طلا بخریم یا نه

در کل می‌توان گفت خرید طلا، یکی از راه‌های مطمئن و کم‌ریسک سرمایه‌گذاری است که طرفداران خاص خود را دارد. تحلیل‌گران پیشنهاد می‌کنند پرتفویی از مجموعه دارایی‌ها مانند سهام، ارز و طلا در کنار هم تشکیل دهید. در این حالت می‌توانید با بررسی روند تغییر قیمت طلا، زمان بهینه را برای ورود به بازار شناسایی کنید و سود خود را به حداکثر برسانید.
برای اطلاعات بیشتر در خصوص معاملات طلا در بورس کالا می‌توانید با شماره ۸۲۱۵۴۶۴۱ تماس بگیرید.

طلا بخریم یا نه؟

«بهترین یا بدترین زمان خرید طلا؟» عنوان مطلبی است که در روزنامه دنیای طلا بخریم یا نه اقتصاد روز چهارشنبه منتشر شده است.

دنیای اقتصاد نوشت: با وجود اینکه در نشست پایانی سال 2013 فدرال رزرو آمریکا - که در آن در مورد سیاست تسهیل پولی تصمیم‌گیری شد - پیرامون اینکه خرید اوراق قرضه تا چه زمانی به طور کامل متوقف خواهد شد، سخنی به میان نیامد، اما اکثر پیش‌بینی‌ها و همچنین جو حاکم میان سرمایه‌گذاران بازارهای طلایی از توقف کامل این سیاست در آینده نزدیک و حتی در سال 2014 حکایت می‌کنند.

این مساله موجب شده تا پیش روی معامله‌گران طلا در بازارهای جهانی، چشم‌انداز خوشایند و امیدوارکننده‌ای وجود نداشته باشد. این گروه معتقدند وضعیت اقتصادی آمریکا در ماه‌های پیش رو شاهد بهبود خواهد بود و به این ترتیب فدرال‌رزرو نرخ بهره را افزایش خواهد داد، و این مساله موجب افزایش شدید تقاضا برای دلار و کاهش تقاضای طلا خواهد شد. در اینکه توقف کامل محرک پولی فدرال رزرو آمریکا تاثیر منفی – حداقل برای کوتاه‌مدت - بر قیمت جهانی طلا خواهد داشت، شکی نیست (هرچند برخی با این نظر هم مخالفند و می‌گویند آن زمان، وقتی است که بازار از اینکه سایه سنگین اعمال فشارهای فدرال رزرو وجود نخواهد داشت، مطمئن می‌شود و در نتیجه احتمال افزایش قیمت‌ها وجود دارد) و اما آنچه فدرال رزرو در هفته گذشته اعلام کرد این بود که این بانک فعلا تصمیمی برای افزایش نرخ سود بانکی ندارد.

شرایط کنونی و ریزش‌های پی در پی اونس طلا، دو نظر کاملا متفاوت را پیرامون زمان مطلوب برای خرید این فلز گرانبها به وجود آورده است. از یک سو عده‌ای می‌گویند اکنون بهترین زمان برای خرید طلاست، چراکه قیمت طلا در طول 11 سال اخیر، 260 درصد افزایش داشته، یعنی به طور میانگین هر سال قیمت طلا بیش از 23 درصد رشد داشته است، در نتیجه قیمت جهانی طلا تا پایان دهه جاری یا حتی زودتر از آن، با دو برابر افزایش به بیش از ۲۵۰۰ دلار خواهد رسید. این گروه همچنین معتقدند در سال 2009 میلادی نیز افت شدید شاخص سهام موجب شد تا همه فروشنده باشند و کسی حاضر به خرید سهام نباشد. آن زمان فرصت بسیار مناسبی برای خرید سهام بود. وضعیت بازار طلا نیز اکنون مشابه سال 2009 است و بنابراین اکنون بهترین فرصت برای خرید طلاست.

اما عده‌ای نیز هستند که معتقدند همیشه رویدادهایی هست که تحلیل‌های تکنیکال را تغییر دهد و نمی‌توان بر اساس آنچه در گذشته اتفاق افتاده دقیقا برای آینده پیش‌بینی کرد.

از سوی دیگر اما نظری کاملا مخالف وجود دارد مبنی بر اینکه هرلحظه ممکن است بانک مرکزی آمریکا محرک پولی را متوقف کند که این مساله طلا را به شدت مورد فشار قرار خواهد داد؛ بنابراین اکنون بدترین زمان ممکن برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا است. به باور این گروه، قیمت واقعی طلا بسیار کمتر از میزان کنونی است و این مساله، کاهش بهای طلا در آینده نزدیک را افزایش می‌دهد.

این نظریه هم مخالفانی دارد که معتقدند بازارها بر اساس پیش‌بینی آینده برنامه‌ریزی و مسیریابی می‌کنند و از آنجا که پیش‌بینی‌های فعلی از توقف سیاست تسهیل پولی حکایت دارد و قیمت طلا را به زیر 1200 دلار رسانده است، زمانی که در نهایت این اتفاق به وقوع بپیوندد، چون کاملا منطبق بر پیش‌بینی‌ها بوده، تاثیری بر بازار طلا (در جهت کاهش مجدد قیمت) نخواهد داشت.

روز گذشته دادوستدی در بازارهای بین‌المللی برای طلا صورت نگرفت؛ چراکه معامله‌گران در تعطیلات پایان سال میلادی به سر می‌بردند. در چنین شرایطی بازارهای داخلی شاهد نوسان اندک بها بودند و از حجم دادوستدها هم بسیار کاسته شده بود و این بازارها هم تا حدودی طعم تعطیلی را می‌چشیدند. تغییرات قیمتی سکه‌های بازار نقدی در نهایت حدود 6000 تومان بود و سررسیدهای آتی سکه هم کمتر از یک درصد از قیمت‌ها کاستند. در میان سکه‌های این بازار در حال حاضر کم‌اقبال‌ترین سکه بهمن است و سررسید اردیبهشت با بیشترین حجم قراردادهای معامله شده روبه‌روست. این انتظار وجود دارد که با پایان یافتن ماه صفر و در پایان سال جاری تاحدودی تقاضا وارد بازار شده و قیمت‌ها را تکان دهد.

دلار اما در این میان کمی افزایش بها گرفت. نوسان دلار در جهت بالا رفتن قیمت البته از روز یکشنبه آغاز شد که دیروز هم ادامه پیدا کرد. برخی معامله‌گران بازار دلیل این امر را به میزان اندکی به خرید دلار مسافرتی ربط می‌دادند و عده‌ای هم معتقدند که علت افزایش بهای دلار این بوده که انتظارات بازار از رسیدن خبرهای خوش از مذاکرات ژنو، کاملا رفع نشده است. دلار روز گذشته در حدود قیمت 2960 تومان نوسان می‌کرد.

طلا بخریم یا نه؟

با وجود اینکه در نشست پایانی سال 2013 فدرال رزرو آمریکا - که در آن در مورد سیاست تسهیل پولی تصمیم‌گیری شد - پیرامون اینکه خرید اوراق قرضه تا چه زمانی به طور کامل متوقف خواهد شد، سخنی به میان نیامد، اما اکثر پیش‌بینی‌ها و همچنین جو حاکم میان سرمایه‌گذاران بازارهای طلایی از توقف کامل این سیاست در آینده نزدیک و حتی در سال 2014 حکایت می‌کنند.

این مساله موجب شده تا پیش روی معامله‌گران طلا در بازارهای جهانی، چشم‌انداز خوشایند و امیدوارکننده‌ای وجود نداشته باشد. این گروه معتقدند وضعیت اقتصادی آمریکا در ماه‌های پیش رو شاهد بهبود خواهد بود و به این ترتیب فدرال‌رزرو نرخ بهره را افزایش خواهد داد، و این مساله موجب افزایش شدید تقاضا برای دلار و کاهش تقاضای طلا خواهد شد. در اینکه توقف کامل محرک پولی فدرال رزرو آمریکا تاثیر منفی – حداقل برای کوتاه‌مدت - بر قیمت جهانی طلا خواهد داشت، شکی نیست (هرچند طلا بخریم یا نه برخی با این نظر هم مخالفند و می‌گویند آن زمان، وقتی است که بازار از اینکه سایه سنگین اعمال فشارهای فدرال رزرو وجود نخواهد داشت، مطمئن می‌شود و در نتیجه احتمال افزایش قیمت‌ها وجود دارد) و اما آنچه فدرال رزرو در هفته گذشته اعلام کرد این بود که این بانک فعلا تصمیمی برای افزایش نرخ سود بانکی ندارد.

شرایط کنونی و ریزش‌های پی در پی اونس طلا، دو نظر کاملا متفاوت را پیرامون زمان مطلوب برای خرید این فلز گرانبها به وجود آورده است. از یک سو عده‌ای می‌گویند اکنون بهترین زمان برای خرید طلاست، چراکه قیمت طلا در طول 11 سال اخیر، 260 درصد افزایش داشته، یعنی به طور میانگین هر سال قیمت طلا بیش از 23 درصد رشد داشته است، در نتیجه قیمت جهانی طلا تا پایان دهه جاری یا حتی زودتر از آن، با دو برابر افزایش به بیش از ۲۵۰۰ دلار خواهد رسید. این گروه همچنین معتقدند در سال 2009 میلادی نیز افت شدید شاخص سهام موجب شد تا همه فروشنده باشند و کسی حاضر به خرید سهام نباشد. آن زمان فرصت بسیار مناسبی برای خرید سهام بود. وضعیت بازار طلا نیز اکنون مشابه سال 2009 است و بنابراین اکنون بهترین فرصت برای خرید طلاست.

اما عده‌ای نیز هستند که معتقدند همیشه رویدادهایی هست که تحلیل‌های تکنیکال را تغییر دهد و نمی‌توان بر اساس آنچه در گذشته اتفاق افتاده دقیقا برای آینده پیش‌بینی کرد.

از سوی دیگر اما نظری کاملا مخالف وجود دارد مبنی بر اینکه هرلحظه ممکن است بانک مرکزی آمریکا محرک پولی را متوقف کند که این مساله طلا را به شدت مورد فشار قرار خواهد داد؛ بنابراین اکنون بدترین زمان ممکن برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا است. به باور این گروه، قیمت واقعی طلا بسیار کمتر از میزان کنونی است و این مساله، کاهش بهای طلا در آینده نزدیک را افزایش می‌دهد.

این نظریه هم مخالفانی دارد که معتقدند بازارها بر اساس پیش‌بینی آینده برنامه‌ریزی و مسیریابی می‌کنند و از آنجا که پیش‌بینی‌های فعلی از توقف سیاست تسهیل پولی حکایت دارد و قیمت طلا را به زیر 1200 دلار رسانده است، زمانی که در نهایت این اتفاق به وقوع بپیوندد، چون کاملا منطبق بر پیش‌بینی‌ها بوده، تاثیری بر بازار طلا (در جهت کاهش مجدد قیمت) نخواهد داشت.

روز گذشته دادوستدی در بازارهای بین‌المللی برای طلا صورت نگرفت؛ چراکه معامله‌گران در تعطیلات پایان سال میلادی به سر می‌بردند. در چنین شرایطی بازارهای داخلی شاهد نوسان اندک بها بودند و از حجم دادوستدها هم بسیار کاسته شده بود و این بازارها هم تا حدودی طعم تعطیلی را می‌چشیدند. تغییرات قیمتی سکه‌های بازار نقدی در نهایت حدود 6000 تومان بود و سررسیدهای آتی سکه هم کمتر از یک درصد از قیمت‌ها کاستند. در میان سکه‌های این بازار در حال حاضر کم‌اقبال‌ترین سکه بهمن است و سررسید اردیبهشت با بیشترین حجم قراردادهای معامله شده روبه‌روست. این انتظار وجود دارد که با پایان یافتن ماه صفر و در پایان سال جاری تاحدودی تقاضا وارد بازار شده و قیمت‌ها را تکان دهد.

دلار اما در این میان کمی افزایش بها گرفت. نوسان دلار در جهت بالا رفتن قیمت البته از روز یکشنبه آغاز شد که دیروز هم ادامه پیدا کرد. برخی معامله‌گران بازار دلیل این امر را به میزان اندکی به خرید دلار مسافرتی ربط می‌دادند و عده‌ای هم معتقدند که علت افزایش بهای دلار این بوده که انتظارات بازار از رسیدن خبرهای خوش از مذاکرات ژنو، کاملا رفع نشده است. دلار روز گذشته در حدود قیمت 2960 تومان نوسان می‌کرد.

چگونه در بورس طلا بخریم؟

هنگامی‌ که احتمال وقوع یک فاجعه اقتصادی وجود دارد، افراد برای حفاظت از سرمایه خود، در طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. با توجه به تحقیقات انجام‌شده، خرید طلا در بورس بهترین روش برای حفظ سرمایه در مقابل سقوط بازارهای مختلف ازجمله بورس محسوب می‌شود. به همین علت، اگر پیش‌بینی‌ها و نشانه‌ها به شرایط بد بورس در آینده اشاره دارد، می‌توان مطمئن بود که بهترین سرمایه‌گذاری طلا است.

روش‌های خرید طلا در بورس

باور رایج اشتباهی که در میان مردم وجود دارد، این است که برای خرید طلا حتما باید به‌ صورت حضوری به صرافی‌ها یا طلافروش‌ها مراجعه کرد. قطعاً هم خرید و هم نگهداری طلا به این صورت ریسک‌های اجتناب‌ناپذیری دارد؛ درصورتی‌که با معامله طلا در بورس کالا ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل می‌رسد.

به سه روش زیر می توان در بورس طلا خرید:

1. گواهی سپرده سکه طلا
   
2. صندوق های کالایی با پشتوانه طلا
   
3. شمش طلا از بازار فیزیکی

معاملات گواهی سپرده سکه

در مقالات قبلی در مورد معاملات گواهی سپرده کالایی توضیحات کافی داده شده است؛ اما در این مقاله به‌ صورت اختصاصی‌تر به معاملات گواهی سپرده سکه می‌پردازیم.

گواهی سپرده سکه (به‌ اصطلاح قبض انبار) اوراقی است که خریدار آن هم می‌تواند بعد از خرید، سکه خود را از خزانه بانک مربوطه تحویل بگیرد و هم می‌تواند این اوراق را به‌صورت سهام نگه دارد و با افزایش قیمت آن نماد، گواهی سپرده سکه خود را بفروشد. هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد. خریدار هم می‌تواند بعد از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم می‌تواند این اوراق را تا سررسید نگهداری کند. در صورتی‌ که سررسید نماد سکه تمام شده باشد و دارنده این اوراق، گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد، طبق قانون گواهی سپرده کالایی باید سکه های خود را تحویل بگیرد؛ اما معمولا برای گواهی سپرده سکه نماد جدیدی تعریف می‌شود و این نماد به نماد بعدی با سررسید جدید انتقال می‌یابد.

نمادهای گواهی سپرده سکه که در حال حاضر معامله می‌شوند به شرح زیر است:

1. سكه۰۰۱۲پ۰۱ سكه تمام بهار تحویل ۱روزه رفاه
   
2. سكه۹۹۱۲پ۰۴ سكه تمام بهار تحویل۱روزه صادرات
   
3. سكه۹۸۱۲-۰۳ سكه تمام بهار تحویل۱روزه سامان
   
4. سكه۰۰۱۱پ۰۲ سكه تمام بهار تحویل ۱روزه ملت

با توجه به موارد طلا بخریم یا نه بالا، ۴ رقم سمت راست به معنای تاریخ سررسید گواهی سپرده سکه، پ به معنای پیوسته بودن این معاملات و دو رقم سمت راست کد خزانه (انبار) پذیرش‌شده است.

برای مثال نماد سكه۰۰۱۱پ۰۲ به معنای سکه یک‌روزه بانک ملت که معاملات آن به‌صورت پیوسته انجام می‌شود و تاریخ سررسید آن برای برج ۱۱ (بهمن‌ماه) سال ۱۴۰۰ است. ذکر این نکته ضروری است که بازار گواهی سپرده کالایی به دلیل ماهیت کم ریسک بودن آن و این که این بازار ابزار مناسبی برای دودسته از خریداران است (سرمایه‌گذاران و استفاده‌کنندگان نهایی از این کالا) این بازار رشد خوبی را تاکنون تجربه کرده است.

• شمش طلا نیز در حال ورود به بازار گواهی سپرده کالایی است که می‌تواند اتفاق مهمی برای این بازار باشد.

نکته: در جهت یکسان‌سازی قیمت نمادهای هر گروه کالایی گواهی سپرده، بورس کالا تصمیم گرفت در هرماه یک نماد هر گروه کالایی گواهی سپرده را به‌عنوان نقدشونده‌ترین نماد تعیین کند و معاملات در ماه بعد بر اساس قیمت پایانی آن نماد نقد شونده تعیین شود.

ساعت معامله گواهی سپرده سکه: گواهی سپرده سکه طلا از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ معامله می‌شود.
حداقل خرید: برای خرید گواهی سپرده سکه لازم است که خریداران حداقل یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه را خرید کنند.
کد معاملاتی موردنیاز برای خرید: جهت خرید گواهی سپرده سکه، داشتن کد بورس سهام کافی است.
نوسانات قیمتی: نوسانات قیمتی بین بازه -۵ و +۵ است.

صندوق کالایی با پشتوانه طلا

صندوق طلا نوعی از صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس است که روی گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. صندوق با پشتوانه طلا امکان پیروی از بازده قیمت سکه طلا را فراهم می‌آورد و واحدهای سرمایه گذاری آن در بورس کالای ایران قابل معامله است. فعالیت اصلی این صندوق های سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه طلا است که به‌ عنوان دارایی اصلی صندوق در نظر گرفته می‌شود؛ بنابراین عملکرد صندوق، به عملکرد سکه طلا بستگی دارد. هرچند بخش عمده منابع صندوق صرف خرید گواهی سپرده سکه طلا می‌شود، ولی بخشی از منابع صندوق طلا در بازار مشتقه سکه طلای بورس کالا از جمله قراردادهای اختیار معامله سکه طلا نیز سرمایه گذاری خواهد شد. گفتنی است که واحدهای این صندوق‌های سرمایه‌گذاری دامنه نوسان ندارند. سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها ریسک پایین‌تری نسبت به سکه طلا دارد و با حداقل ۵۰۰۰۰۰ تومان می‌توان در آن‌ها سرمایه گذاری کرد. برای خرید صندوق کالایی، باید کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید.

ترکیب دارایی‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
گواهی سپرده سکه طلا	حداقل ۷۰% از کل دارایی صندوق
اوراق مشتقه سکه	حداکثر ۲۰% از کل دارایی صندوق
اوراق با درآمد ثابت گواهی سپرده و سپرده‌گذاری در بانک	حداکثر ۱۰% از کل دارایی صندوق

خرید شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا

یکی دیگر از روش‌های خرید طلا در بورس خرید شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا است. در مقاله “بازار فیزیکی بورس کالا چیست؟” به بازار فیزیکی و سازوکار و نحوه معامله در آن و نحوه ورود به آن برای عرضه‌کنندگان و خریداران اشاره شد. طلا در بازار فیزیکی بورس کالا زیرمجموعه بازار صنعتی به‌حساب می‌آید. همچنین شمش طلا در بازار فیزیکی در تالار طلا مورد معامله قرار می‌گیرد.

تالار طلا

یکی از تالارهای بازار فیزیکی، تالار طلا است. شمش طلا زیرمجموعه بازار صنعتی و تالار معامله این کالا مجزا است. برای خرید طلا در بورس کالا می‌بایست حداقل ۱ کیلوگرم و حداکثر ۵ کیلوگرم شمش خریداری نمایید. تمام اشخاصی که کد بورس کالا دارند، قادر به خرید شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا هستند و هیچ‌گونه محدودیت و مجوز خاصی برای انجام این معاملات نیاز نیست.

برای خرید شمش طلا باید موارد زیر را طی کنیم:

1. گرفتن کد بورس کالا: برای گرفتن کد بورس کالا ابتدا باید فرم‌های مربوط به اخذ کد بورس کالا را در یکی از کارگزاری‌های فعال در این حوزه تکمیل کنید.
2. درخواست خرید به کارگزار خود: به‌منظور خرید شمش طلا، در روز معامله لازم است با کارگزار خود (معامله‌گر) تماس گرفته و درخواست خرید خود ثبت کنید. سپس کارگزار درخواست خرید شما را برای خریدار ارسال می‌کند.
3. واریز ۱۰ درصد ارزش معامله به حساب وکالتی: تا پیش از ساعت ۱۲، خریدار می‌بایست ۱۰ درصد از ارزش معامله را به حساب وکالتی خود واریز کند تا کارگزار بتواند درخواست او را اصطلاحاً بلوک کند و به تالار ارسال کند.
4. خرید: خرید طلا در تالار طلا سازوکار مخصوص به خود را دارد. ازآنجا که عرضه‌کننده معمولاً قیمت را از قیمت بازار بالاتر اعلام می‌کند برای کشف قیمت طلا در روز معامله، پیش از شروع تالار، مذاکره‌ای بین خریدار و عرضه‌کننده برای قیمت طلا از طریق کارگزاران دو طرف صورت می‌گیرد. موضوع این مذاکره برای کشف قیمت طلا بوده که با توجه به اعلام هر روز قیمت طلا از طریق سایت tgju.org مبنای قیمت‌گذاری در تالار قرار می‌گیرد. از قیمت اعلامی این سایت ۹ درصد ارزش‌افزوده کسر خواهد شد و طرفین بر روی قیمت اعلامی سایت منهای ۹ درصد ارزش‌افزوده به توافق می‌رسند. به‌این‌ترتیب عرضه‌کننده در تالار نرخ خود را کاهش می‌دهد. بعد از خرید ۱۰ درصد واریزشده قبل از شروع تالار از حساب مشتری برداشته شده و به حساب کارگزار واریز می‌گردد. کارگزار طی اعلامیه خرید به مشتری ۹۰ درصد باقی‌مانده را اعلام می‌کند که مشتری سه روز کاری فرصت تسویه دارد. بعد از تسویه و ارسال ثبت به عرضه‌کننده که از طریق کارگزاران انجام می‌شود، حواله دریافت طلا برای خریدار ارسال می‌شود.

نکات مهم خرید طلا در بورس

1. حساب وکالتی: برای خرید از بازار فیزیکی بورس کالا نیاز به معرفی یک حساب از طرف مشتری به کارگزار است که به حساب کارگزار لینک شود. این حساب برای واریز ۱۰ درصد پیش‌پرداخت مشتری جهت خرید در بازار فیزیکی استفاده می‌شود.
2. تمام مراحل کار از زمان کدگیری و بلوک کردن حساب مشتری و ارسال به تالار و خرید و مذاکره و همچنین ارسال ثبت برای عرضه کننده و گرفتن حواله از طریق کارگزار انجام می‌گیرد.
3. به دلیل اعلام قیمت هر روزه طلا و تغییر دائم آن لازم است که برای خرید طلا قبل از خرید، مذاکره‌ای بین خریدار و فروشنده صورت گیرد تا به یک قیمت واحد برای معامله برسند.
4. ساعت معامله: تالار طلا هر روزی که عرضه صورت گیرد، از ساعت ۱۲:۳۰ شروع می‌شود.
5. حداقل و حداکثر خرید: حداقل خرید شمش طلا یک کیلوگرم و حداکثر آن ۵ کیلوگرم است.
6. فروشندگان طلا: سه عرضه‌کننده (فروشنده) شمش طلا را در این بازار عرضه می‌کنند:

• تهیه و تولید مواد معدنی ایران
• زر معدن اختران
• گسترش معادن و صنایع معدنی طلای زرشوران

خرید سکه در بورس

سرمایه‌گذاران تا سه سال گذشته، می‌توانستند از به خرید و فروش قرارداد آتی سکه طلا در بورس بپردازند. با توجه به مصوبات و قوانین جدید سازمان بورس، این روش از معاملات طلا در بازار آتی منسوخ شد و اکنون قرارداد آتی صندوق طلا در این بازار معامله می‌شود. در حال حاضر تنها راه خرید سکه در بورس استفاده از گواهی سپرده سکه طلا است. البته همان طور که اشاره کردیم، برای سرمایه‌گذاری در طلا از طریق بازار بورس روش‌هایی مانند صندوق‌های کالایی با پشتوانه طلا و شمش طلا در بازار فیزیکی نیز وجود دارد.

در کل می‌توان گفت خرید طلا، یکی از راه‌های مطمئن و کم‌ریسک سرمایه‌گذاری است که طرفداران خاص خود را دارد. تحلیل‌گران پیشنهاد می‌کنند پرتفویی از مجموعه دارایی‌ها مانند سهام، ارز و طلا در کنار هم تشکیل دهید. در این حالت می‌توانید با بررسی روند تغییر قیمت طلا، زمان بهینه را برای ورود به بازار شناسایی کنید و سود خود را به حداکثر برسانید.
برای اطلاعات بیشتر در خصوص معاملات طلا در بورس کالا می‌توانید با شماره ۸۲۱۵۴۶۴۱ تماس بگیرید.

سوالات متداول مربوط به خرید و فروش طلا در بورس

۱- چگونه می‌توانیم در بورس کالا به خرید و فروش واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری پشتوانه طلا و یا گواهی سکه طلا بپردازم؟

برای این منظور کافی است از کارگزاری مدنظر خود کد بورسی سهامداری دریافت کنید. با استفاده از این کد بورسی می‌توانید به معامله سهام در بورس اوراق بهادار و همچنین به معامله واحدهای صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر پشتوانه طلا و گواهی سکه طلا بپردازید.

۲- در چه روزها و ساعاتی امکان معامله معاملات صندوق طلا و سکه طلا فراهم است؟

روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ به‌غیراز ایام تعطیل. ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش است و در ساعت ۱۳:۰۰ کشف قیمت انجام می‌شود. حراج پیوسته (معاملات عادی) از ساعت ۱۳:۰۰ الی ۱۵:۳۰ برقرار است.

۳- با چه مبلغی می‌توان به خرید طلا در بورس پرداخت؟

برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا مبلغ ۱۰۰ هزار تومان کفایت می‌کند؛ اما اگر قصد خرید گواهی سکه طلا را دارید باید حداقل هزینه ۱ سکه را بپردازید.

۴- سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا را توصیه می‌کنید یا گواهی سکه طلا؟

تقریباً هر دو روش سرمایه‌گذاری از لحاظ میزان بازدهی با یکدیگر همبستگی زیادی دارند اما در بازارهای شدیداً صعودی با توجه به این که واحدهای صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا دامنه نوسان ندارند، سود بیشتری را می‌توانند عاید سرمایه گذاران خود کنند. از طرفی گواهی سکه طلا با توجه به این که دامنه نوسان دارد، در بازارهای شدیداً نزولی ریزش قیمتی کمتری را تجربه می‌کند. نکته دیگری نیز که وجود دارد، این است که برای سرمایه‌گذاری در صندوق های با پشتوانه طلا مبلغ ۵۰۰ هزار تومان نیز کفایت می‌کند اما برای خرید گواهی سکه طلا باید حداقل هزینه یک سکه را بپردازید.

۵- در چه روزها و ساعاتی امکان معامله معاملات شمش طلا در بورس کالا فراهم است؟

روز عرضه شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا مشخص نیست اما هر روز ساعت ۱۶ می‌توان عرضه های بورس کالا را چک کرد که بتوان متوجه شد برای روز بعد شمش طلا عرضه شده است یا نه. تالار طلا در صورت عرضه، ساعت ۱۲:۳۰ دقیقه شروع می‌شود.

سخن آخر

سرمایه‌گذاری در طلا یکی از بهترین روش‌های حفظ ارزش پول و کسب سود است. افراد در گذشته طلا را به صورت فیزیکی خریداری می‌کردند و بعد از افزایش قیمت، آن را در بازار به فروش می‌رساندند. این روش با ریسک‌های زیادی همراه بود و سرمایه‌گذاران با نگرانی به خرید و فرو طلا می‌پرداختند. در حال حاضر معاملات طلا در بازار سرمایه امکان‌پذیر است. از طریق گواهی سپرده سکه طلا می‌توانید به خرید سکه در بورس بپردازید. همچنین امکان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های کالایی با پشتوانه طلا و خرید شمش طلا در بازار فیزیکی نیز وجود دارد.

طلا بخریم یا "طلا"!؟

صندوق سرمایه گذاری طلا یک نهاد مالی نوین است که با هدف سرمایه گذاری در انواع اوراق بهادار مبتنی بر فلز طلا پذیرفته شده در بورس، شامل گواهی سپرده سکه طلا، مشتقات سکه طلا و . و نیز پوشش ریسک های موجود در فضای اقتصادی کشور از جمله بازار بورس اوراق بهادار و متعادل کردن عرضه و تقاضا در بازار سکه، با ورود صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس پارسیان در تاریخ ۱۳۹۶.۰۵.۰۸ در نماد طلا (با قیمت ۱۰۳۰ تومان) آغاز به فعالیت کرد.

به گزارش «کالاخبر»؛ به دنبال آن دو صندوق طلای دیگر با نام های صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان(زر) و صندوق سکه طلای کیان(گوهر) به ترتیب در تاریخ های ۱۳۹۶.۱۲.۱۹ و ۱۳۹۶.۱۲.۲۱ معاملات خود را آغاز کردند.

در ادامه سعی داریم بازدهی این صندوق ها، روند قیمتی و همچنین همبستگی خطی آنها با شاخص کل بورس تهران، قیمت دلار و طلا را با یکدیگر مقایسه کنیم.

نتیجه گیری: صندوق طلای لوتوس(طلا) در مدت حدود ۳ماه بازدهی بیش از سکه نقدی داشته است. حال باید طلا بخریم یا "طلا"؟!

برای سرمایه گذاری سکه بخریم یا طلا؟

معمولا بیشتر سرمایه گذاران، خرید سکه را بهتر از خرید طلا می‌دانند؛ زیرا در هنگام فروش سکه هزینه ساخت از آن کم نمی‌شود و به عنوان سرمایه‌ گذار سود بیشتری خواهد داشت.

در ادامه مطلب درباره این موضوع که سکه یا طلا بخریم توضیح می‌دهیم، با ما همراه باشید.

سکه بخریم یا طلا؟

• سکه سود بیشتری دارد یا طلا؟

همان طور که گفته شد خرید سکه سود بیشتری دارد، چون هزینه ساخت ندارد. قیمت طلا با توجه به بازار جهانی تعیین می‌شود. در سال‌های اخیر روند معاملاتی و سرمایه گذاری بر روی سکه بیشتر از طلا بوده است.

• ربع سکه و نیم سکه، پرسودتر از سکه تمام

با توجه به آمارهایی که از انواع سکه به دست آمده است، سرمایه گذاری بر روی ربع سکه و نیم سکه سود بیشتری دارد. زیرا در بازه زمانی مشخصی نوسان در این دو نوع سکه بیشتر از سکه تمام بهار آزادی بوده است.

خرید طلای دست دوم بهتراست یا سکه؟

این سوال ممکن است برای اکثر افراد پیش بیاید، برای دانستن جواب آن به ادامه مقاله توجه کنید.

خرید طلا بخریم یا نه طلای نو

در زمان خرید طلای نو، هر گرم طلا به اضافه درصد مشخصی از مالیات و اجرت ساخت می‌شود. در صورتی که شما امروز طلا بخرید و فردا بخواهید آن را بفروشید، ضرر می‌کنید. زمانی که طلا را با اجرت کمتری بخرید، برای شما به صرفه‌تر است و ضرر و زیان کمتری را متحمل خواهید شد.

خرید طلای دست دوم

برای خرید طلای دست دوم، همه طلا فروشی‌ها به صورت یکسان عمل نمی‌کنند. برای طلای دست دوم اجرت ساخت طلا حساب نمی‌شود.

در صورتی که بخواهید با خرید طلا سرمایه گذاری کنید، طلای دست دوم بهتر است. البته طلا جنبه‌ی زینتی هم دارد که این موضوع به شما بستگی دارد. ولی اگر قصد خرید سکه داشته باشید، سکه بهتر است، زیرا سکه اجرت ندارد و هنگام فروش آن سود بیشتری به شما تعلق می‌گیرد.

مزایای بازار سکه

بازار سکه مزایایی دارد از جمله:

• نقد شوندگی بسیار خوب:

سکه‌ها هیچگاه روی دست نمی‌مانند. بازار سکه در ایران به صورتی است که به آسانی می‌توان تعداد زیادی سکه را در آن خرید و فروش کرد و در زمان کوتاهی آن‌ها را نقد نمود.

• بازدهی فوق‌العاده:

یکی از دلایل اصلی‌ محبوبیت این بازار، بازدهی‌های بسیار زیادی است که سکه در بازه‌های زمانی کوتاه مدت از خود به ثبت رسانده است.

• امکان خرید و فروش تلفنی:

امکان خرید و فروش تلفنی سکه با استفاده از صرافی‌های معتبر وجود دارد.

معایب بازار سکه

همه‌ی بازارهای مالی دارای معایبی هستند. از معایب بازار سکه می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• ریسک بسیار بالا در کوتاه‌ مدت:

در طولانی مدت سرمایه گذاری بر روی سکه، ریسک کمتری دارد. اما در کوتاه مدت این ریسک به شدت افزایش می‌یابد و می‌تواند ضرر بسیاری روی سرمایه‌های افراد داشته باشد.

صندوق‌های امانت در بانک‌های بزرگ برای نگهداری از سکه وجود دارد، ولی با این حال شرایط نگهداری سکه از جمله عیب‌هایی است که با آن همراه است.

• تأثیرپذیری بالا از اخبار:

یکی از تاثیر پذیرترین ایراداتی که در سرمایه گذاری سکه وجود دارد، تاثیر اخبار سیاسی روز است. اخبار مربوط به جنگ می‌تواند نرخ سکه را چند برابر کند و اخبار صلح می‌تواند باعث کاهش قیمت سکه شود.

هدف از سرمایه گذاری در سکه چیست؟

دلایلی برای ضرورت استفاده از روش‌های سرمایه گذاری در سکه وجود دارد. از جمله:

• به عنوان پشتوانه مالی

بسیاری از افراد برای پشتوانه مالی آینده خود سرمایه گذاری‌های متفاوتی انجام می‌دهند. خرید سکه جذابیت بالایی برای افراد دارد و با خرید سکه به عنوان پشتوانه مالی خود استفاده می‌کنند.

• سرمایه گذاری بلند مدت

سکه، در بازه زمانی طولانی مدت سود بسیاری برای افراد به وجود می‌آورد. سرمایه گذاری بر روی سکه فرهنگ مناسبی برای سرمایه گذاری است.

در صورتی که قصد دارید در ماه‌های آینده خانه یا وسیله‌ای خریداری کنید. خرید سکه در بازه زمانی کوتاه می‌تواند باعث حفظ ارزش پول شما در برابر نوسانات قیمتی کالاها باشد. افت قیمت سکه با افت قیمت کالاها برابر است و ضرری متحمل نمی‌شوید.

عوامل مؤثر بر نوسان قیمت سکه

سکه به طور طلا بخریم یا نه مستقیم با قیمت طلا در ارتباط است. علاوه بر قیمت طلا موردهای دیگری هم وجود دارد که بر قیمت سکه به صورت مستقیم و غیرمستقیم تاثیر گذار است که شامل:

• قیمت طلای جهانی
• قیمت دلار جهانی
• قیمت دلار داخلی
• وضعیت سیاسی منطقه
• عرضه و تقاضا
• قیمت نفت داخلی
• تحریم‌های اقتصادی

اصول سرمایه‌گذاری در بازار سکه

بعضی از مهم‌ترین اصول سرمایه گذاری بر روی سکه عبارت‌اند از:

• با دید بلند مدت وارد این بازار شوید.
• سکه‌های رایج در ایران را بشناسید.
• با ریسک‌های بازار سکه آشنا باشید.
• نحوه قیمت ‌گذاری سکه بر اساس قیمت طلای جهانی را بدانید.
• برای سرمایه گذاری در سکه به‌ صورت پله‌ای وارد شوید.

مزایای سرمایه گذاری در بازار سکه و طلا

بازار سکه و طلا مزایای خودش را دارد از جمله:

• خاصیت اهرم معاملاتی

فعالان بازار با توجه به میزان سرمایه خود می‌توانند وارد تعداد بیشتری قرارداد آتی نسبت به موقعیت نقدی شوند، که خاصیت اهرمی نام دارد. این ویژگی می‌تواند سود یا زیان معامله‌گر را چند برابر کند. فعالیت در این بازار نیاز به اطلاعات کافی دارد.

• قیمت گذاری مناسب و تعادل بازار

قیمت گذاری درست بازار از طریق مکانیسم عرضه و تقاضا موجب جلوگیری از به وجود آمدن حباب‌های قیمتی می‌شود. افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند باید برای نیازهای خود به بازار نقدی مراجعه کنند. ممکن است زمانی تقاضا افزایش یا فشار عرضه به وجود آید و در قیمت گذاری صحیح سکه و طلا در بازار اختلال ایجاد شود و منجر به بروز حباب طلا بخریم یا نه گردد.

دوطرفه بودن به این معنی است که می‌توان هم از افزایش قیمت و هم از کاهش قیمت، منتفع شد.

در صورت پیش‌بینی رشد قیمت‌ها می‌توان وارد موقعیت خرید شد و در صورت انتظار کاهش قیمت‌ها نیز می‌توان موقعیت فروش را یافت.

• فرصت کسب سودآوری بدون خروج از بازار

سود یا زیان قراردادهای آتی به صورت روزانه حساب می‌شود و به حساب مشتری واریز و یا از آن کم می‌شود، همچنین مشتری اجازه استفاده از آن را دارد.

برخلاف بازار سهام و بازار نقدی که شناسایی سود وابسته به فروش سهم یا سکه است، در بازار آتی برای شناسایی سود لزومی به بستن موقعیت و خروج از بازار نیست.

صرافی پرشیا ارز یکی از معتبرترین صرافی‌های اصفهان آماده خدمت رسانی به شما عزیزان است. توصیه می‌کنیم پیش از سرمایه گذاری در انواع بازارهای مالی، تحقیق کرده و اطلاعات خود را افزایش داده و به روز کنید.