل کالای مورد سفارش را به حساب کارگزاری واریز کنید. (میلگرد جز محصولاتی است که در تالار صادراتی نیز عرضه می شود)

کارگزار مطابق با در خواست مشتری مبنی بر میزان، نوع، وزن، تعداد و مبلغ میلگرد، در زمان عرضه کالا در تالار با دیگر کارگزارن به رقابت می پردازد و در صورتی که کالا به صورت کافی و با قیمت مناسب (منظور از قیمت مناسب سقف حداکثر توان خریدار است که در فرم به آن اشاره کرده است) باشد، خریداری می کند. پس از آن که کارگزار برای مشتری، میلگرد را خریداری کرد اطلاعات و جزئیات این معامله که شامل حق الزحمه کارگزاری، عوارض بورس و قانون و… است را طی یک اطلاعیه که در آن این موارد ذکر شده است به دست خریدار می رساند.

بعد از این مراحل خریدار باید روش انتخاب کارگزار بورس تا ساعت ده صبح روز سوم کاری پس از خرید بقیه مبلغ را براساس اطلاعیه خرید به حساب بورس واریز و فیش بانکی آن را به کارگزاری خود ارسال کند. یک نکته بسیار مهم در مورد واریز مابقی مبلغ این است که نام واریز کننده وجه کالا باید با نام خریدار یکسان باشد و در صورت مغایرت، کارگزاری آن را تایید نمی کند. بعد از این مرحله کارگزاری باید تسویه حساب کند و مدارک را به کارگزار فروشنده تحویل می دهد.

در خرید میلگرد از بورس کالا باید توجه داشته باشید که خریدار موظف به تعیین پیمان کار حمل بار و آدرس محل تخلیه است و کارگزار خریدار موظف به پیگیری های لازم جهت تایید و ارسال سفارش می باشد. پس از این مراحل حواله فروش که صادر شد، بار برای حمل و بارگیری آماده می شود تا به دست مشتری برسد.

کارمزد هایی که مشتری پرداخت می کند به چه صورتی است؟

• 0.18 درصد از ارزش معامله برای کارگزار
• 0.06 درصد برای ارزش معامله کارمزد شرکت بورس کالا
• 0.04 درصد برای ارزش معامله کارمزد سازمان بورس و اوراق بهادر کسر می شود.

نکات مهم پیرامون خرید در بورس کالا

• زمان عرضه محصولات فلزی مانند میلگرد در بورس کالا ساعت 10:30 است.
• تالار بورس مکانی است که کارگزاران به نمایندگی از خریداران و عرضه کنندگان به معامله می پردازند و کارگزاران ناظر و منشی تالار نیز به روند معاملات نظارت می کند.
• در صورتی که خریدار تا مدت 3 روز کاری قرار داد را تسویه نکند به ازای هر روز تاخیر 0.25 درصد ارزش معامله را باید به عنوان جریمه به فروشنده بپردازد و این مدت تا 10 روز کاری ادامه دارد و در پایان این ده روز معامله فسخ می شود و علاوه بر لغو قرارداد خریدار باید جریمه کارمزد کارگزار فروشنده را نیز بپردازد.
• اطلاعات کامل در سایت رسمی بورس کالا به آدرس CO.Ir قابل رویت است.
• در حال حاضر 86 کارگزاری در قسمت بورس کالا فعال هستند.

نماد میلگرد در بورس کالا

در ادامه نماد میلگرد سبد هریک از کارخانجات تولیدی آورده شده است. لازم است پیش از خرید نسبت به نماد هریک از کارخانجات روش انتخاب کارگزار بورس اطلاعات لازم را کسب نمایید.

1. سبد میلگرد مخلوط (میلگرد مجتمع فولاد ظفر بناب)

2. سبد میلگرد 14 تا 32 – A3 (میلگرد آذر فولاد امین)

3. سبد میلگرد 14 تا 32 – A3 (میلگرد فولاد آذربایجان)

4. سبد میلگرد مخلوط (میلگرد جهان فولاد سیرجان)

5. سبد میلگرد مخلوط (میلگرد کارخانه ذوب‌آهن اصفهان)

6. سبد میلگرد 14 تا 25 (میلگرد مجتمع فولاد صنعت بناب)

7. سبد میلگرد 14 تا 28 – A3 (میلگرد مجتمع فولاد خراسان)

8. سبد میلگرد 14 تا 32 – A3 (میلگرد صنایع آهن و فولاد سرمد ابرکوه)

9. سبد میلگرد 14 تا 32 – A3 (میلگرد صبا فولاد زاگرس)

10. سبد میلگرد مخلوط (میلگرد فولاد روهینا جنوب)

حداقل تناژ خرید میلگرد از بورس کالا

با وجود دلال های بازار آهن و قیمت های نجومی در بازار، وزارت صمت تصمیم گرفت تا عرضه مقاطع فولادی در بورس کالا انجام گیرد. در ابتدا قرار شد تا با این تصمیم قیمت تولیدکننده های میلگرد و سایر محصولات فولادی رقابتی شده و مصرف کننده بتواند با قیمت عادلانه تر و مناسب تری آهن و فولاد را خریداری نماید. عرضه میلگرد و تیرآهن در بورس کالا تنها در روز چهارشنبه هر هفته انجام شده و در ابتدا لازم است یک کارگزاری مطمئن برای این کار بیابید. این کارگزاری نماینده شما در روز عرضه بوده و خرید موردنظر را برای شما انجام می دهد. در ابتدا قیمت کالای موردنظر خود را در تابلوی نمایش بورس خوانده و سپس قیمت درخواستی خود، مشخصات دقیق مقطع و تولیدکننده را در فرم مربوطه وارد می نمایید. پس از آن فرم را به کارگزاری داده و پیش پرداخت را واریز می نمایید. برای مثال برای خرید میلگرد لازم است 10 تا 50 درصد مبلغ کل را واریز نمایید. پس از اینکه کارگزاری در روز عرضه وارد خرید شده و کالای موردنظر را برای شما تهیه نمود سه روز برای تسویه کل مبلغ زمان دارید. در حال حاضر 86 کارگزاری در ایران فعال بوده و لازم است برای انتخاب کارگزاری عواملی مانند معتبر بودن و امکان ارائه آنلاین خدمات را در نظر داشته باشید. لازم به ذکر است که سهمیه میلگرد با پروانه ساختمان در بورس کالا برای اشخاص حقیقی حداقل 20 تن می باشد.

خرید میلگرد با پروانه ساخت

یکی از راه های آسان و کم هزینه برای خرید میلگرد، خرید این محصول با پروانه ساخت می باشد. سوالی که برای بسیار از صاحبان پروژه پیش می آید نحوه خرید میلگرد با پروانه ساخت در طی پروژه و یا پیش از شروع آن است. چنانچه شما جواز ساخت خود را گرفته باشید می توانید به ازای هر 1000 متر مربع زیربنا متری 50 کیلوگرم آهن دریافت نمایید. برای خرید میلگرد دولتی می توانید با استفاده از جواز ساختمان خود اقدام نموده و این محصول را با نرخ مصوب خریداری نمایید. فروش میلگرد دولتی توانسته دست محتکران را از بازار کوتاه نماید و در تنظیم بازار آهن نقش بسزایی داشته است. قیمت میلگرد دولتی بسیار معقول بوده و شما می توانید پس از دریافت مجوز ساخت خود این محصول را از بورس کالا تهیه نمایید. با خرید میلگرد از طریق پروانه ساختمان تقاضای کاذب از بازار حذف شده که این امر در تنظیم قیمت ها بسیار موثر است. متاسفانه امروزه عده زیادی اقدام به خرید بیش از مایحتاج خود صرفا جهت سرمایه گذاری نموده و این مساله باعث شده است که کالای موردنظر در بازار کم شده و در نتیجه قیمت آن افزایش یابد. برای اطلاع از خرید میلگرد دولتی می توانید با شماره های درج شده در سایت تماس گرفته و از مشاوران مرکزآهن راهنمایی بخواهید.

نمودار قیمت میلگرد در بورس کالا

بررسی نمودار قیمت میلگرد در بورس کالا طی ماه های گذشته می تواند به شما در بهبود خرید کمک نماید. همچنین قیمت میلگرد در بورس کالا به صورت روزانه در صفحه مربوطه در سایت مرکزآهن به روزرسانی می شود و شما می توانید با مراجعه به سایت قیمت این محصول را در بورس کالا مشاهده نمایید.

چنانچه در خصوص نحوه خرید میلگرد در بورس کالا و یا قیمت این محصول سوالی دارید می توانید با شماره های درج شده در سایت تماس نموده و از مشاوران مرکزآهن راهنمایی بخواهید.

کارگزاری چیست و چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

افراد زیادی هستند که قصد شروع فعالیت در بورس را دارند ولی متاسفانه نمی دانند که از کجا باید شروع کرده و آشنایی با اصطلاحات اولیه دنیای بورس ندارند و نمی دانند کارگزاری چیست. انتخاب روش انتخاب کارگزار بورس یک کارگزاری و ثبت نام و تکمیل احراز هویت در کارگزاری و سامانه سجام از اولین مراحل فعالیت در بورس هستند. وجود کارگزاری های متفاوت افراد را شاید کمی گیج کند که کدام یک از کارگزاری ها بهترین کارگزاری در بورس هستند؟ در ادامه مفاهیم: کارگزاری بورس، کارگزار (Broker) در بورس، ویژگی های یک کارگزاری خوب، گام های ثبت نام در بورس، کد سهامداری، سامانه معاملات آنلاین و آفلاین، صندوق سرمایه گذاری و سبد گردانی را مورد بررسی قرار می دهیم.

کارگزاری بورس چیست و کارگزار (Broker) در بورس کیست؟

همانطور که میدانید بورس فضایی برای سرمایه گذاری است که با خرید و فروش سهام همراه است اما نه به این صورت که هر سرمایه گذار بتواند سهام را مستقیما خودش بخرد و از حساب بانکی شخصی‌اش پرداخت کند. بلکه به این صورت است که واسطه‌ای به اسم کارگزاری وجود دارد که می­تواند یک بستر امن و راحت تر را برای مبادلات فراهم آورد. معنی کارگزاری به زبان ساده این است که کارگزاری­‌ها در اصل شرکت­هایی هستند که پل ارتباطی میان سرمایه­‌گذاران و شرکت بورس و اوراق بهادار را ایجاد می­‌کنند و هر شخص برای شروع سرمایه‌­گذاری در بورس نیاز دارد که ابتدا در یک کارگزاری ثبت نام کرده و از طریق آن اقدام به خرید و فروش سهام و سرمایه­‌گذاری در بورس کند. گارگزار در لغت به معنای برقراکننده و انجام‌دهنده کار است. جالب است که بدانید همین شرایط برای شرکت ها هم وجود دارد که هر شرکتی نمیتواند به سادگی و بدون داشتن مجوز های لازم شروع به فروش سهام خود کند بلکه باید مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند.

شاید برایتان سوال باشد که آیا می شود بدون کارگزاری در بورس فعالیت کرد؟ قطعا پاسخ منفی است چرا که رابطه کارگزاری و بورس دقیقا مانند رابطه ی بانک و افرادی میماند که قصد سپرده گذاری دارند. پس شما بدون ثبت نام در کارگزاری نمی توانید وارد عرصه بورس شوید.

آیا میشود بدون کارگزاری سهام بخریم؟

اگر سهامی را خرید کرده اید و یا شنیده اید که فردی سهامی را بدون استفاده از کارگزاری خریده است و یا شخص با مراجعه مستقیم به شرکتی، سهام آن را خریداری کرده است. آن شرکت زیر نظر سازمان بورس فعالیت نمی‌کند طبیعتا خرید و فروش آن سهام پشتوانه قانونی ندارد و به همین دلیل ممکن است سرمایه گذاران را بعد از مدتی به درد سر بیاندازد. کارگزاری های بورس چه خدماتی ارائه می‌دهند و وظیفه آن ها چیست؟ کارگزاری ها می بایستی اطلاعات دقیق (ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس ) را در اختیار سرمایه گذاران قرار بدهند تا سرمایه‌گذاری برای افراد حقیقی و حقوقی فراهم شود تا افراد یا نهادها بتوانند سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

پاسخ صریح و کوتاه به این سوال این است که شما باید با مشخص کردن نیاز های خود کارگزاری مناسب را انتخاب کنید پس طبیعتا انتخاب بهترین کارگزاری از میان تمام کارگزاری های موجود بورس برای هر فردی فرق می کند. به طور مثال برخی از کارگزاری ها بیشتر روی خدمات دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند و برخی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می گذارند .بدین دلیل برای انتخاب کارگزاری با در نظر گرفتن این موضوع به شما کمک می کند تا کارگزاری با شرایط و خدمات مناسب خودتان را پیدا کنید.

ویژگی های یک کارگزاری خوب چیست؟

1. کارگزاری باید در دسترس باشد (به این منظور که که در شهر محل سکونت شما و هم شعبی فیزیکی داشته باشد و امکان دسترسی به آن آسوده باشد)
2. گارگزاری باید معتبر و قابل اعتماد باشد (برای این امر روش انتخاب کارگزار بورس به سادگی می توانید با سر زدن به سایت بورس اوراق و بهادار و دیدن شرکت‌های معتبر در آنجا)
3. گارگزاری باید سامانه معاملات بر خط (آنلاین و آفلاین) داشته باشد. (بهتر است که مجهز به بیش از یک یا چند سامانه آنلاین باشد که اگر زمانی یکی از سامانه‌ها به مشکل خورد یا دچار قطعی شد، بتوان با استفاده از سامانه ­ی دیگر، معامله مورد نظر را انجام داد.)
4. کارگزاری باید خدمات قابل توجهی را در حوزه‌­های مختلف ارائه دهد
5. تخفیف کارمزد و خدمات اعتباری
6. صندوق‌های سرمایه‌گذاری
7. خدمات مشاوره و آموزش
8. پشتیبانی مناسب
9. وصول راحت وجه برداشتی
10. سرعت بالای سامانه آنلاین
11. تسهیل خرید «عرضه اولیه»

در آخر شما میتوانید با مطالعه گزارشات کارگزاری ها در سایت سازمان بورس مناسب ترین کارگزاری را نسبت به نیاز های خودتان انتخاب کنید.

چطور در کارگزاری ثبت نام کنیم؟

مرحله اول: دریافت کد سجام

جهت ثبت نام در کارگزاری می بایستی حتما کد احراز هویت سجام داشته باشید. می توانید با مراجعه حضوری به یک دفتر پیشخوان دولت و یا از طریق سایت صدور سجام (Sejam.ir) می شود این کد را دریافت کرد. بعضی از اپلیکیشن های مالی نیز این خدمت را دارند. کد سجام یک شناسه احراز هویت است و برای هر فرد تنها یکبار صادر می شود بعد از آن باید احراز هویت سجام انجام شود که میتوانید به صورت حضوری و تطبیق اطلاعات و تکمیل ثبت نام باید به دفتر یک کارگزاری و یا یک شعبه دفتر پیشخوان دولت مراجعه کنید یا با استفاده از نرم افزار سیگنال میتوانید احراز هویت سجام خود را غیر حضوری تکمیل کنید.

مرحله دوم: ثبت نام در کارگزاری

با مراجعه به دفتر کارگزاری و یا دفاتر پیشخوان دولت میتوانید این مرحله را نیز تکمیل کنید.

مرحله سوم : تکمیل ثبت نام

مداراک شناسایی مانند: اصل و کپی شناسنامه، اصل و کپی کارت ملی

کد سهامداری چیست و چگونه می توان آن را دریافت کرد؟

کد سهامداری یا کد بورسی شناسه ای واحد است که کارگزاری در اختیار هر فرد قرار می دهد و از تعدادی حرف و عدد تشکیل شده است که هر فرد حقیقی یا حقوقی با کد سهامداری شناسایی میشود دکه پس از تکمیل ثبتنام و احراز هویت در سامانه سجام برای فرد ارسال میشود.