افراد مناسب بورس

(ویدئو در شهریور ۱۳۹۸ تهیه شده است)

یکی از سوال‌های پر تکراری که در بازه‌های زمانی مختلف از من خیلی پرسیده می‌شه این هستش که “آیا الان زمان مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس هست یا خیر؟!” در این ویدیو سعی کردم خیلی راحت و خودمونی پاسخ این سوال رو بدم تا بعد از این همه شرایط رو به دید فرصت ببینی 😉

سلام به تو دوست پر قدرت و پر توان!
امیدوارم هر جای این کره خاکی که هستی زندگی بر وفق مرادت باشه!

یکی از سوال‌های پر تکراری که در بازه‌های زمانی مختلف از من خیلی پرسیده می‌شه این هستش که “آیا الان زمان مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس هست یا خیر؟!”

زمان مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس

اگر قرار باشه من جواب این سوال رو خیلی شفاف، صریح و کوتاه عرض بکنم، هر زمانی که این سوال رو از من می‌پرسن من میگم الان بهترین زمان و زمان مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس یا همون بازار سرمایه هست.

اما چرا من اعتقاد دارم که هر زمانی زمان مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس است؟!

چون من اعتقاد دارم که همیشه فرصت‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس وجود داره و این موضوع اصلا هیچ ربطی به این که الان ما در چه شرایط سیاسی، اقتصادی و … هستیم نداره! به اعتقاد من توی شرایط مختلف فرصت‌های مختلفی هم میتونه وجود داشته باشه.

زمانی که این ویدیو داره ضبط میشه، قیمت دلار در بازار آزاد دوباره از مرز ۱۲ هزار تومان عبور کرده! معمولا این جور مواقع این دسته از سوالات هم خیلی بیشتر میشه! اما من میخوام بگم که چه قیمت دلار افزایش پیدا کنه، چه دوباره برگرده به قیمت‌های قبلی و یا هر اتفاق دیگه اقتصادی و سیاسی که رخ بده، در هر صورت توی همه این شرایط قطعا فرصت‌هایی برای سرمایه‌گذاری و به خصوص سرمایه‌گذاری در بورس وجود خواهد داشت. در واقع ما باید در هر شرایطی و در هر بازه زمانی به دنبال فرصت‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری و موفقیت باشیم.

شرایط ایده‌آل خود به خود ایجاد نمی‌شود!

خیلی از مواقع من بسیاری از افراد رو می‌بینم که به دنبال این هستن که حتما یک سری شرایط ایده‌آل برای اون‌ها فراهم بشه و در واقع عوامل بیرونی برای اون‌ها مهیا بشه، تا اون‌ها شروع به کار کنن و فرضا به خواسته‌هاشون برسن! اما عملا هیچ وقت اون شرایط ایده‌آل به وجود نمیاد، چرا که اون شرایط ایده‌آل رو باید ما خودمون به وجود بیاریم …

در بازار سرمایه هم دقیقا این بحث فرصت‌شناسی مصداق داره. مثلا زمانی که قیمت دلار بالا میره قطعا صنایعی مثل پتروشیمی‌ها و فلزات اساسی و … که صادرات محور هستن، می‌تونن سودآوری خیلی مناسبی داشته باشن و سرمایه‌گذاری روی اون‌ها میتونه فرصت خیلی خوبی برای سودآوری ایجاد کنه. و دقیقا برعکس این موضوع زمانی هست که قیمت دلار افت می‌کنه و صنایعی مثل خودروسازی و داروسازی می‌تونن اثر مثبتی از افت قیمت دلار بپذیرن. پس با توجه به تنوع و گستردگی بازار سرمایه شما می‌تونید در زمان‌ها و شرایط مختلف فرصت‌های مناسبی رو شناسایی بکنید و سرمایه‌گذاری‌های خیلی خوبی داشته باشید.

از تجربیات گذشته درس بگیریم!

در شرایطی فعلی کشور که بنا به دلایل سیاسی به شدت تحت تحریم‌ها و فشارهای بین‌المللی قرار گرفته، خیلی از افراد نگران آینده هستن و میگن که شرایط قراره خیلی بدتر از این‌ها بشه! معمولا این افراد هم همیشه فارغ از شرایطی که وجود داره، در حال غر زدن و نالیدن هستن!

اما من میخوام بگم حتی توی بدترین شرایط و شدیدترین تحریم‌ها، که ما مشابه اون رو در زمان جنگ هم در کشورمون تجربه کردیم، باز هم میشه فرصت‌های مناسبی رو برای سرمایه‌گذاری و به طور کلی پیشرفت و موفقیت پیدا کرد. مثلا شاید در این شرایط سرمایه‌گذاری در صنایعی که مواد غذایی تولید می‌کنن یکی از این موقعیت‌ها و فرصت‌ها باشه! البته این رو هم قبول دارم که تحریم و جنگ به هیچ وجه مورد تأیید نیست و امیدوارم که این اتفاقات دیگه هیچ وقت برای کشور ما نیفته.

سوئیچی هوندا هم از بدترین شرایط شروع کرد!

احتمالا نام کارخانجات هوندا را شنیده‌ باشی! هوندا در ایران همواره به موتورسیکلت‌های خود معروف بوده و در سال‌های اخیر محصولات دیگه‌ای مثل اتومبیل‌ هم روانه بازار کرده. اما شاید جالب باشه بدونی که سوئیچی هوندا مؤسس این شرکت، در زمان جنگ جهانی دوم و شرایط بد ژاپن در اون زمان، ایده سوار کردن موتور بر روی دوچرخه و ساخت اولین موتورسیکلت‌ها رو اجرایی کرد! حتی بعضی‌ها میگن که اون موتورها از باقیمانده بمب‌هایی که در جنگ روی شهرهای ژاپن ریخته میشدن ساخته شده بود! در واقع هوندا با این کار تونست هم کمک بزرگی به شرایط حمل و نقل کشورش بکنه و هم شرایط مالی خودش را متحول کنه.

پس می‌بینیم که در برترین شرایط هم میشه موفق شد، فقط کافیه نوع نگاهمون به اتفاقات رو تغییر بدیم! در واقع اگر ما نگاهمون رو تغییر بدیم و حتی در بدترین شرایط هم به دنبال فرصت‌ها باشیم، می‌تونیم هم برای دیگران مفید باشیم و به اون‌ها کمک کنیم و هم به خواسته‌های خودمون برسیم …

چکیده مطلب :

دوست من! تغییر زاویه نگاهمون به اتفاقات تنها چیزیه که میتونه ما رو به موفقیت برسونه! توی این دنیا همه چیز دوگانس! سفید در برابر سیاه، روشنایی در برابر تاریکی، فقط در برابر ثروت، و این تضادها هستن که باعث میشن ما به سمت خواسته‌هامون حرکت کنیم. اگر بتونیم زاویه نگاهمون رو تغییر بدیم، این تضادها به ما کمک می‌کنن تا به خواسته‌هامون برسیم.

توی بورس یا همون بازار سرمایه هم دقیقا به همین شکل هست. در بازه‌های مختلف که شرایط خاصی ایجاد میشه خیلی این سوال رو از من می‌پرسن که “آیا الان زمان مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس هست یا نه؟!” من همیشه میگم که زمان مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس فارغ از این که در چه شرایطی هستیم، همین الان هست … البته ورود به بورس افراد مناسب بورس نیاز به آموزش و یادگیری داره و با توجه به گستردگی و تنوع موجود در بازار سرمایه میشه از فرصت‌های موجود استفاده کرد.

“به نظر من پول درآوردن راحت‌ترین کارِ دنیاست، چیزی که سخته قبول کردن این نگرشه!” – امیرحسین ادیب‌نیا

بهترین کارگزاری های بورس کدام اند؟

در حالی که به نظر می‌رسد بهار ۱۴۰۱ بر خلاف بهار سالی که گذشت، روزهای خوشی را تا اینجای کار نصیب سرمایه گذاران کرده و بهبود وضعیت بازار سرمایه، نه تنها موجب ورود پول‌های پارک شده به جریان معاملات شده بلکه به نظر تب ورود به بازار سرمایه و سرمایه گذاری در بورس را نیز دوباره گرم کرده است.

بورس

همین مساله باعث شده که افراد تمایل بیشتری برای ورود به این بازار از خود نشان دهند. ماه‌ گذشته بهترین بازدهی یک ماهه بازارها نصیب "بورس" شد و همین بازدهی را می‌توان گواهی بر این مساله و افزایش رغبت به سرمایه گذاری در بازار سرمایه دانست. در حقیقت شواهد و قرائن موجود نشان از حال خوش بازار سرمایه و ورود افراد به این بازار دارد.

حال این سوال پیش می‌آید که اقدامات لازم برای ورود به سرمایه گذاری در بورس چیست؟ چه کاری لازم است که افراد بتوانند در این بهار گرم به بازار سرمایه ورود کرده و بازدهی خوبی را کسب کنند و بهترین کارگزاری بورس کدام است؟ باید گفت اولین کار پس از گرفتن کد بورسی که به نوعی ثبت نام در بازار سرمایه و گام نخست برای ورود به این بازار است، انتخاب یک "کارگزاری" مناسب محسوب می‌شود. هر چند انتخاب کارگزار مناسب تنها برای تازه‌واردها یک دغدغه جدی محسوب نمی‌شود بلکه فعالان بازار نیز همواره درصدد هستند که در کارگزاری‌های برتر فعالیت داشته باشند، از این رو انتخاب یک کارگزاری خوب دغدغه بسیاری از افراد در بازار سرمایه است.

کارگزار کیست و چه وظایفی دارد؟

شاید این سوال برای شما نیز پیش آمده باشد که کارگزار کیست و این نوع شرکت‌ها چه نقشی را در بازار سرمایه بازی می‌کنند؟ باید بدانیم که افراد در بازاری چون سرمایه نمی‌توانند مستقیما به سراغ فروشنده(که مثلا فلان شرکت تولیدی است) بروند و تعدادی از سهم آن شرکت را بخرند یا این بازار شبیه بازارهایی چون دلار و طلا نیست که افراد به صرافی و طلافروشی‌ها بروند، دلار و طلا بخرند. بلکه در بازار بورس، این وظیفه شرکت کارگزاری است که لقمه خرید و فروش را آماده کرده و در دهان خریدار و فروشنده می‌گذارد. در حقیقت شرکت‌های کارگزاری، خرید و فروش سهام شرکت‌های بورسی را در بازار سرمایه انجام می‌دهند. در بازار سرمایه ما ۱۰۸ شرکت کارگزاری بورسی وجود دارد که البته تعدادی از این شرکت‌ها خیلی فعال نیستند. از طرف دیگر میلیون‌ها نفر نیز در طول روز به خرید و فروش سهام می‌پردازند. توجه به این مساله کافی است که اهمیت انتخاب یک کارگزاری مناسب را نشان بدهد. از زمان تاسیس بورس تا ابتدای سال ۹۹، تعداد تمامی کدهای بورسی به ۱۲ میلیون کد نمی‌رسید. اما پس از ورود سرمایه گذاران به این بازار در اواخر سال ۹۸ و اوایل ۹۹ ، تعداد کدهای بورسی فعال در بازار سرمایه در پایان سال ۱۴۰۰ به ۳۷ میلیون و ۵۰۰ هزار کد رسیده است. در واقع میلیون‌ها نفر در کشور به نوعی مشتری کارگزاران بوده و به خدمات این شرکت‌ها نیازمندند. به همین دلیل برای اینکه متوجه بشیم بهترین کارگزاری بورس کدام است در ادامه به معرفی ویژگی‌های یک کارگزاری خوب می‌پردازیم:

ویژگی های‌ یک کارگزاری بورس خوب چیست؟

کارگزاری‌ها نیز همانند شرکت‌های دیگر بر اساس نحوه فعالیت و ارائه خدمات بهینه، رتبه‌بندی شده و به عنوان یک کارگزاری مطلوب معرفی و شناخته می‌شوند. براساس رتبه‌بندی شرکت‌های کارگزاری که معیارهای متفاوتی برای آن وجود دارد، این شرکت‌ها به گروه‌های "الف"، "ب"، "ج" و "د" تقسیم می‌شوند.کارگزاران رتبه "الف" کارگزارانی با بیشترین و باکیفیت‌ترین خدمات و فعالیت‌ها، اطلاق می‌شوند. به طور کلی یک شرکت کارگزاری باید در ارائه پشتیبانی خدمات و مشاوره، سامانه معاملات کارآمد، اعتباردهی، عملکرد مناسب و تنوع خدمات‌دهی حرف اول را بزند. در ادامه به بررسی هر کدام از ویژگی‌های یک کارگزاری خوب می‌پردازیم:

کارگزاری باید خدمات گسترده و قابل توجه با ابزارهای مختلف داشته باشد

اگر ما به عنوان سرمایه‌گذار به دنبال یک کارگزاری بورس مناسب باشیم باید توجه کنیم که کارگزاری را انتخاب کنیم که در حوزه‌های مختلف بازار سرمایه از جمله بورس اوراق بهادار، بورس انرژی، بورس کالا، بازارهای آتی، بازار اختیار معامله، صندوق‌های سرمایه گذاری و غیره به سرمایه‌گذار دسترسی‌های لازم را بدهد و نیاز سرمایه گذاران را برای سرمایه گذاری در هر یک از این بازارها برطرف کند.در حال حاضر اغلب کارگزاری‌های بزرگ چنین خدماتی را به کاربران خود ارائه می‌دهند. که از این جمله می توان به موارد زیر اشاره کرد:

پشتیبانی، مشاوره و آموزش رایگان ۲۴ ساعته

مشاوره و پشتیبانی آنلاین را اگر مهم‌ترین ویژگی یک کارگزاری نامگذاری نکنیم باید بگوییم که این ویژگی یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های یک کارگزاری مطلوب است و دست کمی از مهم‌ترین پارامتر انتخاب کارگزاری برتر ندارد. قابلیت ارائه خدمات غیرحضوری، مشاوره و پشتیبانی آنلاین کارگزاری‌ها را باید به نوعی خدمات پس از فروش این شرکت‌ها دانست.در واقع پاسخگویی در اسرع وقت به پرسش‌های سرمایه گذاری در خصوص فرآیند سرمایه گذاری و یا رفع مشکلات و نواقصی که ممکن است فرد حین انجام معاملات با آن‌ها روبه رو شود یک ویژگی بسیار مهم برای انتخاب یک کارگزاری مناسب برای سرمایه گذاری محسوب می‌شود.

کارگزاری باید سامانه معاملات بر خط (آنلاین) با ثباتی داشته باشد

در سال‌های اخیر با توجه به ورود قابل توجه افراد به بازار سرمایه و افزایش تعداد معاملات شاهد آن هستیم که سامانه ‌های معاملاتی بر خط در برخی مواقع با مخاطراتی روبه رو می‌شوند و به شکلی مطلوب و کارآمد در مواقع حساس عمل نمی‌کنند، به همین دلیل نیاز است که کارگزاری را با سامانه معاملات بر خط قوی، کارآمد، سریع، برخط، بدون کندی و قطعی انتخاب کنیم. باید در نظر داشته باشیم که برخی ویژگی‌ها از جمله سرعت بالای آپلود اطلاعات از دیتابیس بازار بورس تهران، فراهم کردن امکانات مربوط به مشاهده تمامی سهام‌های بورس، مشاهده نمودار سهم‌های مختلف، دسترسی کاربر به ابزارهای تحلیلی پیشرفته و غیره از ویژگی سامانه های معاملات بر خط مطلوب در بورس ما هستند.اغلب سامانه‌های معاملات بر خط موجود ما بومی‌سازی سامانه‌های جهانی و برخی نیز کاملا بومی هستند، از بهترین و محبوب‌ترین سامانه‌های معاملات بر خط موجود در بورس ایران می‌توان به فونیکس(صحرا)، سهام‌یاب، رایان هم‌افزا، تدبیر و مفیدتریدر اشاره کرد.سرعت بالای انجام معاملات مساله کلیدی در رابطه با عملکرد سامانه‌های معاملاتی است. اگر سامانه‌ معاملات بر خطی نمایش سبد دارایی سهام، مشاهده پرتفوی لحظه‌ای، نمایش مظنه‌های برتر خرید و فروش، امکان تحلیل تکنیکال، سرعت بالا برای معاملات در لحظه، امکان ارسال سفارش پیشرفته و همچنین امکان حذف لحظه‌ای سفارشات را بدون کندی و قطعی داشته باشد؛ می‌توان گفت یک سامانه معاملاتی بر خط مناسب محسوب می‌شود و برای انتخاب کارگزاری مناسب مدنظر سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد.

ارائه خدمات اعتباری و تخفیف کارمزد

کارگزاری‌ها نیز مانند هر تجارت دیگری برای جذب مشتری بیشتر دست به برخی اقدامات تشویقی و آفرهایی برای خرید خدمات از سوی سرمایه گذاری می‌زنند اما اغلب آفرهای موجود در میان کارگزاری‌ها به دو دسته تقسیم می‌شوند یکی تخفیف در کارمزد انجام معاملات و دیگری ارائه اعتبار به مشتری مورد نظر.در واقع کارگزاری‌ها در مقابل اجرای معاملات، کارمزدی را به منظور حق انجام معامله مربوطه کسب می‌کنند با این حال برخی از کارگزاران به منظور ارائه آفر و اقدامات تشویقی به منظور جلب رضایت مشتری مقداری از کارمزدی که سهم خود محسوب می‌شود را در قالب تخفیف کارگزاری به مشتریان خود باز می‌گردانند.اگر کارگزاری بخواهد در جهت جلب هر چه بیشتر رضایت مشتریان خود تلاش کند، اعطای خدمات اعتباری، گزینه مناسبی در راستای رسیدن به این هدف است در واقع برخی از شرکت‌های کارگزاری‌ تحت شرایط مشخصی، مبالغی را به صورت اعتبار در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهند تا مشتری با این مبالغ به معامله سهام بپردازد.پس از مدتی مشخص مشتری موظف است مبلغی را که از سوی کارگزاری دریافت کرده است تسویه کند.

اگر از برخی خدمات مشاوره‌ای آنلاین که در اکثریت کارگزاری‌ها وجود دارد و جزو خدمات حداقلی یک کارگزاری بورس محسوب می‌شود بگذریم، ارائه تحلیل‌های علمی و تخصصی(تحلیل صنایع و سهم‌های مختلف به شکل روزانه، هفتگی و ماهانه)، خدمات آموزشی(کلاس‌های آموزش مقدماتی و پیشرفته و وبینارهای آموزشی و غیره)، خدمات مشاوره و برنامه‌ریزی مالی و مدیریت سبد سهام یکی از نیازهای اصلی سرمایه گذاری محسوب می‌شود که در تعداد اندکی از کارگزاری‌ها میسر شده است.

ارائه سرمایه گذاری به روش غیرمستقیم

در حالی که همزمان با بهبود شرایط بازار سرمایه و افزایش رغبت به ورود و سرمایه گذاری در بورس افراد تمایل بیشتری به ورود و سرمایه گذاری مستقیم در بازار دارند همزمان برخی از افراد نیز توانایی و زمان لازم برای سرمایه گذاری به شکل مستقیم در این بازار را ندارند با این حال اگر کارگزاری بتواند در راستای خدمات‌دهی به کاربران سرمایه گذاری مستقیم به سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه دارند نیز از طریق صندوق‌های سرمایه گذاری خود خدماتی را در این راستا ارائه کند می‌توان گفت این کارگزاری اکثریت مزایای مورد نیاز برای سرمایه گذاری مطلوب را دارد؛ در واقع این کارگزاری‌ها در کنار خدمات مرسوم، صندوق‌های سرمایه گذاری را نیز به مشتریانی که شرایط سرمایه گذاری مستقیم را ندارند ارائه می‌دهند.به همین سبب در انتخاب کارگزاری بورس مناسب، دارا بودن صندوق‌های سرمایه گذاری را نیز باید مدنظر قرار داد و یکی از ویژگی‌های کارگزاری مطلوب به شمار آورد.

معتبر و قابل اعتماد بودن کارگزاری

برای اینکه به یک کارگزاری برای انجام معاملات و سرمایه‌گذاری در بورس اعتماد کنیم لازم است که کارگزاری موردنظر جزو کارگزاری‌های مجاز سازمان بورس و دارای مجوز باشد، برای این کار کافی است وارد سایت سازمان بورس شده و وضعیت کارگزاری مورد نظرمان را بررسی کنیم:

کارگزاری باید خدمات آنلاین داشته باشد.

یکی از خدمات مفیدی که یک کارگزاری خوب میتواند به مشتری بدهد، خدمات آنلاین آن کارگزاری میباشد. خدمات آنلاین یک کارگزاری از قبیل افتتاح حساب غیر حضوری، صحبت با کارشناسان و مشاوره رایگان، درخواست های متنوعی از قبیل افزایش اعتبار را بتوان به صورت انلاین ایجاد کرد.

در نهایت اگر بخواهیم مهم‌ترین پارامتر انتخاب یک کارگزاری موفق را مدنظر قرار داده و کارگزاری بورس مطلوبمان را انتخاب کنیم باید نگاهی نیز به عملکرد کارگزاری‌های مختلف در بازه‌های زمانی مختلف داشته باشیم.در حقیقت تعداد معاملات، حجم معاملات انجام گرفته، گردش پول و ارزش معاملات نشان از میزان موفقیت و عملکرد یک کارگزاری خوب دارد، هر چه یک کارگزاری بورس ارزش معاملات بیشتری داشته باشد نشان از عملکرد موفق‌تر آن کارگزاری خواهد داشت.برای اینکه بهترین کارگزاری‌ها را در ماه‌های اخیر مورد بررسی قرار داده و عملکرد هر یک را مدنظر داشته باشیم باید بگوییم که طبق آخرین آمار که در گزارشات کانون کارگزاران در اسفند ماه ۱۴۰۰ منتشر شده است از میان ۱۰۸ کارگزاری بورس کشور، عملکرد ۱۰ کارگزاری بورس برتر در اسفند ماه ۱۴۰۰ نشان می‌دهد که بالاترین ارزش معاملات بورس و فرابورس از ابتدا تا انتهای اسفند ماه ۱۴۰۰ به ترتیب توسط کارگزاری‌های مفید، پاسارگاد، کاریزما، آگاه، باهنر، پارسیان، مبین سرمایه، بانک ملی، صبا جهاد و خبرگان سهام کسب شده است که این آمار نشان از بهترین عملکرد در میان ۱۰۸ کارگزاری بورس موجود دارد.بیش‌ترین ارزش کل معاملات بورس به ترتیب در اسفند ماه ۱۴۰۰ توسط بانک پاسارگاد، مفید، آگاه، صبا جهاد، مبین سرمایه، کاریزما، امین آوید، آینده‌نگر خوارزمی، کارآمد و بانک ملی کسب شده است.